Vanguard, emeklilik hedeflerini karşılamak için basit, dengeli bir yatırım isteyen yatırımcıların karşılanmamış bir ihtiyaç olduğunu kabul etti. Bu nedenle Vanguard, 2003 yılında öncü olan Vanguard Target Retirement Funds seçimini başlatarak hedef tarih alanına erken giriş yaptı ve daha sonraki yıllarda ek hedef tarihlerin tamamlayıcısını doldurdu. Hedef tarih serisindeki her fon, Vanguard endeks fonlarının temelini oluşturan bir karışımını tutar. Endeks yatırım fonlarının bileşimi ve Vanguard yönetim tarzı nedeniyle, Vanguard Target Retirement fon serisi,% 0,16 ila% 0,1 arasında değişen düşük bir harcama oranına sahiptir.

Hedeflenen Tarih Fonu Stratejisi

Hedeflenen tarih fonları yatırımcıya, belirlenmiş bir zaman dilimine göre ayarlanacak çeşitli portföy karışımına sahip, kolay, tek bir yatırım fonu seçimi sunar. Uzun vadeli bir hedef tarih için fon, ilk yıllarda altta yatan öz sermaye endeks fonlarından daha agresif bir portföy ile yönetilir ve daha sonra hedef tarih yaklaştıkça daha muhafazakar bir karışıma ayarlanır. Bir fon, Vanguard Target Emeklilik 2010 Fonu gibi hedef tarihine ulaştığında, alttaki portföy, Vanguard Hedef Gelir Fonu'ndaki portföyü yansıtacaktır.

Vanguard Hedef Emeklilik Fonları

Vanguard Hedef Fonlarının şu anki sıralaması, 2010, 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050 yıllarında Vanguard Target Retirement Income Fund ve Target Retiredment , 2055 ve 2060. Liste en muhafazakâr fonu ile başlar ve en agresif fon ile sona erer. Örneğin, 2060 Fonu için uzun vadeli ufuk, portföy karışımının hisse senetlerinde ağırlıkla ve tahvillerin küçük bir yüzdesine ağırlık vermesine olanak tanır.

Öncü Hedef Emeklilik Fonu 2045

Öncü Hedef Emeklilik Fonu 2045, mevcut performansı ve portföy kompozisyonunu gözden geçirmek için iyi bir örnektir. Fonun hedef tarih aralığı 2041 - 2045 ve dört Vanguard endeks fonuna sahip. Ekim 2015 itibarıyla altta yatan fonlar ve ağırlıklandırma, Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu'nda% 54,4, Vanguard Toplam Uluslararası Hisse Senedi Endeksi Fonu'nda% 35,6, Vanguard Total Bond Market II Endeks Fonu'nda% 7 ve geri kalan Vanguard Toplam Uluslararası Tahvil Endeksi Fonu'nda% 3. Bu fon için zaman ufku yaklaşık 30 yıldır, daha fazla hisse senedi endeks fonları ve tahvil endeksi fonlarının küçük bir kısmı tutulmaktadır. 2041 ile 2045 yılları arasında emekli olmayı planlayan yatırımcılar bu fonu düşünebilir; Yatırımlarında daha az risk almak istiyorsa, daha erken hedef tarihlerinden birini seçebilirler.

Fon için mevcut SEC getirisi% 2. 22'dir. Fonun başlangıcı 2003'te gerçekleşti, bu yüzden potansiyel yatırımcılar fonun performansının gücünü 10 yıldan fazla sürebileceğini düşünebilirler.10 yıllık ortalama yıllık getiri% 6,61 ve fon Morningstar'ın üç ve beş yıllık performansı için dört yıldızlı bir dereceye sahip.

Vanguard Hedef Emeklilik Fonlarının Başarı Ödülü

Vanguard, emeklilik piyasası için düşük maliyetli bir sürüm sunarak hedef tarih fonları dizisi ile başarı elde etti. İlk yatırım minimum değeri, yatırımcı hisse senetleri için 1, 000 dolardır, bu nedenle fonlar bireysel yatırımcılara ve 401 (k) katılımcıya hitap eder. Vanguard grubu güçlü bir performans geçmişi olan iyi yönetilen bir fon seçimi sunuyor.

2006 Emeklilik Yasası, nitelikli bir varsayılan yatırım alternatifi (QDIA) olarak hedef tarih fonlarını içermektedir. Emeklilik planı sponsorları, bu fonları yatırım seçiminde bulunmayan katılımcılar için varsayılan yatırım olarak kullanabilirler.

Tek elden yatırım seçimi veya emeklilik konusunda unutulmaz bir yaklaşım isteyen yatırımcılar için, Vanguard Target Retirement Funds, kolay bir seçimdir. Portföyün otomatik dengelenmesi önemli bir özelliktir. Vanguard Target Retirement Funds, kariyerine yeni başlayan ve çeşitli yatırım seçeneklerini eleştiren zamana veya uzmanlığa sahip olmayabilecek genç yatırımcılara hitap ediyor.