Borsa yatırım fonları (ETF'ler), şeffaflıkları nedeniyle, yatırımcılarla hızla popülerlik kazanarak, likidite, vergi verimliliği ve düşük maliyetler ve harçlar ile aktif olarak yönetilen fon teklifleri karşılaştırılmıştır. BlackRock'un "ETF Nabız Araştırması" na göre ETF'ye yatırılan varlıkların büyümesi, 2017'de yavaşlama belirtisi göstermiyor.

ETF Yatırımcılarına İnançlar

BlackRock'un yaptığı ankete göre, anket yapılan tüm yatırımcıların yalnızca yarısından fazlası satın almayı planlıyor önümüzdeki yıl içinde bir ETF ve yatırımcıların% 25'i şu anda ETF'leri kullanıyor. Ankete katılan tüm finansal danışmanların yaklaşık% 95'i önümüzdeki yıl müşterileri için ETF'leri satın alacaklarını ve% 80'in biraz üzerinde olanların şu anda müşterilerin portföyünde ETF kullandığını söyledi. Diğer önemli bulgular şunları içerir:

• ETF'leri olan yatırımcılar, daha aktif olmayan ticarette bulunma eğilimindedir ve bunu yapmayan yatırımcılara kıyasla paralarından daha az nakit tutarlar.
• Şu anda ETF sahibi olan yatırımcıların% 90'ı 2017'de ETF varlıklarına katılmayı planlamaktadır ve yaklaşık% 80'i 2017'deki mali geleceği konusunda iyimser düşünmektedir.
• Binyıllar, ETF sahiplik oranının en yüksek yüzdesine sahiptir. Anket yapılanların yaklaşık üçte biri bu fonlara sahip olduklarını, yatırımcıların dörtte birine oranla yanıt verdiğini belirtti. Ayrıca Millennials'ın% 70'i 2017'de yatırımcıların yarısından biraz fazlasına kıyasla bir ETF almaya niyetli olduklarını belirtti.

Ankete göre, ETF'ler için ortalama tutma süresinin beş yıldır. Yatırımcıların yarısından biraz fazlası ve danışmanların yaklaşık% 70'i sundukları çeşitlilik nedeniyle bunları kullanıyor. Yatırımcıların% 43'ü ve danışmanların yaklaşık iki katı danışmanları onları büyük piyasa endekslerine maruz bırakmak için kullanıyor; biraz daha küçük bir yüzdesi belirli bir pazar sektörüne girmek için bunları kullanıyor. BlackRock, yatırım masraflarının düşük olması nedeniyle yatırımcıların neredeyse üçte biri ve danışmanların yüzde ikisinin ETF'ye yatırım yaptıklarını ve bu yatırımları düşük işlem maliyetleri için tercih eden yatırımcıların oranının biraz daha düşük olduğunu buldular. (Daha fazla bilgi için, bkz. Bu Özelliklere Sahip ETF'lerden kaçının.)

Danışmanların sadece% 40'ından fazlası ETF'lerin en spesifik sektörlerde yatırımlarını ikinci en tercih edilen özellik olarak sıralamasına dikkat çekerken, vergi verimliliği yüzünden üçte birinden biraz fazlasını seçtiler.

Düşük ücret ve masraflar, çeşitlilik, şeffaflık, likidite ve piyasanın çok özel alt sektörlerine yatırım yapma olanağı nedeniyle, ETF'leri satın alan yatırımcılar bunu yaparken sürpriz değil. Ankete göre, bilgi ve eğitim eksikliği, bazı yatırımcıların henüz ETF'yi seçmemesinin en büyük nedeni. Yatırımcıların yaklaşık% 40'ı bu yatırımları bilmiyorlarken, yaklaşık üçte biri, nasıl çalıştıkları veya portföyleri için en iyilerini nasıl seçecekleri konusunda belirsiz olduklarını söyledi.Tüm yatırımcıların yaklaşık üçte biri de mevcut portföylerinin halihazırda önemli bir çeşitlendirme sağladığına inandıklarını belirtti. ETF'nin Değerlendirmesi Gereken Faktörler Paralarının bir kısmını ETF'ye taşımak isteyen yatırımcılar, aşağıdaki kuralları kullanabilirler (daha fazla bilgi için bkz.

ETF Sektörünün Büyümesine

• Yönetilen Varlıklar : Yatırımcılar, muhtemelen en az 10 milyon dolarlık varlıkları olan ETF'lere bağlı kalmalıdır. Eğer bundan daha az fon varsa, sınırlı likiditeye ve teklif ile talep fiyatları arasında önemli bir yayılmaya neden olabilecek, yatırımcının ilgisini çeken bir göstergesi olabilir.
• İşlem hacmi : İşlem hacminin yüksek olduğu ETF'leri arayın; çünkü bu, fonun daha likid olduğu anlamına geliyor. Popüler ETF'ler günde milyonlarca hisse ticareti yapmaktadır. İnce satılanlar satmak için geldiğinde tükenmek için daha pahalıya mal olacak.
• Esas yatırımı : Geniş, iyi bilinen endeksleri izleyen ETF'ler, muhtemelen daha fazla likiditeye ve teklif ve talep fiyatları arasındaki daha sıkı spreadlere sahip olacaklardır.
• İzleme hatası : Bazı ETF'ler, karşılaştırma ölçütlerini çok yakından takip etmez. Yatırımcılar, göstergeyi ne kadar doğru bir şekilde izlediğini görmek için ETF'nin performansıyla karşılaştırma yapmalıdır.

Danışmanlar Nasıl Yardımcı Olabilir ETF Yatırımcıları

Mali danışmanlar, müşterilerin eğitim yoluyla ETF pazarına girmesine yardımcı olabilir. Seminerler ve sınıflar, müşterilere ve yatırımcılara, ETF'lerin yararları ve neler yapabileceklerini öğrenmelerinde yardımcı olabilir. Yaşlı müşteriler, özellikle bu araçları tehlikeli veya aşırı derecede riskli olarak algılayabildikleri için ETF'ler konusunda eğitilmelidir. Danışmanlar müşterilerine, yatırım hedeflerine ve risk toleranslarına uyan ETF'leri seçmek için tüm çizgilerden yardımda bulunabilirler; böylelikle, uygun bir risk miktarıyla getirilerini en üst düzeye çıkarabilirler. (Daha fazla bilgi için, bakınız: Pahalı ETF'lerden Nasıl Kazanılır )

Bottom Line

Exchange işlem gören fonlar, yatırımcılar ve danışmanlar arasında öngörülebilir bir gelecek için varlık büyüklüğü ve popülerliğinde büyümeye devam edecektir . Binyıllar, onlarla en rahat olan demografik grup gibi gözükse de, finansal danışmanlar eski yatırımcıların yararlarını anlamalarına da yardımcı olabilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. En İyi ETF Nasıl Seçilir .