a:

Sınıf A yatırım fonu payları, ne kadar yatırım yapılacak ve yatırımın ne kadar süreceği gibi faktörlere bağlı olarak mantıklı olabilir.

Farklı Paylaşım Sınıflarının ABC'leri

Sınıf paylaşımları arasındaki temel farklılık, her bir türe ait maliyet yapısıdır. A Sınıfı hisse senetleri, sonunda yüklenen tutartan düşülmüş, bir yük olarak adlandırılan bir satış öncesi satış ücreti ile birlikte gelir. Bu ön uç yük, büyük bir yatırım yapılırsa azalabilir. B sınıfı hisse senetleri tipik olarak ön son ödemeyi taşımaz ancak hisse satıldığında, geri ödeme ücreti veya arka uç yüklemesi getirilebilir. Arka uç yükü, yatırımın ne kadar sürdüğüne bağlı olarak azaltılabilir veya ortadan kaldırılabilir. C sınıfı hisseler, farklı yükleme ücretleri kombinasyonu sunabilir.

Her paylaşım sınıfı, pazarlama ve yönetim maliyeti olan farklı bir 12b-1 ücreti de talep edebilir. Daha düşük ön veya arka uç yükleri sunan sınıf paylaşımı, daha yüksek 12b-1 ücretleri alabilir ve bunun tersi de geçerlidir. Yatırımcılar hangisinin uygun olduğuna karar verirken paylaşım sınıfının toplam masraf yapısını göz önünde bulundurmalıdır.

Yatırımcının Hedeflerine Uygun Bir Pay Sınıfı Bulun

Hangi paylaşım sınıfının en uygun olduğu yatırıma ne kadar ve ne kadar süreyle yatırım yapılmasına bağlıdır. Sınıf A paylaşımları, bir kesme noktası tetikleyen büyük bir yatırım yapmak veya daha düşük bir satış ücretinin uygulandığı seviyeye uygun olabilir. Daha düşük bir ön uç yükü garanti edecek kadar büyük olmayan bir yatırım, ön satış ücreti olmadan Sınıf B paylaşım sınıfında daha iyi olabilir. Hisse senetleri kısa bir süre için yapılan yatırımlar için satıldıktan sonra daha yüksek olabilecek, itfa ile hisse sınıfı kurmaktan kaçının.

A sınıfı hisse senetleri ile gelen başlangıç ​​maliyeti, yatırımcının kişisel koşulları göz önüne alındığında, komisyonların kombinasyonu, 12b-1 ücretleri ve yatırım fonu giderlerinin olabildiğince düşük olması halinde, nihayetinde buna değer olabilir. Bununla birlikte, yatırımcılar, eğer varsa, satış masrafları olmadan gelen önemli ölçüde benzer yatırımları her zaman tetikte tutmalıdır.