İçindekiler:
- çoğu analist gelecek sonuçları yansıtmak için bir yatırımın geçmiş performansı kullanmak rağmen danışmanları müşterilerine risk toleransını belirlemek çalıştığınızda, bu yaklaşım her zaman çalışmıyor . Bunun nedeni, son piyasa etkinliğinin müşterinin kafasında uzun vadeli performansa göre çok daha fazla göze çarpması ve bu çoğu durumda istemcinin risk toleransını yanlışlıkla renklendirebilir.
- Şirketi dağıtıyor. muhafazakârtan agresif olana kadar çeşitli risk toleranslarını belirleyen finansal danışmanlara, kurumlara ve bireysel yatırımcılara psikometrik temelli risk tolerans testleri serisi: Anketler sonuçta kullanıcıların rahat edeceği yatırım tiplerini belirlemelerine yardımcı oluyor Nunnally, gelecekte tekrarlanırsa düzgün bir şekilde hazırlanmış bir risk tolerans anketinin aynı cevapları getireceğini belirtiyor Elbette zamanla riske daha rahat olan bazı yatırımcılar, cevaplarını kendi deneyimlerine göre değiştireceklerdir Portföylerinde iyi sonuçlar gören müşteriler daha büyük bir risk alarak daha rahat hale gelebilirler.
- Yatırımcıların Yaşamının Mevsimleri.
Risk kavramı yatırım planlamasının temelidir. Daha yüksek risk toleransı olan yatırımcılar, finansal hedeflerini gerçekleştirmek için daha büyük bir risk almak isterler ve daha düşük risk toleranslarına sahip olanlar değildir.
Ancak, bir müşterinin almaya istekli olduğu risk miktarının miktarının belirlenmesi, en azından bazı durumlarda, aldatıcı olarak zor bir görev olabilir. Birçok danışman, müşterilerinin bu özelliklerini belirlemek için anket ve benzeri araçların kullanılmasına rağmen, müşterinin gerçek risk toleransının bulunması, daha derin bir düzeyde analiz yapılmasını gerektirebilir. İşte nedenidir. (İlgili okumalar için, bkz. Riski ve Risk Piramitini Belirleme. )
çoğu analist gelecek sonuçları yansıtmak için bir yatırımın geçmiş performansı kullanmak rağmen danışmanları müşterilerine risk toleransını belirlemek çalıştığınızda, bu yaklaşım her zaman çalışmıyor . Bunun nedeni, son piyasa etkinliğinin müşterinin kafasında uzun vadeli performansa göre çok daha fazla göze çarpması ve bu çoğu durumda istemcinin risk toleransını yanlışlıkla renklendirebilir.
3'ten büyük -> Risk Toleransı Sadece Yarım Öyküsü söyler ) Risk Ölçer için Diğer Yolları Tyler Nunnally, FinaMetrica ABD stratejisti, risk için test konusunda uzmanlaşmış bir şirket tolerans, bunun nasıl açıklıyor. "Risk algısı bir ruh halidir ve uçucu olabilir" dedi. "Risk toleransı içe dönüklük veya dışa dönüklük gibi doğal davranış özelliğidir, ve bu şekilde zaman içinde oldukça kararlıdır.Risk tolerans değerlendirmesinin amacı, müşterilerin iyi zamanlarda ve kötü yatırımlarla duygusal olarak rahat olduklarından emin olmak ve böylece yüksek satın alma ve düşük satış yapma biçiminden kaçınmak ve finansal planları ile sadık kalabilmektir. " Howev Tüm danışmanlar, bir müşterinin risk toleransının gerçek bir değerlendirmesini yapmak için anket kullanmanın savunucuları değil. Birçoğu, müşterilerin bu soruları yanıtlayacaklarının güvenilir olmak için fazla önyargılı olduğunu düşünüyor. Birleşmiş Capital'de baş yatırım görevlisi olarak görev yapan chartered bir finansal analist olan Rob Brown, pek çok risk tolerans değerlendirmesinin danışmanlar için CYA belgesi olarak işlev gördüğünü ve birçok psikolog ile diğer akademisyenlerin risk toleransı anketlerini çok sayıda ranza olarak gördüklerini düşünüyor. (İlgili okumaya bakınız: Yatırım Riskini Anlıyor musunuz? ) "İnsanla çalışırken, riskin karmaşık, nüanslı bir konudur olduğunu anlıyoruz" dedi Brown. dinamik, canlı olgusu … Tek boyutlu olarak nitelendirmek için, statik sayı iyiden çok zarar veriyor ". Brown, bu testlerin son piyasa ve portföy performansından kaynaklanan önyargıları nedeniyle müşterinin kendi iyiliğine karşı çok yükseliş eğilimi gösteren veya düşen sonuçları verebileceğini belirtti. Ayrıca, müşterilerin nihai hedeflerini risk toleranslarından daha fazla dikkate alan bir mali plan oluşturmak için müşterilerin bir finansal danışmanla çalışması gerektiğini savunuyor. Brown'un görüşüne göre, risk toleransına dayalı portföyler kuran müşteriler kuyruklarının köpekleri sallamasına izin veriyor. Bottom Line Risk toleransı her zaman bir müşterinin yatırım portföyünün temel bir yapı taşı olacaktır. Ancak, bir müşterinin gerçekten gönüllü olarak almaya istekli olduğu risk miktarını bulmak için basit bir anketin tamamlanmasını gerektirebilir ve danışmanlar müşterilerinin iştahıyla ilgili daha derin bilgileri ortaya çıkarabilecek daha sofistike testlerin kullanılmasını akıllıca kullanabilirler risk. (İlgili okumalar için bkz .: )
Şirketi dağıtıyor. muhafazakârtan agresif olana kadar çeşitli risk toleranslarını belirleyen finansal danışmanlara, kurumlara ve bireysel yatırımcılara psikometrik temelli risk tolerans testleri serisi: Anketler sonuçta kullanıcıların rahat edeceği yatırım tiplerini belirlemelerine yardımcı oluyor Nunnally, gelecekte tekrarlanırsa düzgün bir şekilde hazırlanmış bir risk tolerans anketinin aynı cevapları getireceğini belirtiyor Elbette zamanla riske daha rahat olan bazı yatırımcılar, cevaplarını kendi deneyimlerine göre değiştireceklerdir Portföylerinde iyi sonuçlar gören müşteriler daha büyük bir risk alarak daha rahat hale gelebilirler.
Yatırımcıların Yaşamının Mevsimleri.
Güçlü Bir ABD Doları'nın Neden Yatırımcılar İçin Kötü Olduğu
ABD doları güçlü bir Amerikan doları, büyük şirketler için kötü haber. İşte maruz kalmanızı en aza indirmenin bazı yolları.
Risk toleransı ve yatırım hedeflerimi belirlemek için risk iadesi üst üste bırakmayı nasıl kullanabilirim?
, Yatırımcıların portföyde hangi varlıkların dahil edileceğini belirlemek için risk-getiri dengelemesini nasıl kullanabileceklerini ve risk toleransını nelerin etkileyebileceğini anlamalarını öğrenirler.
Neden bir tahvil anlaşması firmanın kiralayabileceği varlıkların miktarını sınırlayabilir?
Sözleşmeler bir şirketin sahip olabileceği kira miktarını sınırlayabilir; çünkü finansal kiralama sözleşmeleri bir borç türüdür. Daha fazla borca girmek bondholders'ın gözünde bir risk şeklidir ve bu nedenle bond sözleşmeleri tipik olarak şirketin alabileceği borcun miktarını sınırlar.