Tüm finansal danışmanların yaklaşık yarısı, Accenture'e göre potansiyel müşterilere dönüştürmek için sosyal medyayı başarılı bir şekilde kullanırken, yatırımcıların% 9'u sosyal medyayı kullanmayı başaramayan firmaların müşterilerini kaybedebileceğini iddia ediyor müşterileri meşgul etmek için sosyal medyayı kullanan. Ancak danışmanlar, LinkedIn, Facebook, Twitter ve diğer ağlardaki mevcut ve potansiyel müşterilerle etkileşim kurma konusunda uyumluluk ve kişilik arasında ince bir çizgi çizmelidirler.

Çoğu finansal danışman, sosyal medyayı, doğrudan promosyon için kullanmak yerine düşünce liderliği ve ilişki geliştirme aracı olarak kullanır. Örneğin, ilgili içeriği paylaşabilir, LinkedIn gruplarına katılabilir ve blog içeriğine link gönderebilir. Bu faaliyetler yüzeyde zararsız görünebilir ancak firmalar, herhangi bir sorunu önlemek için en son düzenleyici kurallara uygun olduklarından emin olmak için ihtiyatlı önlemler almalıdırlar. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler, Sosyal Medyadan Nasıl Yararlanır?

Bu makalede, finansal danışmanların sosyal medya uyum kurallarına nasıl uygun bir şekilde yararlandıklarını nasıl değerlendirebileceklerini inceleyeceğiz.

Yapılacaklar

Menkul Kıymetler ve Takas Komisyonu (SEC) ve FINRA, finansal olarak uyumlu kalmaya çalışan finansal danışmanlara bir takım tavsiyelerde bulundu.

Politikaları Kabul Et

• . FINRA mali danışmanların, ticari amaçlı sosyal medyaya katılan kişilerin doğru bir şekilde denetlenmesini, bu tür faaliyetlerde gerekli eğitim ve altyapıya sahip olmalarını ve yatırımcılara aşırı risk oluşturmamasını sağlayacak politikaları ve prosedürleri benimsemelerini tavsiye etmektedir. Buna ek olarak, firmaların, çalışanların denetimsiz hesaplarla iş iletişimine girmesini yasaklayan bir politikası olmalıdır. Arşiv Herşey
• . FINRA Kural 3110, finansal danışmanların sosyal medya yoluyla yapılanlar da dahil olmak üzere tüm iletişimlerin kayıtlarını tutulmasını gerektirir. Kayıtların tutulması gereken zamanın belirli bir yönergesi yokken, finansal danışmanların çoğu, en az üç yıl geriye dönen arşivleri hazırlar. İyi haber şu ki, HearsaySocial da dahil olmak üzere, arşivleme için yardımcı olabilecek pek çok hizmet var. Sonrası Feragatlar
• . Mali müşavirlerin açık ve şeffaf bir şekilde iletişim kurmaları gerekir; bunun anlamı, tüm üyeler ve promosyonlar için sorumluluk reddi beyanlarıdır. Mali müşavirler bunu genellikle "#ad hashtag" ile yaparlar ve bu mesajın bir "" olduğunu ve okunması ve yorumlanması gerektiğini gösterir. Sosyal medya ile bağlantılı olan tüm sayfalar, gerekli feragatnameleri de içermelidir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Sosyal Medyada 'Mali Müşavirler İçin Yapılmayacaklar'. )

Kaçınılması Gerekenler

Regülatörler, finansal danışmanların uymaları ve cezalandırılmaları önlemek için kaçınmaları gereken uygulamalar konusunda rehberlik ettiler.

Önerilerden

• kaçının. FINRA Düzenleyici Uyarı 10-06, finansal danışmanların sosyal medyada içerik "onaylama" önlemesini gerektirir. Mali müşavirler, profesyonel hesaplara ek olarak, kişisel hesaplarında, paylaşılan herhangi bir içeriğin veya hesabında alınan işlemlerin, işvereninin görüşlerini yansıtmadığını belirten bir feragatname içermelidir. Bu, herhangi bir karışıklığı önlemeye yardımcı olur ve danışmanların kişisel hesaplarında kendi sesine sahip olmalarını sağlar. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar Sosyal Medyayı Nasıl Doğru Kazanıyor .) Geçmişteki Sorunları Tekrarla Etme
• . FINRA, geçmişte, özellikle satış uygulamaları, sosyal medya web siteleri ile ticari amaçlarla hesaplar kurma konusunda uyumluluk riskleri getiren bireylere kısıtlamaları yasaklamayı veya koymayı önerir. Alt satır

Sosyal medya, finansal danışmanlar tarafından müşterileri cezbetmek ve korumak için yaygın bir şekilde kullanılmaktadır, ancak en son düzenleyici rehberlik konularından haberdar olmak ve uyumun doğru olmasını sağlamak önemlidir. Danışmanlar doğru politikaları uygulayarak ve yaygın hataları yapmaktan kaçınarak, bu güçlü sosyal medya araçlarını cezalandırma riski olmadan kullanabilirler. Birçok yazılım araçları, bu düzenlemeler en yeni teknolojileri karşılamak üzere geliştikçe uyumluluk sağlamaya da yardımcı olabilir.

Mali müşavirler, bir danışman kitlesi için sosyal medya yönetiminde uzmanlaşmış yazılım çözümlerine bakmalıdır. Buna ek olarak, danışmanlar web sitelerini düzenli olarak kontrol ederek FINRA ve SEC'in en son rehberliğiyle güncel tutmalıdırlar. (İlgili okumalar için, bkz.

Danışmanlar, Sosyal Medya Nişini Nasıl Şekillendirir? )