Finansal danışmanlara yeni iş kazanın yeterince zor olabilir. Manzara zor ve ileriye dönük müşterilerin finansal danışmanlık taleplerinde bir çok seçeneği var. Çevrimiçi finansal danışmanların (körük görevlileri), bu denklem için bir başka boyut daha ekliyor.

Yeni müşterileri mutlu ve nişanlı tutmak, mali danışmanlar için ve açıkçası, herhangi bir profesyonel hizmet sağlayıcı için bir güçtür. Müşteriler, finansal danışmanlarından sesli rehberlik ve tavsiye istiyor. Fakat karşılıklı güven ilişkisi kurmak bazı insanlara da beceri kazandırır. Gün sonunda müşterilerin, yatırım sonuçlarıyla hiçbir ilgisi olmayan konularda başka bir finansal danışman bulmaları daha olasıdır. Finansal müşterileri, yeni müşteri ve potansiyel müşteriyle konuşma konusundaki finansal danışanlar için birkaç ipucu - buzu kırma konusunda, yani konuşmak.

Kepçe Listeniz Nedir?

Bazı finansal danışmanlar, potansiyel müşterilere ilk beş "kepçe listesi" hedeflerinin ne olduğunu soruyorlar. Sadece hafif kalpli bir konuşma olmakla kalmaz, müşterinin geleceğe yönelik hayallerini ve isteklerini ifade etmesine yardımcı olur. Listelenen bazı maddeler iyi eğlencelerken danışmanların duyacakları şeylerin çoğunun müşterinin geleceği ile ilgili vizyonlarına da sıklıkla bağlı olması gerekir. Bunun gibi bir konuşma, müşterinin ümit ve düşlerinin ne olduğu ve onlara neyin önemli olduğuna dair açık fikir vermesine yardımcı olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. 5 Yaşamsayan Soru Danışmanları Yeni Müşterilere Sorun Verme .)

Bu Paranın Sizin İçin Yapılmasını İstediğiniz?

Finansal danışmanların müşterilere her zaman sormaları gereken en büyük soru budur. Bu, ilişki yeni olduğunda buz kırmak için harika bir yoldur ve müşteri ile olan ilişkiniz boyunca defalarca sorulması gereken bir sorundur. Mali Müşavir Müşteri Kılavuzu .) Müşterilerin çoğu, küçük-büyük harf değerlerinin düşük değerli olup olmadığı ya da yükselen piyasa stoklarının kazanç için hazır olduğunu düşünüyor olmanızla ilgilenmiyor. Bunları anlamanıza kendilerini rahat hissetmek istiyorlar da muhtemelen varlık dağıtımı önerilerinizin arkasındaki bilgileri öğrenmek istemiyorlar.

Müşteriler, finansal ve hayat amaçlarını gerçekleştirmekle ilgilenmektedir. Müşterilerin paralarını kendileri ve aileleri için ne istediğini sorduktan sonra cevapları gerçekten dinlemek nihai buz kırıcıdır, müşteriye ihtiyaçları ve arzuları ilişkiyi yönlendirdiğini gösterir.

Kötü Mali Müşavirler 'ı yapın. Bu ilişkinin iyi uyacak olup olmadığını bilmiyorum

Bu prospektif toplantılarda büyük bir buz kırıcıdır istemciler. Başarılı bir finansal danışman iseniz, samimi bir ifade olmalıdır. Müşteri ilişkisi her iki yönde de iyi bir uyum olmalıdır.Bunu potansiyel bir müşteriye açıklamak, derhal müşteriye aldığınız insanlara yardımcı olmanın kaygı duyduğuna güven ve güven geliştirir. (İlgili okumalar için bkz:

5 Yeni Müşterilere Yönelik Hizmetler .) Ofisinizde İlginç Bir Şey Var

Size özel bir ilgi veya hatta bir çeşit oyuncak veya aygıtı varsa ofis, bu konuşma başlatıcı olabilir. Bir danışman her zaman konuşmaya başlayacak bir Lego hesap makinesine sahiptir. İlginç bir afiş veya duvar askısı, spor hatıra veya benzeri şeyler, müşterilerin ve potansiyel müşterilerin ilgisini artırabilir ve konuşmayı başlatmak için buz kırıcı olarak çalışabilir.

Finansal Danışmanların Müşterilerle Nasıl Konuşabileceği İpuçları Prospect Hakkında Araştırma Yapın Bugünün çevrimiçi dünyasında finansal danışmanlar bir perspektifle bir Google araması yapabilir Eğer sosyal ağda iseniz, LinkedIn profiline bakın. Meraklı olmakla değil, onlarla tanışmadan önce bir olasılık hakkında bir şeyler bilmekle değil. Çevrimiçi sorularınız ortak olarak bildiğiniz insanlara, okullara veya işverenlere ortak olarak paylaştığınız ve kesinlikle müşterinin kim olduğunu hissetmenize yardımcı olacak diğer bilgileri ortaya çıkarabilir. (İlgili okumalar için bkz.

Danışma Vermeyi

.) Kesinlikle çoğu ihtimal çevrimiçi olarak da sizi kontrol ediyor. Çevrimiçi olarak öğrendiğiniz bilgiler, ürpertici ya da bir takipçisi olarak karşılaşmadığınız sürece bir toplantıda iyi bir buz kırıcı olabilir. Aslında bir ihtimalin onları öğrenmek için zaman ayırdığınızdan etkileneceğini düşünürdüm. Mali Müşavirler Sosyal Medyayı Nasıl Kullanırlar

Niçin Bunu Yaptıklarını Anlatın Müşterilere kendi hikayelerinizi anlatarak tutkuyla yaklaştığınız umudunu göstermek, güçlü buz kırıcı. Az konuşma yapmak ve müşterinin konuşmanın çoğunu yapmasına odaklanmak her zaman daha iyi olsa da, müşterilerinizle hikayenizi paylaşmak onları onları çizecek ve muhtemelen onları size açık tutma ve paylaşma hedefinize doğru ilerleyecektir. Umutları, hayalleri ve korkuları ile para kazanmak için. Bütçe Hattı

Olası yeni bir müşteriyi kurmak veya müşterek olmaya karar vermiş biriyle bir ilişki başlatıp başlatmamayı (daha fazla bilgi için bkz.

Finansal Danışman İhtiyacı olan Kişi ) finansal danışmanların buzu kırma ve uyum kurma yollarını bulması gerekiyor. Bu, bu anlamda herhangi bir ticari veya kişisel ilişki biçiminden gerçekten farklı değildir. Biraz farklı olan, finansal danışmanların, müşterilerine, sonuç olarak yaşam kalitelerini etkileyecek olan kritik finansal konularda onlara tavsiyelerde bulunmalarını istemelerini rica ediyor. İnsanlar sevdikleri insanlarla iş yapmaya eğilimlidir ve müşterilere sizin olduğunuzu gösterebilir. Buz kesiciler, müşterilere hayatlarını etkileyebilecek kritik finansal kararlar vermelerine yardımcı olan daha ciddi sorunlara geçiş yapmayı kolaylaştıran konuşmaları daha hafif, daha rahat bir tonda başlatmaya hizmet edebilir.(Daha fazla bilgi için, bkz. Yeni Müşterileri Kazanmak İçin Yapılabilecek En İpuçları

ve

En Yeni Danışmanlar, Müşterileri Arayabilir .)