Herhangi bir uygun büyüklükteki şehrin çevrimiçi Sarı Sayfalarının hızlı bir şekilde araştırılması, finansal danışmanların bulunmadığı gerçeğini kanıtlıyor. Listeler, sayfaları ve sayfaları kapsar; her danışman kendi portföyünüzün en iyi kıdemi görevlisi olabilmesi için kendi benzersiz adımını sunar. Çok sayıda danışmanla, grupta birkaçdan fazla iyinin bulunması gerekir. Bununla birlikte, herhangi bir şehirde bulunan mali müşavirlerin bolluğu bazı olumsuzlukları içerir.

Seçici bir müşteri, kötü bir finansal danışmanı kolayca tanımlayabilir ve onu engelleyebilir. Orada en kötü danışmanlar aynı özelliklerin birçoğunu paylaşıyorlar.

Cahiliye

Danışmanınız veya potansiyel danışmanınız pazardaki güncel olaylardan habersiz görünüyorsa, cebinden iri bir kırmızı bayrak çıkartıp yüzünüzün önünden ileri geri sallayarak da çekip gidiyor olabilir.

İyi danışmanlar parmaklarını 7 gün 24 saat pazar pazarlığının üzerinde tutar ve müşterilerine hem iyi hem de kötü etkileyebilecek büyük ve hatta küçük olaylardan haberdar olun. Kötü danışmanlar 4 p'de ayar yapar. m. piyasalar kapandığında ve 9: 30'a kadar geri dönmezse, a. m. sonraki gün.

Mali danışmanlık, her sabah bir tanesindeki kariyer türü değildir ve öğleden sonra yumruk attığında eve giderek günün geri kalanında işi unutur. Müşterilerle toplantı yapmak, esnaf yapmak ve parayı harekete geçirmek, müşterilere yararlı olabilecek bilgi birikimi ve sürekli bilgi toplamak için bir bütün gün, günlük yaşam tarzı.

Danışmanınız kariyeri bir montaj hattı işi gibi görürse, artık bir yedek aradığınızda zamanı.

Kibir

Danışmanlar doktor gibidir; müşterilerini yakından dinlemek ve duyduklarına göre doğru yoldan yönlendirmek için kiralanırlar. Her şey dinlerken başlar, işi doğru yapmak için zorunludur.

İyi bir danışman, paranızın iyi ellerde olduğunu konusunda sarsılmaz bir güven verir. Kendisinden ve yeteneklerinden emin görünen bir danışmanla hiç kimsenin rahat hissetmemesi gerekir. Gerçek bir güven ve kibir arasında belirgin bir çizgi vardır. Üzerinizde konuşan bir danışman, girişinizi reddeder ve onun, kapıyı göstermesi gereken bir danışman olmadığını onun fikirlerini fikirlere açmayı reddeder.

Greed

"Wall Street" filminde, borsa uzmanı Gordon Gekko'nun açgözlülüğü açgözlülüğün iyi olmasıdır. O yanılıyor ve Gekko'nun felsefesini savunan herhangi bir danışman da önlemek istiyor.

Hırs, iyi. Parayla motive olmak iyi. En iyi danışmanlardan bazıları öncelikle işe girdi, çünkü onları zengin yapabileceklerini biliyorlardı. Bununla birlikte, para motivasyonu ve açık açgözlülük arasında belirgin bir farklılık var.Açgözlü bir danışman sadece müşterileri hakkında zengin ve hiç bir şey yapmamayı önemsemektedir. Bu türden bir danışman, portföyünüz için en iyi olanı değil, kazandığınız komisyonu temel alarak sizin adınıza kararlar verir.

Açgözlü bir danışmanla bitmekten kaçınmanın yolları arasında telafi edildiği ve mevcut ve önceki müşterileri ile konuştuğu hakkında ayrıntılı sorular sormak dahildir.

Ulaşılması zor

Türbülans piyasalara girdiğinde, 1987, 2001 ve 2008'de olduğu gibi, en iyi danışmanlar telefonla görüşerek, müşteri listelerini çağırarak tabana dokunuyor ve endişeli müşterilere çalıştıklarını biliyorlar portföylerini korumak için günün 24 saati. Proaktiftirler ve müşterilerin onlarla iletişime geçmesini beklemeyin.

Bu spektrumun ötesinde, en kötü danışmanlar müşterilerine paylaşacakları iyi haberlere sahip olmadığı zamanları ördekler. Aramaların ve e-postaların geri dönülmemesine izin veriyorlar ve müşterilerin onlara en çok ihtiyaç duyduklarında ulaşamıyor olmaları zor. Danışmanınızı telefondan almak, hayal kırıklığı ya da tamamen boşuna bir tatbikat ise, ona işinizi başka yerlere götüreceğinize dair son bir mesaj göndermenin zamanı gelmiş olabilir.