Yatırım fonları, portföylerini çeşitlendirmek isteyen yatırımcılar için popüler bir seçenektir. Ortalama bir yatırımcıya açık büfe seçenekler sunar. Yatırım fonları yatırımcılar arasında iyi bir seçenek olmaya devam ediyor, çünkü bir portföyü çeşitlendirmenin daha kolay bir yolunu sunan yüzlerce hisse senedi ve diğer yatırımları barındıran bir fon satın alabilirsiniz.

Fakat eğer yatırım fonu paylarını satmaya çalışıyorsanız, satıştan vergilendirme meselesine başvurabilirsiniz. Güzel haberler? Yatırım fonu satarken her zaman vergi ödemenize gerek yok, en azından önünüzde bir plan yaparsanız yapın. Hepsini bir kerede satmanız bile gerekmiyor. Bilgili yatırımcı için çeşitli vergi kaçınma stratejileri vardır. Uzmanlarımızın neyi önereceğini görmek için okumaya devam et. (Daha fazla bilgi için, bkz. Yatırım Fonu Üzerinden Gelir Vergisi Esasları .

Vergi Stratejileri

Asset Strategy Consultants'da sertifikalı finansal planlayıcı (CFP) olan Roger Wohlner, değerleme özel paylaşım yöntemi de dahil olmak üzere göz önünde bulundurulması gereken birkaç faktörün bulunduğunu, yalnızca satış yaptıysanız hisselerinizin bir kısmı ve daha fazlası. Yatırım fonu sadece bir tür yatırım tutmadığı için, vergilerin beklediğinizden daha karmaşık hale gelebilir. Bununla birlikte, zayıf bir yatırım kararı vermeniz sonucuna varan potansiyel vergi yüküyle bu kadar sıkılmayın. Büyük bir yatırım için kaçırdığınız vergilerden tasarruf etmeye değmez. "Kazanç ve kayıpların uzun veya kısa vadeli olup olmadığına dikkat etmeniz gerekecek. En önemlisi, işlemler önce iyi bir yatırım nedeni için ve vergi nedenleriyle ikinci olarak yapılmalıdır "dedi. (Daha fazla bilgi için, bkz. ABD 999'da Yatırım Fonu Nasıl Verilir?)

Mali uzmanların yatırım fonu sattıklarını önerdikleri temel senaryolardan biri kendinizi daha düşük bir vergi matrahında bulduğunuz zamandır. Yatırım fonlarınız uzun vadeli olarak sınıflandırılıyorsa, bunları satmak ve vergiden kaçınmak için açık olmalısınız. Kilit, ne zaman düşük vergi parantezlerine düşeceğinizi bilmektir. Örneğin, uzun vadeli sermaye kazançları, bir yatırımcı% 10 ve% 15 federal faiz oran parantezlerinde yattığında vergilendirilmemektedir. Yatırım fonlarında vergi ödemek zorundaysanız, satış yaparken bir miktar ayırdığınızdan emin olun. Parayı tasarruf hesabı gibi bir yere koyun. Böylelikle vergi mevsimi gelir ve büyük bir vergi faturası ile şaşırmazsınız Sam Amca ödemeye hazır olacaksınız. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Sermaye Kazançları ve Vergiler Hakkında Bilmeniz Gerekenler .)

CFP Daniel Zajac, ayrı bir yatırım yaparsanız herhangi bir yatırım fonu kazançlarınızı telafi edebileceğinizi söylüyor. Bununla birlikte, komisyoncusu aramadan önce tüm artı ve eksilerini düşünmenin önemini vurguladı. "Potansiyel vergi tasarruflarının satılacak yatırım kararına değer olup olmadığını değerlendirmek isteyebilirsiniz" dedi."Her zaman olduğu gibi, bu işlemi yapmadan önce iyi bir vergi müşavirine danışmak iyi teşvik edilir. "(Daha fazla bilgi için, bkz.

Yatırım Fonu Ne Zaman Satış Yapılmalı .) Vergi Verimliliği

CFP Peter J. Creedon ve Crystal Brook Danışmanları CEO'su ne yazık ki, satılması kolay ve potansiyel bir vergi baş ağrısı yaratmayacak bir varlığa yatırım yaparsanız, yanlış ağacı havlarsınız demektir. Yatırım fonlarının doğası gereği daha basit varlıklardan daha verimli biçimde atmak daha zordur. (Daha fazla bilgi için, bakınız:

Yatırım Fonu Nasıl Verimli? ) "Yatırım fonları genelde vergi verimliliği yüksek yatırım araçları değildir" dedi. "Fonların işlem gören, değiş tokuş edilen veya temettü, faiz veya diğer geliri ödeyen bir takım yatırımları olması nedeniyle, olağan gelir, temettüler (nitelikli ve nitelikli değil), sermaye kazançları (kısa ve uzun vadeli) veya diğerlerini tetikleyebilecek dahili vergilendirilebilir olaylar. İyi bir fon yöneticisi vergilerin çoğunu mümkün olduğunca dengelemeye çalışır ve kazançları dengelemek için geçmiş kayıpları kullanabilir.

Bottom Line Yatırım fonları birçok nedenden ötürü büyük bir yatırım seçeneğidir. Portföyünüzde çeşitlilik sağlayan çeşitli varlıkları elinizin altında tutmanıza izin verirler. Ancak, düşük performans gösteren yatırım fonları elinde bulunduysanız, satma kararı doğru olabilir. Yatırım fonlarınızı ne zaman satacağınıza karar vermeniz iyi düşünülmüş bir plan olmalıdır. Bu yıl daha yüksek bir vergi matrahı bulursanız, satışa devam edin. Tersine, normalden daha az kazanmaya başlarsan, avantajları kullanabilir ve hisseleri geri alabilirsin. Yatırımcıların yatırım fonlarını satmak için en uygun zaman hakkında size bilgi verecek bir vergi uzmanı veya CFP ile iletişime geçmek iyi bir fikirdir. Satmak için en uygun zaman ne zaman ve en iyi seçenekleriniz hakkında fikir sahibi olma olasılığınız daha yüksektir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Sermaye Kazançları ve Yatırım Geliri Arasındaki Fark Nedir?

)