Yaş 55 istisnası, yalnızca nitelikli planlardan ve 403 (b) hesaplardan gelen dağıtımlar için geçerlidir. Varlıklar bir IRA'ya yatırıldıktan sonra, bu paralar artık bu varlıklara uygulanmaz.
Emeklilik dağılımının bir bölümünü bir Roth'a koyduğunuzu belirttiniz. Bu, önce miktarı Geleneksel IRA'ya devirip daha sonra bir Roth IRA'ya dönüştürdüğünüz anlamına mı geliyor? Soruyorum çünkü varlıklar doğrudan bir emeklilik planından bir Roth IRA'ya taşınamaz. Bunun yerine, öncelikle Geleneksel IRA'ya katkıda bulunmalı ve ardından bir Roth'a dönüştürülmelidir. Varlıklar öncelikle Geleneksel IRA'ya devredilmemişse, Roth IRA'ya para yatırma hakkı uygun olmayabilir.
Daha fazla bilgi için, Roth IRA Dağıtımlarının Vergi Muamelesini okuyun.
Bu soru Denise Appleby tarafından (Temasla İletişime Geçin)
Ben 60 yaşın üzerindeyim ve beş yıldan fazla bir süre için katkıda bulunduğum bir Roth IRA'ya sahibim. Tüm dağıtımlar vergiden muaf mı?
Çünkü beş yıllık gereksinimi karşılarsınız (yani bir Roth IRA'nı ilk kez kurduğunuz ve finanse ettiğiniz andan itibaren beş yıl geçti) ve en azından 59 yaşındasınızdır. 5, Roth IRA'larınızdan gelen tüm dağıtımlar, vergi ve ceza bedelsiz olacaktır. Roth IRA kuralları yatırımlar için herhangi bir bekleme süresi gerektirmez; Bununla birlikte, Roth IRA sahibi% 10 ceza için istisnalardan birine uymazsa, Roth dönüşümleri için bir bekleme süresine ihtiyaç duyarlar.
59 (59.5 Değil) ve kocam 65'tir. Şirketimizle iki yıldan fazla bir süre için basit bir IRA'ya katıldık. SIMPLE IRA'yı bir Roth IRA'ya dönüştürebilir miyiz? Dönüşebilirsek, Roth'a yerleştirilen SIMPLE IRA parasıyla vergi ödememiz gerekir mi? SIMPLE IRA'nın kurulmasından sonraki ilk iki yıl boyunca t
M>, SIMPLE IRA'da tutulan varlıkların başka bir emeklilik planına devredilmemesi veya devredilmemesi gerekir. İki yıllık gereksinimi karşıladığınızdan, SIMPLE IRA varlıklarınız bir Roth IRA'ya dönüştürülebilir.
Eğer bir IRA sahibi gerekli minimum dağıtımları (RMD) başlattıktan sonra ölürse ancak eşin 70 yaşın altındaysa .5, eş, IRA'nın üzerinden kendi IRA'sına geçer ve onu durdurabilir RMD'ler 70 yaşına kadar. 5?
IRA sahibi istenen başlangıç tarihinden (RBD) sonra ölürse ve yararlanıcısı eşidir ise, eş yararlanıcı ya: ya IRA'nın yıl sonunu takip eden yılın Aralık 31 tarihine kadar ölüm dağıtımlarına başlayabilir Sahibi ölür. Bu durumda, dağıtımlar ölen kişinin kalan ömrünün uzunluğu veya eşin ömrü kullanılarak hesaplanmalıdır.