Bankacılık sektöründe iyi bir finansal sektör exchange-tradeed fonu (ETF) arayan yatırımcılar, ya SPDR S & P Bank ETF'yi (NYSEARCA: KBE KBESPDR S & P Bank 45. 55- % 0,26 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) veya PowerShares Finansal Tercihli ETF (NYSEARCA: PGF PGFPrSh Fin Yerli 18. 87-0.% 11 Highstock 4 ile oluşturulmuştur. 2. 6 ). PowerShares fonu gerçekte finansal sektörün bir ETF'si yerine tercih edilen hisse senedi olarak sınıflandırılır, ancak fonun tercih edilen hisse senetleri finansal firmalara aittir. SPDR S & P Bank fonları, bankacılık sektörüne odaklanan geleneksel bir hisse senedi endeksi ETF'dir.

SPDR S & P Bank ETF

SPDR S & P Bank ETF, finansal hizmetler sektöründe bankacılık sektörüne doğrudan maruz kalma imkânı sunmaktadır. Buna ek olarak, sigorta şirketleri veya gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar) gibi banka dışı finansal firmaları içeren daha geniş tabanlı finans sektörü fonlarının aksine, bankacılık sektöründe saf bir oyun ortaya koymaktadır. Getiri eğrisine duyarlı bankacılık sektörüne ETF'nin daha dar odaklanması, genel finansal sektör fonundan daha fazla dalgalanmaya meyilli olabilmektedir.

ETF, 2005 yılında State Street Global Advisors tarafından açıldı ve 2 dolar ile en yaygın finansal sektör ETF'lerinden biridir. 13 milyar aktif varlık (AUM). Hem bölgesel hem de büyük para merkez bankaları da dahil olmak üzere, bankalar veya tasarruf sahipleri olarak halka açık şirketlerin genel performansını yansıtacak şekilde tasarlanan S & P Banks Select Industry Index'in performansını eşleştirmeyi amaçlıyor. ETF, endeksi oluşturan hisse senetlerine% 80 veya daha fazla yatırım yapmıştır, ancak endekste yer almayan menkul kıymetlere veya endeks bileşenlerinin özelliklerini yansıtan diğer yatırımlara da yatırım yapabilir.

ETF'nin en büyük holdingleri arasında New York Community Bancorp Inc. (NYSE: NYCB NYCBNew York Topluluk Bancorp Inc12.41-1.43% Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur. Wells Fargo & Company (NYSE: WFC ), ABD Bancorp (NYSE: USB USBUS Bancorp54, 85 + 0 37% Highstock 4. 2 6 WFCWells Fargo & Co56, 18-0% 30 Highstock 4. 2 6 ile Yaratılan) ve People's United Financial Inc. (NASDAQ: PBCT PBCTPeople'in Birleşik Finansal Inc'i18 .42-0 38% Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ). 50'nin üzerinde portföy holdingi ile, fon portföyünün% 2.85'inden fazlası için tek bir hisse senedi hesabı yoktur. Portföy devir oranı% 18'dir. ETF'nin% 0,35'lik gider oranı,% 0,3'lük kategori ortalamasının biraz altındadır ve temettü verimi% 1,94'tür. ETF'nin beş yıllık ortalama yıllık getirisi 2016 yılının Şubat ayı itibarıyla% 3,06'dır ve bu durum finansal ETF'lerin genel ortalaması olan 5'in altında performans göstermektedir.% 81. ETF'nin üç yıllık ortalama yıllık getirisi, bu boşluğun daraldığını ve% 4.7'lik bir oranla% 5.76'ya karşılık geldiğini göstermektedir. ETF'nin altta yatan endekse karşı ortalama izleme hatası nispeten önemsizdir -0. % 33. Morningstar, ortalamanın üstünde olduğu gibi yüksek risk taşıyor, bu nedenle riskten kaçınan yatırımcılar için uygun değil.

PowerShares Finansal Tercihli ETF

PowerShares Financial Preferred ETF, ABD merkezli bankacılık veya tasarruf firmalarının tercih edilen 30 hisse senedinden oluşan piyasa ağırlıklı Wells Fargo Hybrid ve Tercihli Menkul Kıymetler Finansal Endeksi'ni izler. ETF, 2006 yılında Invesco PowerShares tarafından başlatılmış ve 1 ABD dolarına sahiptir. 61 milyar aktif.

HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC

HSBCHSBC Hldgs48 .26-0.% 19 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) tercih edilen hisse senedi, 7'inci Portföyünün toplam varlıklarının% 24'ü. Wells Fargo & Company ve PNC Finansal Hizmetler Grubu A.Ş. (NYSE: PNC ) ile Barclays PLC (NYSE: BCS BCSBarclays9.5 +% 0,1% Highstock 4. 2 6 > PNCPNC Finansal Hizmetler Grubu Inc138. 59-0.% 04 Highstock 4. ile yaratılmıştır. 2. 6 ) fonun diğer üst holdingleridir. ETF'nin portföy ciro oranı düşük% 9 ve gider oranı% 0.63, tercih edilen stok kategorisi ortalaması olan% 0. 55'in biraz üstünde. ETF'nin temettü oranı% 5.67'dir. ETF'nin beş yıllık ortalama yıllık getirisi% 7,05 olup, tercih edilen stok kategorisindeki ortalamanın sadece% 1,75'inden oldukça yüksektir. Ortanca izleme hatası -0'da önemsizdir. % 19. Morningstar, bu ETF'yi ortalama olarak yüksek riskli olarak değerlendirirken, ortalamanın üzerinde yüksek getiri sağladığını belirtiyor. Bottom Line Her iki ETF'de de tüccarlar için yeterli likidite var. PowerShares Financial Preferred ETF'nin gider oranı% 0,63 olarak önemli derecede yüksektir, ancak fonun yeni üstün performansı yüksek ücretler için telafi edilmekten daha fazla bir orana sahiptir.

Morningstar, bu ETF'lerin her ikisini de de ortalamanın üzerinde derecelendirir, bu nedenle mantıklı tercih, ortalamanın üzerinde getiri sergileyen PowerShares ETF ile gitmektir.

Bununla birlikte, bazı yatırımcılar, tercih edilen hisse senetlerinden çok, geleneksel olarak ortak hisse senetlerine yatırım yapan bir finansal sektör ETF'sine yatırım yapmayı tercih edebilir. Bu yatırımcılar, SPDR S & P Bank ETF'yi bankacılık endüstrisine sunmak için tercih edebilir.