UBS tarafından gelecek SmartWealth piyasaya sunulması, robo-danışmanlar sunan büyük finansal hizmetler firmalarının trendini sürdürüyor. Dünyadaki en büyük servet yöneticisi olan UBS, müşteri varlıklarında 2 trilyon dolar yönetiyor ve 2017 yılının başında SmartWealth'ı başlatmayı bekliyor. Başlangıçta UBS SmartWealth, az sayıda U. K. sakininin kullanımına sunulacak ancak firma gelecekte uluslararası alanda genişleme planlıyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Vanguard Kişisel Danışman Hizmetleri: Hızlı Gözden Geçirme .)

UBS SmartWealth, mevcut varlık yönetimi müşteri portföyünün en az 2 milyon TL'sini karşılamayan bireyler için evde inşa edilmiştir. £ 15,000 ile bir yatırımcı SmartWealth'da oturum açabilir. Platform, diğer robo-danışmanlar gibi, bir yatırım portföyünü önermeden önce yatırımcının hedeflerini, varlıklarını ve risk eşiğini yoksayar.

UBS SmartWealth, Vanguard Personal Danışmanı ve Schwab Akıllı Portföyleri gibi yatırım şirketi destekli ABD robo danışmanlarının yanı sıra European robos MoneyFarm ve Scalable Capital adlı projeye de katılıyor. (Daha fazla bilgi için bkz: Schwab, Robo-Danışman Platformunu Nasıl Gelecektir .)

SmartWealth Nasıl Çalışır?

SmartWealth'in yatırım yaklaşımı, kurum içi araştırmayı ve 1, 000 yatırım uzmanı ağını içeren mevcut UBS organizasyonu tarafından yönlendirilir. Buna ek olarak, firma SmartWealth müşterilerine yerel ve global araştırmalardan elde edilen şirketin görüş ve görüşlerini bildirmeye söz veriyor. SmartWealth, bir portföyün performansını düzenli olarak kontrol etmek ve müşterinin hedefleriyle karşılaştırmak üzere tasarlanmıştır. Yatırımlar beklendiği gibi çalışmıyorsa, platform yeniden ayarlanacaktır. Son olarak, UBS müşterinin portföy yönetim kararlarının nasıl ve nedenini anlamasını ister. (Daha fazla bilgi için, bkz. En Çok Para Kontolan Hangi Robo-Danışmanlar? )

Kurulum basittir ve robo-danışman rakipleriyle olduğu gibi online olarak da yapılabilir. SmartWealth anketi, yatırımcının maddi durumunu, kişilik, hedef ve zaman ufkunu inceler. Bu bilgiyi entegre ettikten sonra SmartWealth, bireysel müşteriye uyan bir yatırım stratejisi önermektedir. Sorularınız, endişeleriniz veya sorunlarınız varsa UBS SmartWealth istemci ekibinden yardım alabilirsiniz.

UBS, SmartWealth platformunun kullanıcılara aktif veya pasif bir yatırım yaklaşımı seçeneği sunması açısından benzersizdir. Aktif yaklaşım, yatırım için dünyayı tarıyor ve pazardan daha iyi performans göstermeye çalışıyor. Aktif strateji, ekonomik ve diğer etkenleri içeren UBS kurumsal araştırmalarına dayalı değişiklikler yapar. Pasif yaklaşım, daha düşük maliyetli UBS endeksi izleyici ve akıllı beta fonları kullanmaktadır. (Daha fazla bilgi için, bkz. En Düşük Ücretli Robo-Danışmanları.)

Müşteriler, portföylerine 7/24 erişebilirler. Bunların hepsi, tüm varlıklarını tek bir yerde görüntülemek için kişiselleştirilmiş bir gösterge tablosu ve araçları UBS hesabının dışında tutanlar.UBS SmartWealth ücretleri çoğu rakibin kuzeyinde. Müşteriler, aktif olarak yönetilen yaklaşım için varlıkların% 1.7'si (AUM), pasif olanın% 1'i ödeyeceklerdir. AUM arttıkça, ücretler düşecektir.

SmartWealth'a katılabilmek için, yatırımcılar U. K. vergi mukim statüsünü, e-posta adresini, U. K. cep telefonu numarasını ve U. K. ev adresini sağlamalıdır. Ayrıca, kullanıcılar UBS SmartWealth hesabına ve dışına aktarmalar için yalnızca müşterinin adına bir U.K. banka hesabına ihtiyaç duyar. İlk 15.000 TL'lik yatırımı yaptıktan sonra, müşteriler kendi hesabına £ 1, 000 veya daha fazla artışla katkıda bulunabilirler. Bottom Line UBS SmartWealth, büyük varlık yöneticilerinin çoğuna robo-danışmanlık hizmetleri ile katılmıştır. (Daha fazla bilgi için bkz.

Robo-Danışmanlar Nasıl? Robo-danışman platformu, ender aktif bir yönetim yaklaşımı ve standart bir pasif dokunuş ile kendini ayırıyor. U. K.'da ilk hedef pazar ve ortalama robo-danışma ücretlerinden daha yüksek olması durumunda, zaman şirketin UBS araştırmasının yüksek maliyetleri karşılayıp karşılayamayacağını gösterecektir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Robo-Advisor Market için Sonraki Neler? )