Fidelity Investments tarafından yapılan son ankete göre milyonerlerin neredeyse yarısı (% 45) mali danışmanlarını arkadaşlarına veya ailesine tavsiye etmeyecekti. Bu büyük bir sayı.

Kötüleşiyor. Müşteriler sadece finansal danışmanlarına danışmakla kalmıyor, çalışma aslında% 20'sinin onları kovmak istediklerini bulmuşlardı. Herhangi bir iyi iş geliştirme planının bir kısmı müşteri tavsiyeleri nedeniyle okunması zor bir Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) olarak. (Daha fazla bilgi için, bkz. Pek çok Milyoner Adayları Danışmanlarını Sevmeyin .)

İyi Bir Danışman Olmak

Mali bir danışman olarak başarılı bir iş yapmak, birçok hareketli parçaya sahiptir. Bilgili bir yatırım uzmanı olmalısınız, müşterilerin sigorta ile geleceği planlamasına yardımcı olun ve vergi ve emlak planlaması ile kayıpları en aza indirin. Bu çok şey ve bu sadece işletmenizin temel bileşenidir.

Finansal bir uzman olmanın yanında, bir ilişki danışmanı, en iyi arkadaşın ve bir terapist olmalısın. Finansal uzmanlar sadece para yöneten danışmanlardan çok daha fazlasıdır. İşletmenizin merkezinde, ilişki yöneticileri sizsiniz. Birinin maddi durumunu iyi yönettiğinizde dolaylı olarak hayatlarını yönetiyorsunuz ve yıllar geçtikçe müşterilerle kişisel ilişkiler geliştiriyorsunuz. Bu nedenle müşterilerin yeni bir finansal danışman aramaya karar verdiklerinde duygulara karışmamaları zor.

Duygusal Bağlanma

Masamda bir transfer formu aldım ilk defa unutmayacağım. Ben çok şahsen götürdüm. Duygularım yaralandı. Neyin yanlış gittiğinden emin olmadığım halde, müşterinin bana doğru bir şans vermesi gerektiğini düşündüm. O zamanlar genç ve naif davrandım. İyi bir finansal danışman olmanın akıllı olmayı ve müşteriler için iyi kararlar vermeyi amaçladığını düşünüyorum. İyi bir tavsiye vermektense, iyi bir finansal danışman olmanın daha fazla şey olduğunu bilmiyordum. Müşteri benimle kişisel bir bağlantı kurmadı ve paralarını başka yerlere götürdü. (Daha fazla bilgi için, bkz: Daha İyi Bir Danışman Olmak mı? Müşteri Olarak Düşünsün mi?

On yıl sonra daha yaşlı ve akıllıyım ve başarılı bir finansal planlama işi yürütmenin satranç oynamak gibi olduğunu öğrendim. Danışmanlar, her hareketi planlamalı ve hesaplamalı ve müşterileri nereye kadar gidecekleri bir yere bırakmadıklarından emin olmalıdırlar. Bu, hayatlarının kişisel, duygusal ve finansal yönleriyle ilgilenmek suretiyle olur.

Orada milyonlarca iyi finansal danışman var, bazıları diğerlerinden daha iyi. Danışmanların kendilerine sormaları gereken soru şudur: "Neden müşterilerim beni seçiyor? "Cevap çok kolay. Sizi profesyonel olarak güvenecek ve sizinle iş yapmadan önce sizi bir kişi gibi görmek isterler.

Müşterileri Mutlu Tutmak

Birkaç finansal danışmana ulaştık ve müşterileri uzun vadede mutlu tutmakla ilgili söyledikleri şey buydu.

Todd Tresidder, FinancialMentor'da finansal bir antrenör. com . Onlara yardımcı olmak için gerçek bir finansal ve yatırım uzmanı istemeleri nedeniyle müşterilerin bir danışman seçtikleri konusunda düşünüyor. Uzmanlık ödemek istiyorlar ve maliyetlerin değeri aştığını düşünmüyorlar. "Performans neticesindeki performansın müşterinin cebine koyduğu ve müşteriye sunulan finansal ürünlerin danışmanın değil, gerçekten müşterinin yararına olduğu bir yatırım uzmanı. Başka bir deyişle, müşteriye ne için ödeme yaptıklarını ve ne zaman işe alındıklarını bekleyin. "(Daha fazla bilgi için, bkz. Müşterilerin Yüksek Net Değerli Müşterileri ve Gereksinimi. )

CFP ve Trilogy Financial Services'daki müşteri hizmetlerinden sorumlu başkan yardımcısı olan David Rae, tavsiyelerin hayat kanı olduğuna inanmaktadır. en başarılı finansal planlama uygulamalarının Ayrıca, milyoner yatırımcıların mevcut danışmanlarını bundan en önce çıkaramayacaklarını düşünüyorlar. Tavsiyesi: "Müşterinin ihtiyaçlarına odaklanın ve kişisel hayallerini, umutlarını ve hedeflerini gerçek yapmak istiyor. Bir finansal planla zor finansal kararlar almak ve bu çeşitli mali hedefler için yolda kalmanın en iyi yolunu bulmak daha kolay olabilir. "

Müşterileri Tutmak için 15 Yol

Üstü ve ötesine geçin: Eğer milyoner müşterileri korumak istiyorsanız, bunun için çalışmanız gerekir. Yüksek net değer, aynı zamanda yüksek bakım anlamına da gelebilir, bu nedenle müşterilerinizi mutlu tutun - ne gerekiyorsa yapın.

Proaktif olun: Haber yok iyi haber değil. Danışmanlar müşteriden haber almıyorsa, her şeyin iyi olduğunu varsaymamalıdır. Tam tersi doğrudur. Onlarla sürekli iletişim halinde olmadığınız sürece müşteri listenizden emin olamazsınız. Aksi takdirde müşterileriniz başka yerlere bakıyor olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Müşteriler, Mali Müşavirleri Ateş Ettirir )

Sabit temas halinde olun: Müşterilerinizin sizi unutmasını yasaklayın. Her zaman erişilebilir olmanın anahtarı, müşterilere telefon, e-posta, sosyal medya ve yüz yüze görüşme gibi gerekli herhangi bir yolla size ulaşabileceğini bildirmelerini sağlamaktır. Müşterilerinize hepsini yaptığınızı bilmelerine izin verin.

Başlangıçtaki beklentileri belirleyin: Tresidder, "Mali danışman / müşteri ilişkileri ile ilgili sorun, beklentilerin kesilmesidir. "Müşteriler istediklerini açıkça gösteriyorsa ve danışmanlar hizmet sunumlarında açıksa, o zaman yanlış anlamalar olmayacaktır.

Onları tanımak için zaman ayırın: Müşterilerle kişisel ilişkiler kurmak ve sürdürmek önemlidir. Çocuklarının adlarını, ebeveynlerinin adlarını ve hobilerini öğrenin. Böylece kahve ile konuşan iki arkadaş gibi her konuşma başlayabilir.

İşe koyun: Bunun için çalışmayan birine bir milyon dolarlık çek yazar mısınız? Muhtemelen değil. Mali müşavirlerin becerilerini göstermeleri gerekiyor. Konuşmak ucuzdur, bu nedenle müşterilerinize söz etmek ve elinizden kaçmak için somut bir şey verin. Onlara finansal bir plan verin. (Daha fazla bilgi için, bkz. Müşterileri Belirleme: Finansal Danışmanlar İçin En İpuçları Güncel:

Teknolojiye sahip olmak işinize daha verimli olmanıza yardımcı olabilir.Aynı zamanda müşterilere danışman olarak geliştiğinizi gösterir. Geçmişte sıkışmış olma. Biraz para harcamak gelecekteki işinize bir yatırımdır. Müşterileri e-postayla gönderebiliyorsanız postalarda bir şeyler beklemelerini sağlamayın. Kayıpların fark edilmesine izin vermeyin:

Odadaki filin üzerine atlayın. Yok sayma. Piyasanın durgunluğa düştüğü durumlarda, suç en iyi stratejidir. Mali danışmanlar küresel ekonomiyi kontrol altında tutmasalar da, müşteriler umursamazlar. Danışmanlar piyasa dalgalanmaları söz konusu olduğunda en ön safta yer alırlar; müşterilere ne olup bittiğini ve bu formun öfkeli telefon görüşmesini beklemektense yatırım hesaplarını nasıl etkilediğini açıklamak her zaman daha iyidir. Tavsiye:

Danışmanlar sürekli olarak müşterileri neden ikna etmelidir. Neden o ürünü öneriyorsun? Neden varlık değişiklikleri yapmak istiyorlar? Sadece satmak yerine müşterilere maliyesiyle neler olup bittiğini anlamak ve haberdar olmak için açıklama, büyük bir ilişki kurucu. Rae, "Benim milyoner müşterim mutlu etmek için benim için anahtar, aslında onlar için finansal planlama yapmaktır" diyor. Bir finansal plan olmadan pek çok insan hisse senedi piyasa oyuncularının merdivenlerine sadece inişler, çıkışlar, katlanmış ve dönüyorlar. " Çağrıları ve e-postaları geri çevirin:

Bir e-postaya veya telefon görüşmesine geri dönmek için danışmanın iki saatten fazla çalışmamasını düşünen bir müşterim var. Bazen müşteriler, danışmanların başka müşterileri olduğunu bilmiyorlar ve sadece bununla uğraşmak zorundayız. Cevabınız veya bilginiz olmasa bile iş gününün sonuna kadar müşterilere yanıt vermek iyi bir fikirdir. Onlara geri dönün ve müşterilerinize onun üzerinde çalıştığınızı bildirin. Geri bildirim isteyin: Müşterilerle ilişkiniz varsa, onlardan mutlu olup olmadıklarını sormaktan çekinmeyin (Daha fazla bilgi için, bkz. Müşteriler Bölüm Danışmanlarıyla Yolları

.) , herhangi bir sorunuz olursa ya da değişikliklerden memnun oldukları takdirde toplantıyı nasıl sevdiler. Onları yalnızca kendi yatırımları değil, genel mali durumları gibi kendi mali konularına dahil edin. Piyasaya ilk başlayın:

Piyasada yeni şeyler varsa veya bir şey hakkında sıcak bir ses olsa (müşterinizin sosyal sorumluluk sahibi yatırımları gibi) müşterilerinize başvurun ve yeni yatırımın uygun olup olmadığını görmek için onlarla konuşun. onların portföyü. İstediğiniz son şey, başka bir danışmanın yeni bir fırsatını duymasıdır. Müşterilerin duygularını yönetin:

Piyasa dalgalanmaları duygusal dalgalanmalara eşit. Müşterilerinizin duygularını her zaman güncel olaylarla ilgili olarak temas halinde tutarak yönetin. Genel dijital pazarlama stratejinizde bir e-posta bülteninin eklenmesi, böylece müşterilerle bağlantı kurabilir, yeni haberler paylaşabilir ve piyasa bilgileri vb. Paylaşabilir. Sizden almadıklarında, müşterileriniz başka bir yere gidecek ve siz de, bunu istemiyorum. Alt çizgiye odaklanmayın:

Satmaya, satmaya, satmaya çalışıyorsanız, müşteriler bunu görür ve sizi finanse eden bir profesyonel yerine, kullanılmış bir araba satıcısı olarak düşünmeye başlarlar. tavsiye.Müşterilerinizin en iyi çıkarları birinci gelir, çünkü müşteri yoksa para girmez. Beğeninizi gösterin:

Müşterilerinize olaylar düzenleyerek işlerini takdir ettiğinizi bildirin. Eğer bir arkadaşı (sevk ve sevk) getirirlerse daha iyi olur. Alt satır

milyonerlerden neredeyse yarısı, endişeyle yüksek sayıdaki danışmanlarını tavsiye etmeyecektir. Bu varlıklı yatırımcıları elinde tutmak isteyen danışmanlar, duygusal olarak bağlanmalı ve onları mutlu etmek için çeşitli adımlarla çeşitli yollarla iletişim kurmalıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Yüksek Net Değerli Bireyleri Uygulamanıza Nasıl Çekebilirsiniz. )