Bağlıdır. Fazla katkı, vergi beyannamesi verme tarihinizin yanı sıra herhangi bir uzantı ile birlikte herhangi bir net atfedilen gelir (NIA) ile Roth IRA'nızdan kaldırılırsa,% 6 tüketim vergisi geçerli değildir. Aşırı katkı, son başvuru tarihine kadar kaldırılmazsa, IRS'ye her yıl için fazla bir katkı olarak Roth IRA'nızda kalacak bir% 6 tüketim vergisi borcunuz var. Bir istisna, Roth IRA'nızın bir önceki yıl sonu için piyasa değeri fazla katkı payından düşükse geçerlidir. Bu istisna uyarınca,% 6 tüketim vergisi, katkı miktarı yerine önceki yıl için Roth IRA'nızın piyasa değeri için geçerli olacaktır.
Not: Roth IRA'nızda kalan fazlalık katkılarının bir sonraki yıl için bir Roth IRA katkısı olarak uygulanacağını ve fazlalık tükene kadar devam ettiğini unutmayın.
Roth'unuza aşırı borç verdiyseniz, mevcut değerine bakılmaksızın,% 6 ceza katkıda bulunulan miktar için geçerlidir. Örneğin, 5,000 ABD doları fazla bir katkı yapılmışsa ve piyasa değeri yıl sonuna kadar 2 500 dolara gerilerse,% 6 ceza 5,000 TL'ye yine de geçerli olacaktır. Piyasa değerinin kaybı değişmez kurallar. Bu adil görünmeyebilir, ancak başka bir yol izlemeliyiz: orijinal tutar 10 000 dolara yükselmiş olsaydı, ceza hala sadece 5000 $ 'a uygulanırdı.
Daha fazla bilgi için, Uygun Olmayan IRA Katkılarını Düzeltme - Bölüm 1 , Bölüm 2 ve Bölüm 3 başlıklı konuyu okuyun.
Bu soru Denise Appleby tarafından cevaplandı.
Fazla Fazla Fazla Fazla Fazla Kazanın
Kötü harcama alışkanlıkları her zaman açık değildir. Paranızın gereken yere gelmesini sağlamak için ne yapabilirsiniz?
Bir hisse senedi sıkıştığınızda harcadığınızdan daha fazla para nasıl kaybedersiniz? Hesabınızda kalan paranız yoksa, geri ödemesi nasıl yapılır?
Bu sorunun cevabı, kısa bir satışla kaybedilebilecek paranın sınırı olmamasıdır. Bu, kısa satışın başında aldığınız orijinal miktardan daha fazlasını kaybedebileceğiniz anlamına gelir. Bu nedenle, pozisyonlarını izlemek için kısa satışlar kullanan herhangi bir yatırımcı için önemlidir ve stop-loss emirleri gibi araçları kullanmanız gerekir.
I 401 (k) 'ya fazla yük bindirdim. Seçeneklerim neler?
401 (K) plan hesabınıza fazla borç getirildiysen (ertelenmiş prim ödemelerini yaptıysan), işverene veya plan yöneticisine derhal haber vermelisin. İdeal olarak, bu bildirim aşırı ertelemenin meydana geldiği yılı takip eden yılın 1 Mart tarihine kadar sağlanmalıdır.