Ticari müfredatını genişletmek isteyen yatırım yöneticileri, vergi mükellefleri ve diğer finansal profesyoneller, genellikle ek ürün veya hizmetler ekleyerek en etkin şekilde bunu yapabilirler. Bununla birlikte, başarıyı sağlamak ve marka adını etkili bir şekilde tanıtmak için bunu doğru bir şekilde yapmaya özen gösterilmelidir. Uygulamalarını bu şekilde genişletmeyi seçenler için, dikkate alınması gereken çeşitli mali ve lojistik faktörler vardır; maliyetli hatalar ve profesyonel hayal kırıklığını önlemek için, her bir işlem yapılmadan önce her biri ayrıntılı olarak ele alınmalıdır.

Dikkat Edilecek Hususlar
Yeni bir iş alanını başarıyla ekleme anahtarı, ele alınması gereken ana faktörlerin bir listesini oluşturmakla başlar. Bu faktörler arasında şunlar sayılabilir:

• Sunulacak yeni hizmetin veya işin niteliği ve kapsamı
• Yeni işi organize etme, yönetme ve yönetme
• Yeni iş veya hizmet faaliyetlerini mevcut uygulamaya entegre etme
• yeni hizmet veya işle birlikte gelecek risk ve masraflar
• Yeni hizmet için fiyatların ve ücretlerin belirlenmesi
• Yeni hizmetin pazarlanması ve tanıtımı
• Yasal ve lisans sorunu

Bu noktaların her biri için adımların bir listesini özetleyen net bir plan oluşturulmalıdır. Elbette, her bir noktanın karmaşıklığı ve zorluğu, danışmanın mevcut uygulamanın niteliği ve kapsamı ve eklenecek işletme veya hizmet türü gibi koşullara bağlı olarak değişir. Büyük gelir üreten büyük, kurulu uygulamalara sahip danışmanlar, daha küçük istemci tabanlarına kıyasla uygulamalarına yeni hizmetler eklemek için daha iyi bir konumdadır. Ayrıca, mali planlamayı ayrı bir hizmet olarak eklemek isteyen bir EBMM, EBM haline gelmek ve genel muhasebe hizmetleri sunmak isteyen bir CFP, oturmadan önce muhasebede önemli miktarda ek lisans dersi tamamlamış olabileceği halde, CFP Kurulu sınavına katılmakla meydan okuyabilir. EBM sınavı için. Yukarıda listelenen noktalar şimdi daha ayrıntılı olarak incelenecektir:

Yeni İşin Niteliği ve Kapsamı
Bu planlama sürecinde ele alınması gereken en önemli faktörlerden biridir. Danışmanlar sunacakları ürün ve hizmetleri ve hizmetin nasıl yapılacağını tam olarak açıklığa kavuşturmalıdır. Örneğin, mali planlama yapan bir EBM, varlık yönetimi hizmetleri ve sigorta ürünleri de sağlayıp sağlayamayacağına karar vermelidir. Bir CFP veya borsacı, vergi hazırlığına yönlendirilirse, kurumsal, gayrimenkul ve hediye beyannameleri de hazırlayacak mı?

Yeni İşin Yapısı
Finansal uzmanların yeni bir iş alanını mevcut modele entegre edebilmelerinin birkaç farklı yolu vardır.Doğru seçim, sunulan işin büyüklüğüne ve kapsamına ve sunulan ek hizmetin niteliğine bağlı olacaktır. Küçük bir uygulayıcı, hizmeti en uygun olmayan şekilde ek bir hizmet satırı olarak sunabilirken, büyük firmalar yeterli desteği sağlamak için büyük olasılıkla yeni bir bölüm oluşturmaları gerekecek. Bazı firmalar ayrıca kendi nakit akışı ve bilanço beyannamesi ile hizmeti ayrı bir işletme ya da şirket iştiraki olarak sunmayı tercih edebilir.

Personel, Organizasyon ve Yönetim
Pek çok durumda, bir finansal hizmetler şirketi sahibi, bilgi ya da tecrübesi az ya da hiç olmayacak yeni bir iş kolu ekleme ihtiyacını görecektir. Bu nedenle, yeterli sayıda mevcut çalışan bu alandaki eğitilmeye istekli ve yetenekli olmadıkça, ek personelin bu hizmeti sağlamaları gerekecektir. Sahipler, bunu gerçekleştirmek için gereken süreyi ve ayrıca bu segmentteki uygulamalarını ileriye götürmek için ihtiyaç duyacakları ilave zaman ve gayreti ve denetimini ayrı bir yönetici ya da ortağa devredecekleri gerekip gerekmediğini değerlendirmelidir.

Yeni İş Hattının Mevcut Uygulamaya Entegrasyonu
Sürecin bu aşaması, hizmetin hem lojistik hem de teknolojik olarak nasıl sunulacağı ve sağlanacağı ile ilgilidir. Herhangi bir yeni iş kolu büyük olasılıkla başka bir bilgisayar programına ihtiyaç duyacak ve yeni programın, müşteri verilerinin ve diğer bilgilerin içe aktarılmasına olanak tanıyan mevcut yazılımla arabirim oluşturması halinde, bu ek hizmetin sunulması büyük olasılıkla daha kolay olacaktır. Sahipler, aynı zamanda, geleneksel hizmet hatlarının sağlandığı sırada yeni hizmetin sunulup sunulmayacağına (bir müşterinin vergilerini hazırlarken finansal planlama yapmak için bir teklif gibi) karar vermek zorundadırlar ya da ayrı bir zaman ya da yerde sunulacaktır.

Riskin ve Maliyetin Değerlendirilmesi
Planlamacılar, yeni hizmet hattından gerçekçi olarak oluşturmayı bekledikleri gelir tutarını ve ilgili masrafları dikkatli bir şekilde incelemelidir. Kaç tanesinin yeni hizmet kullanmaya ilgi duyacağını görmek için mevcut müşterilerini anket etmek için iyi bir ilk adım olabilir. Ek hizmet, bağımsız bir işletme olarak halka arz edilecekse, planlamacıların mevcut uygulamalarının müşterileri olmak isteyen yeni müşterilerin sayısını test etmeleri ve denemesi gerekiyor. Olası maliyetlerin kısmi bir listesi aşağıdakileri içermektedir:

• Yasal, ruhsatlandırma ve sorumluluk sigortası ücretleri
• Eğitim ve işe alma giderleri
• Ek pazarlama ve tanıtım masrafları
• Yeni ofis alanı (veya
• Kullanılması gereken yeni ekipman, mobilya ve yazılım ya da diğer teknolojilerin maliyeti
• Bir aracı kurum-satıcıya ya da yatırım danışmanlığına saklamaya ilişkin başlangıç ​​ücretleri niyetinde olanların sorumluluğundadır müşteri varlıklarını elinde bulundurmak veya yönetmek için
• Yeni iş kolunda yer alan herkes için eğitim ücretleri
• Tüm eğitim materyalleri ve referans materyallerin maliyeti
• Yeni iş kolu için gerekli belgeleri geliştirmeye harcanan zaman, örneğin müşteri anketleri olarak
• NAIFA, AICPA, FPA vb. gibi satın alınması gereken veya alınması gereken üyelik aidatları.

Fiyatların ve Ücretlerin Ayarlanması
Basit olarak ne kadar ücret talep etmekten çok daha fazla şey var; tazminat sağlanan hizmetlerin seviyesine ve türüne bağlı olarak çeşitli biçimlerde olabilir. Danışman gelir vergisi hazırlama teklifinde bulunacaksa, hazırlanan her dönüş türü için (gelir, emlak, hediye veya kurumsal) sabit bir ücret alınabilir. Danışman yatırım yönetimi sunacak olursa, bir komisyoncu satıcısı aracılığıyla komisyon üzerinde çalışabilir veya yönetim altındaki varlıkların bir kısmını talep edebilir.

Düz bir ücret, kapsamlı bir finansal plan için de uygun olabilir ve basit bir tavsiye veya tavsiye vermek için saatlik bir ücret en iyi yol olabilir. Düz ya da saatlik ücretler alan danışmanlar, muhtemelen bu numaraları, mevcut hizmetleri için ücretlendirdikleri parayla aynı yerde tutmalıdır. Danışmanlar ayrıca önemli gelir elde eden müşterilere ücretsiz bazı hizmetler sunmayı düşünebilir; Örneğin, bir yıllık sınıfa 500 bin dolar yatıran bir kişi, ücretsiz finansal plan veya vergi hazırlığına hak kazanabilir. Ve diğer herhangi bir işte olduğu gibi, ücretler de en azından kısmen hizmetin gerçekleştirilmesi için gereken zaman ve emek miktarına dayanmalıdır.

Pazarlama ve Tanıtım
Bunu yapmanın en iyi yolu esas olarak danışmanın mevcut uygulamanın niteliğine bağlı olacaktır. İlk adım açıkça yeni iş alanını firmanın mevcut müşteri tabanına duyurmaktır. Ancak yeni iş kolu, halkın belirli bir demografik kesimine de pazarlanabilir hale gelecek ve danışmanın reklamını yapacağı piyasanın ihtiyaç ve isteklerini kavramak için bir çalışma yapılmalıdır. Web siteleri, broşürler, konuşmalar, kitlesel postalar, bültenler ve diğer geleneksel pazarlama biçimleri bu görev için uygun araçlardır.

Yönetmelikler ve Lisanslar
Finansal planlama veya yatırım alanlarına girenler, kendilerini takip etmeleri gereken kural ve düzenlemeler hakkında eksiksiz bir şekilde bilgilendirmelidir. SEC ve FINRA, hizmetlerin sunulma biçimi, gerçekleştirilmesi ve ödenmesi konusunda geniş kapsamlı yönergelere sahiptir ve bir komisyoncu bayisine kayıt olanların uyum departmanı tarafından gözetiminde bulunması gerekir. Vergi mükellefi teklif edenler, IRS tarafından belirlenen yeni şartları yerine getirip vergi hazırlayanlar olarak önceden kayıt yaptırmalıdır. Bu alandaki yeterli eğitim ve hazırlık, finans sektöründe yeni bir iş kolu sunmanın ilk adımlarından biridir.

Bottom Line
Uygulamalarına ilave iş kolları eklemeye çalışan danışmanlar, içerdiği riskleri, maliyetleri ve ödülleri dikkatle değerlendirmelidir. Finansal Planlama Derneği gibi kuruluşlar, bu imkânı düşünenlere zengin kaynak ve bilgi sağlayabilir. Şu anda bir broker-dealer'a kayıtlı olanlar geribildirim ve tavsiyeler için onlara danışmalıdır. Ancak, sağlam bir iş planı oluşturmak ve düzenli bir şekilde takip etmek için zaman harcayanlar, uzun vadedeki çabaları için önemli kazançlar sağlayabilirler.