Emekliniz emeklilik planınızın belirlenmiş bir fayda sağlıyorsa, varlıkların kendisine vergisinden muaf tutulması sağlanır. Genel kural, bir emeklilik planı katılımcısının veya IRA sahibinin ölümünde, emeklilik planı (veya IRA) varlıklarının belirlenen faydalanıcıya ücretsiz verildiğini öngörür. Bu mülkiyet devri, IRS'ye bildirilecek bir işlem değildir. Yararlanıcı, emeklilik hesabından varlık dağıtımı yapana kadar IRS'e raporlama yapılmayacak.
Bu mülkiyet devrini etkilemek için kendi politikaları ve prosedürleri hakkında plan yöneticinize (veya IRA saklamacısı veya mütevellisine) danışmalısınız. Bazı kimse, mülk sahibinin malı bulunduğu hesaptaki varlıkları elinde tutmasına ve hesabın lehtarın adını da içerecek şekilde yeniden adlandırılmasına ve diğerleri ise lehtarın miras alınan varlıkların alacağı ayrı bir hesap kurmalarını gerektirir. Her iki seçenek için de, katılımcının ölümünden sonra meydana gelen herhangi bir dağıtım (lar), faydalanıcının vergi kimlik numarası altında rapor edilmelidir.
Bu soru Denise Appleby tarafından cevaplandı (Denise İletişim)
Artan Borç Boomers'un Emeklilik Planlarını Engellemek | Emeklilik öncesi ve emeklilik dönemlerinde emeklilik hazırlıklılığını etkileyen daha önceki nesillere oranla borçla mücadele eden Investopedia
,
Ertelenmiş Emeklilik Seçenek Planları Hakkında Bilmeniz Gereken Her Şey (DROPs) | Ertelenmiş emeklilik seçenek planları, belirli türdeki işçilere faydalı olabilecek daha az tanınmış bir işveren sponsoru emeklilik planı türüdür. Investopedia
.
Eski bir işverenimle kar paylaşım planım var. Şimdi bir ev satın almaya çalışıyorum. Bir eve peşinat yatırmak için kar paylaşım paramı kullanabilir miyim?
Kar paylaşım planları, çalışanların şirket kazançlarının bir yüzdesini veren şirketlerle birlikte emeklilik planlarıdır. Kar paylaşımı planı 401 (k) 'ya benzemektedir çünkü tanımlı bir katkı planı olarak kabul edilmektedir. Tek fark, plana katkıda bulunan tek kuruluşun, her mali yılın sonunda şirket kârlarına dayalı işveren olmasıdır.