Emekliliğiniz için olduğu gibi uzun vadeli yatırım yapmak istiyorsanız, hedef tarih fonları aracılığıyla Schwab'in neleri sunduğunu kontrol etmek isteyebilirsiniz. Bu fonlar, düşük harcama oranlarıyla (ya da hiç yok) gelir, uzun vadede etkileyici getiriler sağlamış ve oldukça cazip temettüler ile gelirler.

S & P 500'ü takip eden fon hariç, aşağıda bakacağımız fonların bir hedef tarihi var, bu durumda 2030, 2040 veya 2050'dir. Hedef 2050 fonunun hisse senetlerine oranla daha fazla maruz kaldığını göreceksiniz. Diğer fonlar oyunun başında ve hisse senetleri uzun vadede en iyi getiriyi elde etme eğilimindedir. Borsaya yapılan geçici isabetler önümüzdeki yıllar boyunca telafi edilebilir.

2030 Hedef fonu, hisse senetlerine fazla maruz kalmayacak (halen bol miktarda maruz kalma olmasına rağmen) ve emeklilik yakınınızda artan sermayeyi sabit getiriye tahsis ederek biraz daha güvenli bir yaklaşım benimsiyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. 5 Emeklilik Portföyünüz İçin En Çok Oylanan Yatırım Fonu )

29 Ekim 2015 itibarıyla aşağıdaki numaralardan bazıları.

Schwab Hedefi 2030 (SWDRX)

Amaç : Cari değer dağılımı ile tutarlı sermaye değerlemesi ve geliri. Hedef Tarihi: 2030.

Net Varlıklar: 763 $. 43 milyon

Temettü Randevusu: 2.40%

1 Yıllık Performans: -1. 01%

Başlangıç ​​Tarihi: 1 Temmuz 2005

Başlangıçtan Sonra Yürüttüğü Performans:% 51. 11

Gider Oranı:% 0.000

Gider Oranı Kategori Ortalama:% 0. 50%

Genel Tahsis Arıza

Hisse Senetleri:% 71.33

Tahviller:% 22.10%

Nakit:% 5.32%

Diğer:% 1.36%

Sektör Dağılımı Dağılımı (ilk 3 )

-> ->

Teknoloji:% 18. 09

Finansal Hizmetler: 21. 13%

Sağlık:% 14.70

Tahvil Dereceleri

AAA:% 67. 10% > AA:% 3.82%

A:% 12. 39%

BBB:% 12. 55%

BB:% 1. 54%

B:% 0.41

B'nin altında: 1 % 28

Diğer:% 0.91

Schwab Hedef 2040 (SWERX)

Amaç: Cari varlık tahsisinde tutarlı sermaye artırımı ve gelir. Hedeflenen Tarih: 2040.

Net Varlıklar: 800 $. 78 milyon

Kâr Payı: 2.48%

1 Yıllık Performans: -1. % Gram Oranı:% 0.99

Gecikme Oranı:% 0.000 (999)> Başlangıç ​​Tarihi: 1 Temmuz 2005

Başlangıçtan Sonraki Performans:% 58.63

Satın Alma Broşürü

Toplam Tahsisat Arıza

Stoklar:% 84. 15

Tahvil:% 10. 54%

Nakit:% 3.81

Diğer: 1. 39%

Hisse Sektörü Tahsisat Dağılımı

(en iyi 3) Teknoloji: 17. 87%

Finansal Hizmetler:% 21. 27

Sağlık: 14. 57 %

Tahvil Puanları

AAA:% 65. 39%

AA:% 3. 73%

A:% 12.90%

BBB:% 13. 11%

BB: 1.87 %

B:% 0.49

B'nin altında: 1. 34%

Diğer: 1.18%

Schwab Hedef 2050 (SWNRX)

Amaç: Cari varlık tahsisinde tutarlı sermaye artırımı ve gelir. Hedef Tarih: 2050.

Net Varlıklar: 49 $. 21 milyon

Kâr Payı:% 2.47

1 Yıllık Performans: -0. % 94

Başlangıç ​​Tarihi: 23 Ocak 2013

Başlangıçtan Sonraki Performans: 25.% 17

Gider Oranı:% 0,00

Gider Oranı Kategorisi Ortalaması:% 0,48

Genel Tahsis Arıza

Hisse Senedi: 90. 22%

Tahvil: 5. 31%

Nakit: 3.21%

Diğer: 1.21%

Sektör Dağılımı Dağılımı

(en iyi 3 ) Teknoloji: 17. 57%

Finansal Hizmetler: 22. 23%

Sağlık:% 14. 13

Tahvil Dereceleri

AAA:% 64. 85%

AA: 3. % 67

A:% 12.96%

BBB:% 13.30%

BB:% 2.00

B:% 0. 52%

Aşağıda B: 1.% 40 > Diğer: 1. 31% (İlgili okumalar için, bakınız:

ETF Sadece 401 (k) Planların Artıları ve Eksileri

) Schwab S & P 500 Endeksi (SWPPX) Amacı: Parça S & P 500'ün toplam getirisi.

Net Varlıklar: 20 $. 53 milyar

Temettü Randevusu: 1.90%

1 Yıllık Performans: 3.66%

Başlangıç ​​Tarihi: 19 Mayıs 1997

Başlangıçtan Sonra Performans: 153. 32%

Gider Oranı :% 0,99

Tahsilat Oranı:% 0,49

Tahsili Gecikmiş

Hisse Senedi:% 98,92

Tahviller:% 0,00

Nakit:% 0.60%

Diğer:% 0,48

En İyi 5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174; 34 + 0. 05%

Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6 ) Excon Mobil Corporation (XOM

XOMExxon Mobil Corp.83) Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 74 + 0 32% Highstock ile oluşturulmuş. 53-0.% 26

Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139 81 + 0 04%

Highstock 4 ile oluşturulmuştur. General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20, 17 + 0.% 20 Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 )

The Bottom Line Mükemmel uzun vadeli değer sunan ekonomik bir emeklilik fonu isteyen herkes Schwab fonu göz önüne alacaktır. s. Bu fonlar stratejik olarak tasarlanmış ve tarihsel olarak iyi performans göstermiştir. Ne kadar genç olursanız atmanız gereken daha çok risk, çünkü potansiyel kayıpların telafi edilme zamanı olacaktır. Yaşlandıkça, sermayeyi korumak için sabit gelir yoluyla daha küçük kazanımlara güvenmeniz gerekir. Bu fonlar, bu hedefleri korumak için tasarlanmıştır ve iyi yönetildiği tüm hesaplarla. (İlgili okumalar için bkz: ETF Analizi: Schwab ABD Geniş Pazarı )