Cerulli Associates'e göre, Robo-danışman platformlarının 2020 yılına kadar 500 milyar dolar civarında varlıklarına ulaşması bekleniyor. Büyüme, tüketicilerin düşük minimum, düşük maliyetli portföylerle pasif yatırıma olan ilgisini artırması ile sağlanmaktadır.

Wealthfront and Betterment, yeni endüstrideki liderler haline geldi ve her biri yönetimi altındaki varlıklarda milyarlarca para cezası çekti. Betterment geçtiğimiz günlerde, İsveç'teki Kinnevik, Bessemer Venture Partners, Menlo Venture, Francisco Partners ve Anthemis Group gibi girişim finansmanında 100 milyon dolar daha elde etti. Şu an değerleme 700 milyon dolar, geçen yıl 450 milyon dolardan yükseldi ve 3 doları yönetiyor. 9 milyar.

Bu sağlayıcılar doğrudan tüketiciye yönelik hizmetlere odaklanırken, çoğu diğer robo-danışmanlar mevcut finansal danışmanlık uygulamalarını tamamlamak üzere tasarlanmıştır. BlackRock Inc'in FutureAdvisor ve Envestnet A.Ş.'nin AdvisorNow bu alandaki iki popüler platform olup, kendi danışmanları ağlarını hedeflemektedir. Yakın gelecekte Morgan Stanley, Merrill Lynch ve LPL Financial Holdings Inc. danışmanları için kendi robo-danışman hizmetleri başlatmayı planlıyorlar. Bu kurumlar, bu projeleri gerçekleştirmek için bol miktarda sermayeye ve hızlı bir şekilde büyük oyuncular haline getirebilecekleri geniş bir danışman tabanına sahiptir. (Daha fazla bilgi için, bkz. BlackRock'un Robo-danışman girişi Mean .)

Kendi robo-danışman firmasına başlamak isteyenler, giderek artan sayıdaki yeni kurulan ve mavi çip finansal hizmetler firmaları bir varlık oluşturdukları için zorlu bir rekabetle karşı karşıya kalabilirler. Birçok yönden, rekabet miktarı mevcut pazar fırsatlarını aşıyor çünkü bu şirketler gelecek için kendilerini konumlandırıyor. Yeni start-upların, kalabalık pazarda rekabet edebilmek için kendilerini yeni yollardan ayırması gerekecek.

Farklılaşan Faktörler

Yeni başlayanların kendilerini kalabalık robo-danışman pazarında rekabet etmek için ayırd edebilecekleri birçok farklı yol vardır. Örneğin, birçok şirket, vergi kaçırma hasat ve rekabet avantajı sağlamak için tasarlanmış benzersiz hizmet teklifleri sunmaya başladı. Bununla birlikte, pazar olgunlaştıkça, bu hizmetlerin birçoğu standart özellikler haline gelmiştir. Bu da, yeni başlayanların ve yerleşik oyuncuların rekabet üzerinde göz kulak olması ve rekabet gücünü korumak için özellik setlerine ayak uydurmalarını sağlamaları gerektiği anlamına gelir. Robot danışmanları hedef alan danışmanlar, doğrudan piyasalarının hayatını kolaylaştırmak için tasarlanmış özellikleri eklemek isteyebilirler - diğer bir deyişle, müşterilerine değil finansal danışmanlara. Örneğin, bu robo-danışmanlar, onboarding işlemini düzene sokarak müşterileri satın alma maliyetini düşüren özellikler sunabilir.Bu hizmetlerden bazıları zaten finansal danışmanları hedef alan diğer hizmetler ile rekabet etmeye ve çakışmaya başlayabilir. Güçlü Pazarlama

Pazarlama, yeni pazarlarda zorlu bir girişimdir; buna karşın, daha fazla sayıda rakip yeni bir pazara girdiğinde zorlaşmaktadır. Bir taraftan Wealth Management Monitor tarafından yayınlanan bir araştırma, finansal profesyonellerin ve danışmanların neredeyse yarısının "robo-danışman" terimini bile duymadığını buldu. "Bu potansiyel müşteriler, fiyat noktalarını, özellikleri ve farklı faktörleri tartışmadan önce bir robo-danışman platformunun çok önemli olduğuna ikna edilmelidir. İyi haber şu ki, pazardaki büyük rakipler farkındalık sorununa büyük ölçüde dikkat ediyorlar.

Mali Müşavirler Robo-Danışmanlara Nasıl Ayarlanabilir?

Öte yandan, pazarın pazarlama mesajlarıyla doyurulduğu yerlerde ters problem de ortaya çıkabilir. Daha önce otomatik yatırım fikrinden etkilenen tüketiciler, 10 veya 20 rakibin hepsinin aynı seviyeye gelmesi durumunda daha fazla arıyor olabilir. Pazarlama mesajları bir şirketin rakiplerinden etkin biçimde ayrılması gerekir; bu da rakip mesajlaşma ve tüketici yanıtlarına sürekli olarak bakmayı gerektirir. Sonuç Rüşvet danışmanlığı pazarı hala nispeten yeni ancak artan sayıda rakip firma yeni girenlerin rekabet etmesini zorlaştırabilir. "Röntgen danışmanı" terimini duymamış danışmanları eğitmenin engelini aşmanın yanı sıra, şirketler, yıllar önce başlayan derin ceplerle ve yerleşik girişimlerde bulunan finansal kurumlardan sayısız teklifle rekabet etmelidir Marketin içinde.

Bu yeni katılımcıların başarısının anahtarı niş izleyicileri hedefleyen ve bu niş izleyicilere ulaşmak ve onları uzun vadeli müşteriler haline getirmek için etkin pazarlama kampanyaları hazırlayan benzersiz özellikler geliştirmek olacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

2016 Yılı En İleri Robo-Danışman Eğilimleri