JD Power 2015 ABD Tam Hizmet Yatırımcı Memnuniyeti Çalışması uyarınca Edward Jones ve Fidelity Investments, yatırımcı müşterilerin genel memnuniyeti konusunda tam hizmet yatırım şirketleri arasında en yüksek sırayı alıyor. . İkili, her biri 1, 000 sayılık ölçekte 812 puanla bağlandı.

Özellikle yatırım danışmanı ve yatırım performansı söz konusu olduğunda Edward Jones parlıyor, Fidelity ise hesap bilgilerinde ve hesap tekliflerinde üstünlük sağlıyor. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44. 65-0.% 38 Highstock 4. 2 6 ile oluşturuldu) ve Wells Fargo Danışmanları da 810'u bulan ve kravatta da üçüncü sırada yer aldı. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85. 32-0.% 44 Highstock 4. ile yaratılmıştır. 4. 6 2.999) 809 puanla geride kalıyor. (Daha fazla bilgi için bkz. : Danışmanlar: Bu Yaygın Hatalardan Kaçının. )

Çalışma, finansal kararlarının bir kısmını veya tamamını bir danışmanla yapmakta olan 5 300 yatırımcıdan gelen yanıtlara dayanmaktadır. Burada, yatırım danışmanı, yatırım performansı, hesap bilgileri, hesap teklifleri, komisyonlar ve ücretler, web sitesi ve sorun çözümü olmak üzere yedi faktörle genel yatırımcı memnuniyetini ölçtü. Genel yatırımcı memnuniyeti, 2014 yılından itibaren değişmeden kalmış ve 807'de işlem yapmıştır (İlgili okumalar için bkz.

En Hızlı Büyüyen DEA )

Yeni Nesilin Eksikliği

Çalışma, yaşlanan bir yatırımcı demografik ve beklenen büyük kuşakların servet transferinin ufukta görünmesine rağmen, yatırım firmaları müşterilerinin doğru sorularını sormuyor ve bugün yeni nesillerle ilişki kuramamaları durumunda varlıklarını kaybetme riski altında olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Danışmanlar İlişkilere Neden Odaklansınlar )

Tam hizmet yatırımcıları arasında medyan yaş 61'dir. Finansal danışmanlar ve firmalar önümüzdeki on yıllar boyunca zenginliğin nesiller arası aktarımı için kendilerini konumlandırmak için büyük bir fırsat bulamıyorlar. Yatırımcıların% 71'inin yeni nesil yararlanıcıları adlandırdığı gerçeğine rağmen, danışmanlarından yalnızca% 42'ye bu konuyla ilgili bir konuşma yapmaları istendi. (İlgili okumalar için bkz:

Çevrimiçi Mali Tavsiye İçin En İyi Fiyat ) Yeni nesil yararlanıcıları adlandırmış yatırımcılar için, faydalanıcıların% 33'ü bir hesap ya da ürüne sahipler. Aynı firmayı. Araştırmacı, danışmanların yararlanıcı ihtiyaçları hakkında danışmanlarına danışmaları durumunda yararlanıcı hesapların oranı% 24 oranında arttığını ortaya koydu.

"Müşteriler hakkında lehtarlarıyla ilgili konuşmak birçok danışman için garip olabilir, ancak çoğu yatırımcı servetini yeni nesillere fayda sağlamak istemektedir", J.'deki servet yönetimi pratiği direktörü Mike Foy,D. Güç. "Çoğu zaman, yatırımcılar kendileri çocuklarıyla para ile ilgili konuşmalar yaparken mücadele ediyorlar ve danışmanlar kuşaklar arasında bir köprü olmanın eşsiz bir konumdalar. Bu konuda danışmanlarını etkin bir şekilde eğiten ve destekleyen firmalar, hizmetlerini farklılaştırmak için gerçek bir fırsata sahiptir.

Güven ve Sadakat Sorunları Çalışma, yatırımcıların yatırımlarına güvenenler konusunda nesiller arasındaki farklılıkların bulunduğunu tespit ettiler "(daha fazla bilgi için bkz. Yaşlı Müşterileriniz için Gayrimenkul Planlama İpuçları.

) danışmanları. Pre-Baby Boomers'ın (1946'dan önce doğmuş olan)% 67'si danışmanlarının en iyi çıkarları doğrultusunda tavsiyelerde bulunduğunu düşünürken Gen Y'nin (1977-1994) ve Gen Z'nin (1995-2004) yalnızca% 40'ı aynı şeyi söyledi.

Daha yüksek müşteri memnuniyeti aynı zamanda savunma, sadakat ve firmalara yönelik yatırım cüzdanındaki payda önemli artışlara neden olur (Daha fazla bilgi için bkz:

Müşteri Kopmaları Daima Kötü Bir Şey Değildir. Endüstri ortalamasının üstünde yer alan firmalar için, yatırımcıların% 48'i şirketleri ortalamanın altında derecelendiren firmalarla yalnızca% 37'ye karşı "kesinlikle" tavsiye ettiklerini söyledi.

Sadakat söz konusu olduğunda, endüstri ortalamasının üstünde performans gösteren firmalarda müşteri olan yatırımcıların% 46'sı firmaları "kesinlikle değiştiremeyecek" dedi. Bu, ortalamanın altında performans gösteren firmalara sahip yatırımcıların% 38'ini karşılaştırıyor.

Bottom Line Finansal danışmanlar ve firmalar için yapılan çalışmada en önemli paketlerden biri, müşterilerin lehtarlarıyla ilişkiler kurmak için yeterli işi yapmadığıdır. Yeni neslin varlıklarını kaybetme riski altında. Danışmanlar, müşterilere, topları devirmek için yararlanıcılarından bahsedebilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. Varlık Yönetiminde Kariyer ister misiniz?

)