İyi bir finansal danışman, maddi durumunuza değer katabilir ve yaşam kalitenizi artırabilir. "İyi" öznel bir terim olabilir, bu durumda iyi, size yardımcı olma konusunda nitelikli olan ve kişilikleri size tavsiyelerini uyma konusunda güven veren birisini ifade eder.

İkincisini değerlendirirken, finansal danışmanların yaptığı altı şeyin bir listesi burada sizin için doğru danısman olmadıkları anlamına gelebilir.

Eşinizi Yoksayarlar

Bu hem erkek hem de kadın danışmanları ile gerçekleşebilir ve göz ardı edilen eş ya kocası veya karısı olabilir, ancak bu tür davranışların çoğu hesabı ile erkek danışmanları eşi görmezden gelerek. Dul kadınların, bu sebepten dolayı evli olduklarında danışmanlarından ayrıldığı birkaç hesap vardı. Sizi görmezden gelen bir danışmanla çalışıyorsanız, danışmanınıza geçtiğiniz eşinize ısrar ederseniz, onların tuzu değerinde olan herhangi bir danışman, her iki eşten de eşit derecede yararlanmaya hazır olduğunu belirtmelidir. (Daha fazla bilgi için bkz. Finansal Danışmanlar Mistreat Kadınları Nasıl Ve Nasıl Kadınlar Yapabilir ve Kadınların Mali Danışmanlardan İstediği - 2- ->

Sana Konuşuyorlar

Tüm müşterilerin mali açıdan sofistike olmamaları ya da bu konuyla ilgili mali konularda ilgileri bile olmakla birlikte, danışmanın niye öne sürdüğünü açıklamak görevin sorumluluğundadır. belirli hareket tarzını veya belirli bir finansal ürünü size mantıklı bir biçimde yansıtmak gerekir.Bu durumda değil ise iddialı olun veya danışman değiştirin ve ödediğiniz kimsenin sizi aşağılatmasına veya aptal hissettirmesine asla izin vermeyin. , bkz:

Müşteriler neden Yangın Mali Danışmanları .)

İlgi Alanlarını Siz Öncesinde Görevlendiler

Bu, belki de en çok finansal danışmanlarla finansal ürünlerin satışından kaynaklanan komisyonlar yoluyla kısmen veya tamamen telafi edilmekte, yatırım fonu, yıllık sigortalar veya sigorta ürünlerini, alt çizgiyi dolduran ancak b e sizin için en iyi ürünü? Soru sormanız ve danışmanınızın nasıl telafi edildiğini anlamanız ve bunun size tavsiyede bulunmak için çıkar çatışmalarına yol açması durumunda. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Güvenilir Standart Hakkında Bilinmesi Gerekenler ) Çağrılarınızı veya E-postalarınızı Geri Döndürmeyecekler

İyi bir finansal danışman muhtemelen meşguldür, ancak makul bir süre içinde bir yanıtı değerlendirmeleri için yeterli değil, bu doğru değil. Çoğu danışman her gün arayan bir müşteri hakkında bir hikaye anlatabilse de, deneyimlerim çoğu müşterinin makul isteklerde bulunması ve sorularına hızlı yanıt vermeyi hak ettiği şeklindedir. Size finansal danışmanlık hizmeti sunmak için para ödeyen biri, çağrılarınıza cevap vermezse neden ödeme yapmaya devam edersiniz?(Daha fazla bilgi için, bkz.

Mali Danışmanınızla Yapılan Anlaşmazlıkları Çözme İpuçları Üçüncü Tarafların Saklamacısına İhtiyacınız Olmayacağını Öneriyorlar Madoff diyebilir misiniz? Kendinizi bir finansal danışmanla görüşürseniz, hesabınızı Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0 gibi) tarafından üçüncü parti bir saklama alanında kullanmamanızı önerirsiniz. 38%

Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ), bir banka, bir aracı kurum ya da benzeri bir kuruluş en iyi hareketiniz toplantıyı sona erdirmek, kalkmak ve koşmaktır (yürümeyin) . Madoff'un kendi saklamacısı vardı ve bu onun müşterilerine karşı dolandırıcılık yaptığı bir merkezdi. Bir üçüncü taraf saklama memuru, danışmadan bağımsız olarak beyanlar gönderecek ve genellikle hesabınıza çevrimiçi olarak erişebileceksiniz. Ponzi şemaları ve benzer dolandırıcılık, müşterinin hesap bilgilerine hazır erişime sahip olmadığı durumlarda gelişir. (Daha fazla bilgi için bkz: Mali Danışmanıma Güvenebildiğimi Nasıl Öğrenebilirim? Onların Konuşmadıkları Sağlıklı bir müşteri-finansal danışman ilişkisinin önemli bir yönü dürüsttür ve açık iletişim. Bu iki yönde de gidiyor. Müşteriler, belirli bir finansal hareket etme ya da danışmana belirli bir hisse senedi veya yatırım fonu yatırım yapma isteğini ifade edebilir. İyi bir danışman, müşteriye bu öneri ile aynı fikirde değilse ve katılmıyorsa bunun sebeplerini söyleyecektir. Bunu yapmak istemeyen kişiye büyük bir kötülük yapıyor. Günün sonunda müşterinin parasıdır ve istedikleri şeyi yapabilirler. Ancak, iyi bir finansal danışman, bir müşteriye hiçbir zaman duymak istedikleri şeyi sadece onlardan ücret veya komisyon kazanmaya devam etmeyeceğini söylemeyecektir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Bir Mali Müşavir

ve

Neden En İyi Mali Müşavirinizin Olması .) Alt satır Yukarıda özetlenen altı özellik vardır. ders, tüm finansal danışmanlar tarafından sergilenmez, bence bir danışmanla bir müşteriyle uğraşırken sahip olabileceği en kötü altı özelliktir. Danışmanınız bu özelliklerin herhangi birini tutarlı bir şekilde sergiliyorsa, yeni bir finansal danışman bulma zamanının bir işareti olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Bir Mali Müşavir Değerlendirmenin 7 Adımı

.)