Yüksek performanslı yatırım fonlarının çeşitlendirilmiş bir portföyü, yatırımcılara servet biriktirmek için mükemmel bir araç sağlar. Bununla birlikte, binlerce olasılık arasında seçim yapmak için uygun fonları seçmek yatırım yapmak çok zor olabilir. Neyse ki, en iyi performans gösteren fonların paylaştığı bazı özellikler var. Temel özelliklerin bir listesini filtreleme veya ayrıştırma yöntemi olarak kullanarak, incelenmek üzere mevcut olan tüm olası fonların büyük listesi, fon seçimi görevini büyük ölçüde kolaylaştırabilir; ayrıca bir yatırımcının seçimlerinden kazançlı olma olasılığını artırabilir.

1) Düşük Ücretler veya Giderler

Göreceli olarak düşük harcama oranlarına sahip olan yatırım fonları genellikle her zaman arzu edilir ve düşük masraflar düşük performans anlamına gelmez. Aslında, belirli bir kategorideki en iyi performans gösteren fonların, kategori ortalamasının altında harcama oranları sunanların arasında olması çoğu zaman söz konusudur.

Ortalamadan daha yüksek ücretler alan bazı fonlar var ve fonun performansını göstererek daha yüksek ücretleri haklı kılınız. Ancak gerçek şu ki, herhangi bir yatırım fonu için% 1'in çok üzerinde bir gider oranı olan gerçek bir gerekçe yoktur.

Yatırım fonu yatırımcıları bazen fon harcamalarındaki nispeten ufak bir artışı bile yatırımcının alt satırında kârlılığında ne kadar büyük bir farkın oluşabileceğini anlamıyorlar. % 1'lik bir harcama oranı olan bir fonu, yılda 100 dolarlık fona 10 bin dolar yatırım yapan bir yatırımcıyı masraflandırıyor. Eğer fon, yıl için% 4'lük bir kâr üretiyorsa, 100 dolarlık bu ücret yatırımcının kârının% 25'ini alır. Gider oranı% 2 ise, karın yarısını alır. Ancak yalnızca% 0,25'lik bir gider oranı, yatırımcının toplam kârının% 6'sını alır. Kısacası, masraflar, düşük harcama oranları ile fon aramada gayretli olan yatırım fonu yatırımcıları için kritik öneme sahiptir.

Tüm fonlar tarafından tahsil edilen temel işletme masraflarına ek olarak, bazı fonlar% 6 ila% 8 arasında çalışabilen bir "yük" veya bir satış ücreti ve bazıları 12b-1 ücret talep etmektedir Fon için reklam ve tanıtım giderlerini karşılamak için kullanılan ücretler. Yatırım fonları yatırımcılarının, bu ek ücretleri ödemek zorunda kalmasına gerek yoktur, çünkü "yüksüz" fonlardan seçim yapabilecekleri ve 12b-1'lik herhangi bir ücret talep etmeyecek kadar iyi para birikimlerinin bolluğu vardır.

2) Sürekli İyi Performans

Çoğu yatırımcı, emeklilik planlamasının bir parçası olarak yatırım fonu yatırımlarını kullanmaktadır. Bu nedenle, yatırımcılar, gerçekten harika bir yılı olduğu gerçeği değil uzun vadeli performansı temel alınarak bir fon seçmelidirler. Fon yöneticisi veya yöneticileri tarafından uzun sürelerdeki tutarlı performans, fonun uzun vadede büyük olasılıkla bir yatırımcı için iyi para kazanacağını gösterir.Bir fonun 20 yıllık bir dönemdeki ortalama yatırım getirisi (ROI), bir yıllık veya üç yıllık performansından daha önemlidir. En iyi fonlar herhangi bir yılda en yüksek getiriyi sağlayamayabilir ancak zamanla sürekli iyi ve sağlam bir getiri elde edebilir. Yatırımcıların, ayı pazarı döngüleri sırasında ne kadar iyi idare ettiğini görmek için bir fonun yeterince uzun sürmesi halinde yardımcı olur. En iyi fonlar, zor ekonomik dönemlerdeki veya döngüsel sanayi krizlerinde kayıpları en aza indirebilir.

Sürekli olarak iyi bir performansın büyük bir bölümü iyi bir fon yöneticisine sahip olmaktır. Yatırımcılar, bir fon yöneticisinin fonunu ve fonun genel değerlendirmesinin bir parçası olarak önceki deneyim ve performansını gözden geçirmelidir. İyi yatırım yöneticileri genellikle birdenbire kötüye gitmezler, yoksul yatırım yöneticileri aniden aşırıya çıkma eğilimi gösterirler.

3) Katı bir Stratejiye Yapışmak

En iyi performans gösteren fonlar iyi bir yatırım stratejisi tarafından yönlendirildikleri için iyi performans gösterirler. Yatırımcılar, fonun yatırım amacı ve fon yöneticisinin bu hedefe ulaşmak için kullandığı stratejiden açıkça haberdar olmalıdır.

Genellikle "portföy kayması" olarak adlandırılanlara dikkat edin. Bu, fon yöneticisinin fonun belirtilen yatırım hedefleri ve stratejisinden fonun portföyünün bileşiminin orijinal hedeflerinden önemli ölçüde değişeceği şekilde sürüklenmesiyle gerçekleşir; Örneğin, ortalamanın üzerinde bir temettü ödeyen büyük sermayeli hisse senetlerine yatırım yapan bir fon olmaktan, temettü dağıtımı yapmayan veya hiç temettü sunmayan küçük ölçekli hisse senetleriyle yatırım yapan bir fon olmaktan kayabilir. Bir fonun yatırım stratejisi değişirse, fon yöneticisi tarafından pay sahiplerine fon sağlamak için fonun değişikliği ve sebebi açıkça belirtilmelidir.

4) Güvenilir, İtibarlı İtibarıyla

En iyi fonlar, Fidelity, T. Rowe Price and Company ve Vanguard Group gibi karşılıklı fon işinde köklü, güvenilir isimler tarafından sürekli geliştirilmektedir. Son 20 yılda yaşanan tüm talihsiz yatırım skandallarıyla yatırımcılara yalnızca dürüstlük ve mali sorumluluk konusunda en büyük güvene sahip oldukları firmalarla iş yapmaları önerilir. En iyi yatırım fonları her zaman ücretleri ve işlemleri hakkında şeffaf ve açık olan şirketler tarafından sunulmaktadır ve potansiyel yatırımcılardan bilgi saklamaya çalışmayın veya herhangi bir şekilde yanıltmaya çalışmayın.

5) Çok Varlık Var, Fakat Çok Para Yok

En iyi performans gösteren fonlar, yaygın olarak yatırım yapılan yatırım eğilimleri olmakla birlikte, varlıkların en fazla olduğu fonlar olmamaktadır. Fonlar iyi performans gösterdiğinde, ek yatırımcılar çekerler ve yatırım varlık tabanını genişletebilirler. Bununla birlikte, bir fonun yönetim altındaki toplam varlıklarının (AUM) yönetilmesi güç ve hantal olacak kadar büyük hale geldiği bir nokta geliyor. Milyar yatırım yaparken, fon yöneticisinin, işlem hacmi pazar fiyatını değiştirmeden stoklarını alması ve satması gittikçe zorlaşıyor; bu nedenle, ideal bir biçimde çok miktarda hisse alabilmek için para ödemeyi tercih ediyor.Bu, özellikle düşük değerli, daha az popüler hisse senetleri arayan fonlar için doğru olabilir. Bir fon aniden genellikle çok fazla işlem görmeyen 50 milyon dolar değerinde bir hisse satın almaya kalkarsa, fonun satın almasıyla pazara giren talep baskısı, hisse senedinin fiyatını önemli ölçüde daha yüksek hale getirebilir ve bu nedenle bundan daha az pazarlık yapabilir fon yöneticisi portföyüne eklemeye karar vermeden önce değerlendirdiğinde ortaya çıktı.

Aynı problem, fon stokta bir pozisyonu tasfiye etmeye çalıştığı zaman da ortaya çıkabilir. Fon, hisse senetlerinin çok fazla hissesini elinde bulundurabilir; bunları satmaya çalıştıklarında, aşırı tedarik hisse senedi fiyatında belirgin bir düşüş baskısı oluşturabilir; böylece, fon yöneticisi hisse payını 50 $ 'lık bir paya satmaya hazır olsa da fonun hisse senetlerini tamamen tasfiye edebiliyor, ortalama gerçekleşen satış fiyatı sadece bir hisse 47 dolar.

Yatırımcılar, fonun diğer bireysel yatırımcıların ve kurumların dikkatini çektiğini, ancak fonun toplam varlıklarının büyüklüğünün zorlaştığı noktaya gelmediğini gösteren iyi sermayelı yatırım fonları aramak isteyebilir fonun adroit ve verimli bir şekilde yönetilmesi. Fonun varlıklarının yönetilmesindeki sorunlar, fonun toplam aktifleri 1 milyar doları aştığından ortaya çıkabilir.

Yatırım fonlarının seçilmesi her zaman kişinin yatırım hedefleri ve planları, risk tolerans seviyesi ve genel mali durumu tarafından yönlendirilmesi gereken kişisel bir gayrettir. Bununla birlikte, yatırımcıların fon seçim sürecini düzene sokmak ve basitleştirmek için takip edebilecekleri bazı temel kurallar vardır ve umarım yatırımcının güzel ve karlı bir portföy portföyü elde etmesine neden olur.