Putnam Investments, en eski yatırım fonu şirketlerinden biridir. 1937'de yatırımcılara fonlar sunmaya başladı ve 125 milyar dolarlık varlıkları yönetti ve Aralık 2015 itibarıyla yatırımcılarına 80 farklı yatırım fonu sundu. Beş fonunun yatırımcılar için gelir, istikrar, büyüme ve çeşitlilik sağlayan emeklilik tasarrufu için iyi bir adaydılar. Fonlar arasındaki dengeleme, bireysel yatırımcının ihtiyaçlarına bağlıdır. Emeklilik için tasarruf eden yatırımcıların büyümeye daha çok odaklanması gerekirken, emekliliğe yaklaşan yatırımcılar için genel bir kural daha tutucu bir gelir yaklaşımı almaktır. Aşağıdaki beş para bir emeklilik planında veya dışında kullanılmak için uygundur. IRA ya da Roth IRA yatırımcıları, kazancın vergiden mahrum bırakılmasından ek bir fayda elde ederler.

Öz Sermaye Fonu (PEYAX)

Emeklilik çeşitlendirme portföyü için ideal bir fon, Öz Sermaye Fonu'dur. Fon, temettü ödeyen ve değer düşük olan ABD'nin büyük şirketlerine yatırım yapıyor. Hisse değerinde uzun vadeli bir değerlenme potansiyeline sahip şirketleri ve karlı temettü artırma imkânı olan şirketleri arar. S & P 500'ün uzun vadeli toplam getirisinin% 40'ı temettüler nedeniyle temettü anahtardır. Bu yüksek oy alan fon son beş yılda% 12.81 geri döndü ve cari getirisi% 1.38'dir. Yatırımcı fonlarının daha büyük bir dağılımına layıktır ve bir Roth IRA veya geleneksel IRA için son derece uygundur.

- Dengeli Fon (PGEOX)

Dengeli Fon, yatırımcılara 1937'den beri hisse senedi ve tahvil karışımı teklif ediyor. Sürekli getiri öyküsü uzun geçmişe sahip ve Putnam Yatırımlarının çoğunun temelini oluşturuyor. Felsefe. Faiz oranları yükseldiğinde tahvil değerleri düştükçe tahvillere yatırım yapmak genellikle faiz oranları yükseldiğinde kötü bir fikirdir. Fon portföyündeki tahvillerin çoğunluğu kısa vadeli notlardır. Bu notlar olgunlaştığında, para başka bir kefalet olmaksızın daha yüksek oranda yeni tahvillere yeniden yatırılabilir. Bu konumlandırma doğru yönetimi gösterir.

Fonun sahip olduğu varlıkların% 60'ı büyük yerli şirketlerin hisse senetlerinden oluşmaktadır. Fon birçok sektörde ve çok sayıda şirkette çeşitlilik göstermektedir. Beş yıllık yıllık getiri oranı% 8.65 ve cari getiri 1.% 16

Büyüme ve Gelir Fonu (PGRWX)

Büyüme ve Gelir Fonu, değer düşüklüğüne uğrayan ABD çılgın mülklerine yatırım yapmakta ve temettü ödemek. Bu fon ve Öz Sermaye Fonu farklı yöneticilere sahip. Her yönetici farklı, ancak diğeriyle çakışan bir portföy yarattı. Özkaynak Gelirleri Fonu ve Dengeli Fon'a ek olarak bu fona yatırmak ekstra çeşitlendirme sağlıyor.Büyüme ve Gelirler Fonu beş yıllık yıllık getiri oranı% 10. 79 ve cari getiri% 1.47'dir.

Çok Kapaklı Değer Fonu (VSCAX)

Büyük sermaye şirketler sadece büyüme fırsatları değildir. İyi çeşitlendirilmiş bir portföyün, hisse senetlerinin tüm evrene biraz maruz kalması gerekir. Çok Kaprisli Değer Fonu şirket gelişiminin her aşamasında büyüme potansiyelinden yararlanır. Yatırımlar küçük kapaklar, orta kapaklar ve büyük kapaklarda yapılır ve yatırımcılara erken aşamadaki kurumsal büyümenin avantajlarını ve daha büyük kapaklardaki istikrarlı büyüme ve savunmayı sağlar. Çok-Değerli Fiyat Fonu beş yıllık yıllık getiri oranı% 13. 08, bunun da 1.11 getirisi vardır.