Çoğu yatırımcı için "sabit getiri", tahvil anlamına gelir ve bu da tam hizmet aracılık hesabı ve ona bağlı olan tüm ücretler anlamına gelir. Yine de, bir tahvil masasına erişimi olmayan ve hala% 5-9 aralığında yıllık getiri arayanları isteyenlere çok çeşitli sabit gelirli teklifler sunulmaktadır. Bu tekliflerin büyük çoğunluğu önemli borsalarda işlem yapıyor ve bunları düz vanilya tahvillerinden daha avantajlı hale getirecek özellikler içerebilir. Bu ürünlerin hızlı bir şekilde incelenmesi için bunları satın alırken farkında olmaları gereken küçük resim açıklamalarıyla birlikte okuyun. Tam Hizmet Brokerliği veya DIY? 'ı okuyarak kendiniz yapmak yerine tam hizmet karşılığını karşılaştırın.

Gelirler için Ortak Hisse Senedi
Gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar) alışveriş merkezleri, ofisler ve daireler gibi mülkleri üretmektedir. Vergiye tabi kazancının neredeyse tamamı pay sahiplerine ödenir ve dolayısıyla yatırımcılara düzenli, yüksek gelir sağlayan ödemeler sunar. Bununla birlikte, yatırımcılar, REITS tarafından ödenen temettülerin temettülerden indirimli vergi talep etmediğini bilmelidir. Bunları vergiden muaf bir hesaba yatırmayı düşünün. Master limited partnerships (MLP), genellikle kaynağın ilişkili olduğu şirketlerin (öncelikle petrol ve gaz) avantajının bulunduğu yerlerdir ( Emeklilik Planı nı
okuyun) şirketlerin "geçiş" finansal durumu. Bu, tüm kazanç, kayıp ve vergilendirilebilir olayların birim sahibine (siz) iletildiğini söylemektir. Bu paylar, düzenli temettü vergi muamelesine tabi değildir. Bunları vergiden muaf hesaplarda tutmayı düşünmelisiniz. (MLP'lerin daha ayrıntılı bir incelemesi için, Discover Master Limited Partnerships

'A bakın! --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Bu güven ilişkilerinin çoğu petrol ve gazla ilgilidir. Bu güvenler, temeldeki varlıkların kârlılığına bağlı olarak düzenli ve değişken temettü ödemektedir. ABD telif hakları tröstleri, altta yatan varlıkları kaybederken, zamanla azalan getirileri görecek, buna karşın Kanada telif hakları tröstleri varlıklarını yenilemek ve böylece geleneksel petrol ve gaz şirketleri gibi faaliyet göstermek üzere yapılandırılmıştır. Halihazırda, ABD menfaati güvenliği temettü vergisi muamelesi için uygun değildir. Kanada telif hakları güvenliklerindeki vergi muamelesiyle ilgili danışmanınıza danışın.

Bir iş geliştirme şirketi (BDC) esas itibariyle, yalnızca halka açık şirketlerden ziyade özel şirketlerde yatırım yapan bir yatırım fonudur. Bu nedenle, yatırımcılar "akredite edilmiş" yatırımcılar olmaksızın özel sermaye dünyasına katılabilir ve geleneksel bir karşılıklı veya kapalı uçlu fonun likiditesinden hâlâ yararlanabilirler.
Kapanış Sonu Fonları, borsada işlem gören ve
sabit birimi olan yatırım fonlarıdır. Bunların birçoğu belediye tahvilleri veya tercih edilen hisse senetleri gibi gelir üreten menkul kıymetlere yatırım yapmaktadır. Yatırımcılar, kapalı uçlu bir fonun ticaret yaptığı fiyatın net varlık değerinin (NAV) üstünde veya altında olabileceğinin farkında olmalıdır. Vergi muamelesi, fonun varlıklarına bağlı olarak değişecektir. Endeks borsa yatırım fonları (Endeks ETF'leri) tek bir piyasa endeksinin performansını yansıtmaya çalışan enstrümanlardır. Dolayısıyla, bu ETF'ler, bir yatırımcının, geniş bir şekilde alıntılanan hükümet veya şirket tahvili endeksinde hisse almasına veya satmasına izin verir. Ayrıca birçok belediye tahvili ve önemsiz tahvil endekslerini yansıtan ETF'ler bulunmaktadır. Ücretler genellikle ETF'lerde çok düşüktür ve yıllık vergilendirilebilir sermaye kazançları çok azdır. (Eğer ETF'leri bilmiyorsanız,
Yatırım Fonu veya ETF: Hangi SİZE Uygunsın? )

Tercih Edilen Hisse Senetleri

Tercih edilen hisse senetleri geleneksel olarak sürekli tercih edilenler olarak yapılandırılmıştır, bu da belirtilmiş olan vade tarihlerine sahip olmadıkları anlamına gelmektedir. Bununla birlikte, daha yakın tarihte, şirketler, belirli bir ömrü olan ve daha sonra parasal değerde veya ihraçcının tercihine göre mevcut değere göre primde itfa edilmek üzere değiştirilebilir tercih edilen hisse senedi ihraç etmeye başlamıştır. En çok tercih edilen kar payları, GYO tarafından ihraç edilenler hariç olmak üzere, elverişli vergi muamelesi görür ve şirketin ortak paylarının üst düzeyindedir. (Daha fazla bilgi için,
Tercih Edilen Hisse Senetleri Üzerindeki Primer 'ı kontrol edin.)

Dövize Endeksli Borçlanma Senetleri (

) Dövize Endeksli Borçlanma Senetleri (ETDS), tercih edilen hisse senetleri gibi ticaret yapan "tahviller", yani tahvilin tüm özelliklerine sahip oldukları, ancak satın alınabilirler büyük borsalarda. Genellikle, 1.000 $ yerine 25 $ par değerlerine sahipler ve temettü ödememekle birlikte faiz ödemekteler. Dolayısıyla, ETDS'ler olumlu bir kar payı vergi muamelesine tabi değildir. Yatırımcılar, çoğunun beş yıl sonra çağrılabilir olduğunun farkında olmalıdır. Cabrio Tercih Edilenler

Cabrio tercihleri, ihraçcının altta bulunduğu hisse senedine dönüştürülebildiği için benzersizdir. Altta yatan ortak hisseler takdir ederse, daha yüksek bir kar dağıtım ödeneği ve sermaye kazanımı potansiyeline sahiptirler. Yüksek getiri de, ortak paylardaki olumsuzlukları hafifletir. "Zorla" dönüştürme terimlerini ve çağrı özelliklerini dikkatli ol. Dönüştürülebilir tercihlerin çoğundan alınan temettüler, daha düşük vergi oranı için uygundur.
Zorunlu Dönüşebilir Menkul Kıymetler

Zorunlu konvertibl menkul kıymetler, özkaynak birimleri, hisse senedi güvenlik birimleri, ACES, DECS ve FELINE PACS de dahil olmak üzere bir takım isimlere gider. Zorunlu dönüştürücüler, sabit bir çevrim tarihine sahip oldukları ve değişen oranlarda ihraçcının ortak hisse senedine dönüştürülebildikleri (bunlar, dönüşüm anında ortak payların nerelerde ticaret yaptığına bağlı olarak) dönüştürülebilir tercih edilenler gibidir. Zorunlu görevliler genelde düzenli tercihlerden daha iyi ödeme yapar, ancak uygun temettü vergi muamelesinden yararlanamazlar. İzahnameyi çok dikkatli okuduğunuzdan emin olun.
Güvenilir Tercihli Menkul Kıymetler Güvenilir tercihli menkul kıymetler, şirketlerin daha fazla para yatırması için yaratıcı bir yoldur (999 numaralı "Zorunlu Dönüştürülebilirleri Kontrol Edin: Portföyünüz için" Must Have " olumlu vergi şartları. Esas olarak tahviller ve tahviller, tercih edilen hisse temettüsü şeklinde yatırımcılara ödenen tahvillerdir. Yatırımcılar, (çoğunlukla cömert ödemelere rağmen) tahvillerin genellikle kredi totem direğinin düşük ucunda olduğunu ve ödemelerin, menkul kıymetin itfa tarihine kadar ertelenebileceğini bilmeliler. Yatırımcıların temettü almadıkları halde temettü ödemeleri için hala vergi ödemeleri gerekebilir ve güven tercihleri ​​alt temettü vergi oranı için uygun değildir. Ödemeler, normal olarak tercih edilen paylardan daha yüksektir. Üçüncü Taraflarca Tercih Edilen Tercihler

Üçüncü tarafların güven tercihleri ​​(TPTP), Wall Street'in önemli aracı kurumları tarafından dağıtılan yeniden paketlenmiş tercih edilen hisse ve borç meselesidir. Bunlar arasında CABCO Güvenleri, Kurumsal Destek Sertifikaları (CBTC), CorTS, PCARS, PPLUS, SATURNS, STEERS ve TRUCs gibi kısaltmalar bulunur. Dağılımlar genellikle yarı yıllık olarak ödenir. Yatırımcılar, bu menkul kıymetlerin genellikle beş yıl sonra çağrılabilir olduğunu ve% 15 temettü vergi oranından yararlanamayacağının farkında olmalıdır.
Sonuç

Yukarıdaki yatırımlar önceden belirlenmiş bir süre için güvenli, sabit dağılımlar isteyen gelir yatırımcıları için tahvillere önemli bir alternatif sunuyor. Bu menkul kıymetler borsalarda işlem görürken şeffaf ve istikrarlı fiyatlandırma da yapıyorlar. Gelir yatırımları artık büyük isim komisyonculuk hesaplarıyla sınırlı değildir. Küçük online yatırımcı için çok fazla fırsat var. (Buna ek olarak, masraflı hataları önlemek için Sabit Getirili Yatırımcıların Yaygın Hata İncelemeleri

'a da göz atın.)