401 (k) plan hesabınıza fazla borç getirildiysen (ertelenmiş prim ödemelerini yaptıysan), işverenine veya plan yöneticisine derhal haber vermelisin. İdeal olarak, bu bildirim aşırı ertelemenin meydana geldiği yılı takip eden yılın 1 Mart tarihine kadar sağlanmalıdır. Bu, 2016'da fazlalık ertelemesi gerçekleştiğinde bildirim 1 Mart 2017'de sağlanmalıdır. Fazla erteleme tutarı 15 Nisan'a kadar size iade edilmelidir (örneğin, ertelemenin ertelenmesi 2016'da gerçekleşmişse düzeltilmelidir - yani hesaptan kaldırılmıştır - 15 Nisan 2017 tarihine kadar). Size iade edilen fazla ertelenmiş tutarlar, 401 (k) plan hesabınızdayken fazla miktarda tahakkuk eden kazançları içermelidir. Fazla miktarı 401 (k) plan hesabınızdan dağıtılan yıl için kazancınızı vergilendirilebilir gelirinize eklemek zorundasınız. Buna ek olarak, fazla miktarı vergi öncesi bazda ertelerseniz, işvereninizin geri ödediğiniz miktarı ücret olarak göstermek için W-2'nizi değiştirmesi gerekir.
Örneğin, aşırı ertelemenizin 2016'da gerçekleştiğini ve plan yöneticinize zamanında bildirimde bulunduğunuzu varsayınız. Katkılarınız vergi öncesi temelde verildiyse, işvereniniz 2016 yılı için W-2'nizi, aşırı erteleme tutarını vergiye tabi ücret olarak göstermek için değiştirmelidir (kutu 1'de).
Aşırı katkı size 2016'da iade edildiyse, size geri verilen tutara dahil edilen kazançlar, 2016 yılı için vergiye tabi gelirinize eklenmelidir.
Fazla katkı size 2017'de iade edildiyse, size iade edilen tutara dahil edilen kazançlar, 2017 yılı için vergi beyannamenizde vergilendirilebilir gelirinize eklenmelidir.
Fazla tutar 15 Nisan'a kadar size iade edilmediğinde, miktarı iki kez - iki yılda gerçekleşen ve size dönen yılda - vergilerini ödeyebilir- ek olarak, fazlalıkın bulunduğu yıldaki kazançlardan vergilendirilirsiniz. size geri döndü.
Daha fazla bilgi edinmek için Emeklilik Planları İle Tanıtım Turu ve Roth 401 (k) 'ı Tanı) ziyaret edin.
Bu soru Denise Appleby tarafından
( Denise ile iletişime geçildi)
Fazla Fazla Fazla Fazla Fazla Kazanın
Kötü harcama alışkanlıkları her zaman açık değildir. Paranızın gereken yere gelmesini sağlamak için ne yapabilirsiniz?
Bir marj çağrısı yaptığımda seçeneklerim neler?
Ek bir para yatırma veya ticaret pozisyonlarını tasfiye etme gibi bir marj çağrısının ne anlama geldiğini ve bir marj çağrısı yapmak için iki temel seçeneği anlar.
I Roth'uma fazla yük bindirdim, sonra bu paranın yarısını piyasaya sürdüm. % 6 ceza orijinal katkıya mı yoksa sadece kalan cezaya mı uygulanır?
Bağlıdır. Fazla katkı, vergi beyannamesi verme tarihinizin yanı sıra herhangi bir uzantı ile birlikte herhangi bir net atfedilen gelir (NIA) ile Roth IRA'nızdan kaldırılırsa,% 6 tüketim vergisi geçerli değildir. Aşırı katkı, son başvuru tarihine kadar kaldırılmazsa, IRS'ye her yıl için fazla bir katkı olarak Roth IRA'nızda kalacak bir% 6 tüketim vergisi borcunuz var.