Mali müşavirler şapka takıyorlar. Ana odak noktası, müşterilerinin finansal hedeflere ulaşmalarına yardımcı oluyor. Müşterilere bunu finansal planlama ile ilgili herhangi bir sayıda konuda tavsiyelerle ve yatırım portföylerini yönetirken yardımcı olur.

Öte yandan, finansal danışmanlık yapmak bir iştir. Ve her iş gibi, çoğunun gelir ve kazançlarını arttırmak için yeni müşteriler getirmesi gerekir. Hem tavsiyelerin verilmesini hem de piyasa hizmetleri ihtiyacını yönetmek zor olabilir. İşletmelerini büyütmek isteyen firmalar, 2015 yılı ve sonrasında iş kazanmak ve alt satırlarını büyütmek için stratejiler geliştirmelidir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Üst Mali Müşavirlerden Yönetim İpuçları .

Bir Niş Üzerine Odaklanma

Birçok danışman, uygulamalarının tamamı veya bir kısmı için belirli bir müşterinin hizmetine odaklanmanın kârlı bir seçenek olduğunu buluyor. Nişler genişçe veya daha dar olarak tanımlanabilir. Geniş bir niş, emekliliğin 10 ila 15 yıl içinde müşterileri olabilir. Daha dar bir niş, 50 yaş ve üzeri kadın müşterilere yakın bir zamanda (bir eşin veya boşanmanın ölümüyle) çalışıyor olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Plancılar: Yaşlılara Uzman .)

Niş odaklanmanın faydaları, danışmanların tanınmış bir uzman haline gelebilmesi ve müşterileri potansiyel olarak ağız yoluyla konuşmaları, diğer profesyonellerden yönlendirmeler ve bu niş ile ilgili konularda yazma ve konuşma yoluyla çekebilmesidir. Bir başka yararı, birçok müşteriyle bilgilerini ve yaklaşımlarını çoğaltma yeteneğidir. Bu, müşterilerin çerez kesici moda kullanılması gerektiğini söylemek değildir. Belirli bir niş içindeki müşterilerin karşılaşacağı sorunların çoğu benzerdir ve danışmanlar sistemlerini ve süreçlerini buna göre geliştirebilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar Yetenek Açığını Nasıl Dolayabilirler.)

Seçici Olarak İstemcileri Ekleyin

Bu, karşı enteresan görünebilir, ancak iyi bir uyum sağlamayan bir müşteri eklemek, bir finansal danışmanlık firmasının kârlılığını gerçekten bozabilir. İhtiyacınız olan tavsiyeleri verebileceğiniz ve sizinle bağlantı kurduğunuz müşterileri bulmaya odaklanın. Bu, onların en iyi arkadaşı olmaya ihtiyaç duymadığınız anlamına gelmez, ancak onlarla her görüşmeden önce hasta hissetmek istemezsiniz.

Ücretleriniz Ücretlendirme

Müşteriler, mali danışmanlarına ne kadar ve nasıl ödeme yaptığından asla şüphelenmemelidir. Yük yatırım fonları veya emeklilik ürünleri gibi ürünlerin içinde gömülü ücretler tamamen ifşa edilmelidir. Aynı zamanda, finansal danışmanlar tarafından sağlanan tavsiye ve rehberlik, müşterilerine muazzam bir değere sahiptir. Bu değeri yansıtan adil ve şeffaf bir ücret talep etmelisiniz. Ücretleri düşürmek bazı işlerin başında gelmesine neden olabilir ancak bu durumun çoğunun firmanızın kârına bir sıkılık getirmesi ve hizmetleriniz için uygun bir fiyat ödemesi olmayan müşterilere kızgınlık hissi vermeniz bile mümkündür. Danışmanlar Küçülen Yönetim Ücretleri ile Nasıl Mücadele Edebilirler? Bir Oyun Planı Yaratın

Finansal danışmanların müşterilerine mali hedeflerini gerçekleştirmelerine yardımcı olmak için finansal planlama hizmetleri sunmaları gibi, kendi işlerine yönelik bir plana ihtiyaçları var. Bu planın ana unsurları, iş geliştirme ve genel büyüme stratejilerini içermelidir. Şirketin tek başına bir uygulayıcıdan mı yoksa geniş bir danışman grubundan mı oluştuğu halen hala bir iştir ve bir büyüme planına ihtiyaç duyar.

Çevrimiçi Durum Yetiştirme Birçok danışman çevrimiçi bir çevrimiçi varlığa sahipler ve bu, yeni müşterilere iniş yapmak için bir yardım olduğunu buluyor. (999 Sayılı Finansal Danışmanlar için Büyüme Stratejileri . Medya için blog yazma ve / veya yazma, danışmanların hem çevrimiçi bir varlık kurmaları hem de kendi alanlarında bir otorite olarak konumlandırmalarının mükemmel yolları. Yatırım, emeklilik planlaması, emlak planlaması ve diğer konular hakkında yazma, bilginizi sergilemek için harika bir yoldur.

Çeşitli çalışmalar, bir finansal danışman arayışında olan birçok kişinin araştırmalarını çevrimiçi yaptığını göstermiştir. LinkedIn Corp (LNKD) öncelikle iş adamları için tasarlanmış bir sosyal ağ sitesidir. Bu sitede güncel bir profile sahip olmak perspektifli müşterilerin sizi bulmalarını ve sizi de kontrol etmelerine izin verir. Bunu LinkedIn'in etrafında çevirmek, sizinle aynı zamanda irtibat kuran potansiyel müşterilere biraz fikir vermek için harika bir yerdir. Twitter Inc. (TWTR

TWTRTwitter Inc .; 42-2.% 41

Highstock 4. ile yaratılmıştır. 4.6 ), bilgi paylaşmak ve yatırım yapmak gibi konularla ilgilenen millet tarafından bulunmak için harika bir yerdir ve emeklilik planlaması. Bu ve diğer sosyal medya sitelerini yönetme görevi yönetilebilir ancak dış kaynaklı veya delege edilebilir. Durum böyle değilse potansiyel müşterilerin göreceği sesin aslında sizinkinden emin olun. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler Sosyal Medyadan Nasıl Yararlanır? Ağ Oluşturma ve Yönlendirmeler Gayrimenkul planlama avukatı ve vergi uzmanı gibi diğer uzmanlarla iletişim ağı kurmak için mükemmel bir yoldur bir uygulama. Güvenilir profesyoneller bulunması, danışmanların danışmanlarının uzmanlık alanlarının dışında ihtiyaç duymaları durumunda danışmanlarına güvenilen meslektaşlarına müşterilere tavsiyelerde bulunmalarını sağlar. İdeal olarak benzer düşünen profesyonellerden oluşan bir ağ kurmak, danışmanın danışmanlarına geri dönecektir. Tavsiye, "sıcak" bir yol ve genellikle yeni bir müşterinin inişine neden olabilir. Müşterilerden yapılan tavsiyeler, işinizi geliştirmek için daima değerlidir. Danışmanların kendilerini referansı yapabilmesinin bir yolu, müşterilerine arkadaşlarına ve iş arkadaşlarına anlatmak isteyecekleri seçkin bir hizmet sunmaktır. En İyi Finansal Danışman Nasıl Olunur

.

Müşterilerinize tavsiyelerini takdir ettiğinizi bildirin ve bu, aşırı harcama yapmadan işinizi büyütmenize yardımcı olur. pazarlama zamanı. Onları ve diğer müşterilerinize tavsiyelerde bulunmak ve dersler yoluyla mesleki bilginizi arttırmak, seminerlere ve benzerlerine katılmak için zaman ayırmaya vakit harcamayın gerektiğini vurgulayın.

Kaldıraç Teknolojisi Finansal danışmanlık şirketi müşteri ilişkilerini yönetmek için finansal planlama yazılımı, yatırım araştırma araçları ve müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) sistemleri gibi teknolojilerden yararlanmaktadır. Bunların hepsi sizi daha verimli hale getirir ve firmanızın büyümesi gibi faaliyetler için zaman kazanır. Teknoloji ayrıca müşterilerinizin ve potansiyel müşterilerinizin önünde tutmak için pek çok araç da sunmaktadır. E-posta bültenleri bir süredir dolaşıyor, ancak yine de iletişim kurmanın harika bir yolunu sunuyor. İletişim yönetimi sistemleri, mevcut müşteriler, potansiyel müşteriler ve nüfuz merkezleri ile kişilerinizi yönetmek için uygun parametrelere ayarlanabilir.

Bottom Line

İşlerini 2015 ve sonrasında büyütmek isteyen finansal danışmanlar, pazarlama ve iş geliştirme üzerine yoğunlaşmaya ihtiyaç duyuyor ve daha fazla bilgi için, bir öncelik. Sosyal medya ve blog yazma gibi bazı araçlar nispeten yeni. Ağ kurma ve mevcut müşterilere olağanüstü hizmet sunarak referanslanabilir olma gibi diğerleri zaman testi alıyor. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Pratiklerini Büyümek İsteyen Danışmanlar İçin İpuçları

.)