Finansal sektör bankalar, varlık yönetim firmaları , yatırım kuruluşları, sigorta taşıyıcıları, emlak yönetim ve servis sağlayıcıları ve diğer finansal hizmetler şirketleri. S & P 500 Endeksinde ikinci en büyük sektörü temsil etmektedir. Yatırımcılar, iyimser öngörülerin sonucunda uzun vadede sektörünü varlık tahsis stratejilerinin bir parçası olarak kucaklıyor. Finansal hizmetler sektörüne yapılan yatırımlar büyüme fırsatı verirken, yatırımcılar sektördeki risklerin farkında olmalıdır. Finansal kuruluşlar, açıklama gereklilikleri, kredi kriterleri ve müşterilere aktarılan ücretler üzerinde daha fazla inceleme yapılması nedeniyle düzenleyici riskle karşı karşıyalar. Buna ek olarak, kredi riski ve likidite riski, finansal hizmetler şirketlerine yönelik büyük tehditler oluşturmaktadır ve her ikisi de 2007 yılı mortgage krizine doğrudan bağlı olabilir.

Franklin Templeton Investments tarafından yönetilen ve desteklenen Karşılıklı Mali Hizmetler Fonu, yatırımcılara kısa ve uzun vadede sermaye değerlenmesini sağlamayı amaçlamaktadır; ikincil bir yatırım hedefi. Fonun 536 milyon dolarlık varlığının asgari% 80'i, finansal hizmetler sektöründe faaliyet gösteren ve değer özelliklerine sahip şirketlerin hisse senetlerine yatırılmıştır. Fon yöneticileri, birleşme arbitrajı menkul kıymetlerinin yanı sıra yatırımcı lehine olmayan şirketlerin borç ve hisse senetlerine yatırım yapabilirler. Bu menkul kıymetlerin yurtiçi veya yurtdışı pazarlarda tahsisi konusunda herhangi bir sınırlama bulunmamaktadır. Kasım 2015 itibarıyla, fon% 3,22'lik 10 yıllık yıllık getiri elde etti.

AD:

Karşılıklı Mali Hizmetler Fonu portföyünün% 53,99'unu oluşturan gelişmiş pazarlar ve gelişmekte olan piyasalarda fon varlıklarını çeşitlendiriyor; gelişmiş Avrupa piyasası ise% 21,13 ile holdinglerin% 11,42'si ve gelişmekte olan Asya pazarının% 5,78'lik hisseleri ile İngiltere. Finansal hizmetler yatırım fonunun% 1,41'lik bir gider oranı,% 1'lik kategorideki ortalamanın biraz altında ve yatırımcıların hisseleri satın alırken% 5'lik bir satış yükü olduğu değerlendiriliyor.

Zümrüt Bankacılık ve Finans Fonu (HSSAX)

Zümrüt Bankacılık ve Finans Fonu 1997'de kurulmuş ve ikinci bir yatırım hedefi olarak gelirle sermaye kazanımı yoluyla uzun vadeli büyüme sağlamayı hedeflemektedir. Fon yöneticileri, fonun 287 dolarının en az% 80'ini yatırım yapıyor. 3 milyon aktif ve bankacılık ve finansal hizmetler alan şirketlerin tercih edilen hisse senetleri. Fon öncelikle büyüme özelliklerine sahip yurtiçi hisse senetlerine yatırım yapmaktadır.

Zümrüt Bankacılık ve Finans Fonu finansal hizmetler endüstrisine odaklanırken, fon yöneticileri varlıklarını piyasa değeri açısından çeşitlendiriyor. Orta ölçekli finansal hizmetler şirketleri portföyünün% 19.72'sini oluştururken, küçük-cap şirketler% 25. 17, mikro-caplı kuruluşlar ise% 55. 11'dir. En iyi holdinglere% 3.39 Bank of the Ozarks,% 3.7 PacWest Bancorp,% 3.7 SVB Financial Group ve% 2.75 olan Signature Bank dahildir. Fonun% 1,6'lık bir harcama oranı var ve yatırımcılara hisse satın aldığında% 4,75'lik bir satış yükü tahsil edildi.

Fidelity Select Insurance Portfolio (FSPCX)

Fidelity Select Insurance Portföyünün kuruluş tarihi 1985'tir ve bugün piyasadaki en eski finansal hizmetler yatırım fonlarından biri haline getirmektedir. Fon, öncelikle 541 milyon dolarlık varlığının% 80'inden azını sigorta sektöründe faaliyet gösteren şirketlerin menkul kıymetlerine yatırım yaparak yatırımcılara uzun vadeli sermaye takdiri sağlamayı hedeflemektedir. Şirketler, mülkiyet ve kaza sigortası, hayat veya sağlık sigortası olmak üzere sigortacılık hizmetleri, reasürans, satış, dağıtım veya yerleştirmeler sağlayabilir. Yatırım fonu için yurtiçi ve yurtdışı ihraççılar düşünülür ve her bir holding, finansal pozisyonun incelenmesi, endüstri konumu ve piyasa koşulları dahil olmak üzere temel analizlerden geçirilir.

Fon yöneticileri, holdinglerinin çoğunluğunu Kuzey Amerika pazarına yatırım yaparken% 8,21'i gelişmiş Avrupa ihraç eden ülkelere yatırım yapıyor. Piyasa değeri, fonun çeşitlendirilmesi için de bir noktadır; varlıkların% 52,54'ü büyük ölçekli şirketlere,% 27,94'ü orta ölçekli şirketlere,% 14,45'inin de dev kapan şirketlere yatırımı yapılmıştır. T.Fonu% 0,8'lik bir harcama oranına sahiptir ve yatırımcılar, satın alım sırasında bir satış öncesi satış yükü değerlendirilmemektedir. Bununla birlikte, hisseler satıldığında% 0.75 oranında bir itfa ücreti uygulanır.

Schwab Finansal Hizmetler Fonu (SWFFX)

Schwab Finansal Hizmetler Fonu 2000 yılında kurulmuş ve sermaye değerlenmesi yoluyla uzun vadeli büyüme sağlamayı hedeflemektedir. Bu amaca ulaşmak için, fon yöneticileri fonun 57 doları tutarındaki kısmına yatırım yapıyor. Finansal hizmetler sektörüyle doğrudan bağlantılı faaliyette bulunan şirketlerin 1 milyon aktif hisse senedi varlığı. Yatırım karışımı, varlık yönetimi firmaları, aracı kurumlar, ticari bankalar, sigorta şirketleri, tasarruf ve kredi kuruluşları ve gayrimenkul yatırım ortaklıklarını (GYO'lar) içerir. Kasım 2015 itibarıyla, yatırım fonu,% 2.22 yıllık 10 yıllık bir getiri elde etti.

Schwab Finansal Hizmetler Fonu yabancı finansal hizmetler şirketlerine yatırım yapmaz, ancak fon varlıklarını çeşitli piyasa kapitalizasyonu kategorileri arasında çeşitlendirir. Yatırım fonu% 30,73 dev kapağı hisse senetleri,% 23 büyük sermaye stokları,% 26,83 orta-orta büyüklükteki hisse senetleri,% 11,85 küçük ölçekli hisse senetleri ve% 7,6 mikro kapak stokları içermektedir. Fonun% 0,9'luk bir harcama oranı var. Açık satış yüklerini karşılamaz, ancak yatırımcılar hisse sattıklarında% 2 geri ödeme ücreti değerlendirir.

T. Rowe Price Finansal Hizmetler Fonu (PRISX)

T. Rowe Price Finansal Hizmetler Fonu, yatırımcılara mütevazi bir gelir düzeyi sağladığı gibi, uzun vadeli sermayenin büyümesini de amaçlamaktadır. Fon yöneticileri 519 doların en az% 80'ini yatırım yapıyor. Finansal hizmetler sektöründe faaliyet gösteren şirketlerin ortak hisse senetlerinde 9 milyon varlık. Fon yöneticilerinin, finansal hizmetler şirketlerine hizmet sunmaktan sağlanan gelirlerin büyük bölümünü sağlayan finansal yazılım şirketlerine yatırım yapabilmeleri benzersizdir. Fon, yatırım karması dahilindeki her güvenlik için büyüme potansiyelini belirlemek için temel analizlerden yararlanmaktadır.

Fon yöneticileri öncelikli olarak iç pazardaki yatırımlara odaklanıyor ancak gelişmiş pazarlardaki varlıkların% 6'sından azı yabancı ihraçcılara yatırılıyor. T. Rowe Price Financial Services Fund, dev kapanışlı şirketlerde% 20,42, büyük kapaklı şirketlerde% 24,23, orta vadeli şirketlerdeki% 28,11 ve% 17,7'lik kısmı da dahil olmak üzere piyasa değeri baz alınarak çeşitlendirilmiştir. küçük ölçekli şirketlerde. Fon,% 0.86 oranında bir harcama oranına sahiptir ve yatırımcılara hisse satın alırken veya satarken ücret alınmaz.