Yelp, restoranlarda yemek yiyen Yelp'e yardımcı olmak için yardımcı olur ve Angie Listesi, insanlara ev işçilerini bulmalarına yardımcı olur, ancak birkaç web sitesi, finansal danışmanların yorumlarını sağlar. Danışman, konuyla ilgili kurallarını gözden geçirdiğinde, çeşitli kurulu uygulamalar ve yeni kurulanlar arasında giderek artan sayıda incelemeyi görmeyi bekleyebilir. Bu incelemelerin ele alınması bir finansal danışmanlık işinin yürütülmesinde giderek önemli bir adım olabilir.

Çevrimiçi incelemelerin bulunabileceği bazı yerleri, incelemeleri geliştirme yönündeki en iyi uygulamalar ve tüm süreci çevreleyen SEC yönetmeliklerine bir göz atalım. Çevrimiçi Danışman İncelemeleri Bulma Tüketicilerin finansal danışmanların online incelemelerini bulabileceği birkaç farklı yer vardır, Yelp gibi popüler çevrimiçi inceleme uygulamaları ve WalletHub gibi niş finansal uygulamalar da dahil olmak üzere.

NerdWallet, finans danışmanlarının ziyaretçilerin sorularını cevaplamalarını sağlayan en popüler web sitelerinden biridir. Bu cevapların kalitesine dayanarak finansal danışmanlar, seçenek arayan ziyaretçiler için derecelendirilir ve organize edilir. Bu, müşterinin yol açabileceği bir niş finans topluluğunda güven oluşturmak için mükemmel bir yoldur.

Financial advisors için bir diğer popüler inceleme sitesi, Şubat 2012'de Evolution Finance tarafından başlatılan WalletHub'dır. Web sitesi, tüketicilere kredi kartlarından bankacılık hizmetlerine kadar birçok finansal ürün ve hizmetin gözden geçirilmesini sağlar. Bu, arama motorlarında yerini almaya başlayan finansal danışman değerlendirmelerinin hızla büyüyen bir kaynağıdır.

Bu kadar çok kaynaktan kaynaklanan sorun, çok fazla yorum yapılmamasıdır. Restoranlar her gün bir incelemeyi bırakabilecek yüzlerce konuka hizmet edebilir, ancak tipik bir mali müşavir aynı anda yalnızca 100 müşteriye sahip olabilir ve şimdiye kadar incelemeler talep edemez. Ayrıca, birçok çevrimiçi inceleme web sitesi, incelemelerin çoğunu, az sayıda aktif kullanıcıdan veya kötü deneyime sahip olan ve havaya girmek isteyen web sitelerinden üretir.

SEC Yönetmelikleri Geçici İncelemeler

Menkul Kıymetler ve Değişim Komisyonu (SEC), çevrimiçi incelemeler için uzun süredir eleştiren bir kişi olmuştur. finansal danışmanlar. Tüketici geçim durumları tehlikeye girdiğinde, düzenleyici kurum bu incelemelerin manipüle edilebileceğinden ve kötü muamele için büyük bir potansiyel olacağından endişe duydu. Bu bağlamda, orijinal kurallar çok açıktır ve şunları söylemektedir: "Kayıtlı veya istenen herhangi bir yatırım danışmanı için hileli, aldatıcı veya manipüle edici bir eylem, uygulama veya iş akışı oluşturacaktır. doğrudan veya dolaylı olarak yatırım danışmanı veya tavsiye, analiz, rapor veya diğer hizmetlerle ilgili herhangi bir referansa atıfta bulunan herhangi bir şeyi doğrudan veya dolaylı olarak yayınlamak, dolaştırmak veya dağıtmak için [Danışmanlar Yasası] kapsamında kayıtlı olmak bu tür yatırım danışmanları tarafından verilir."

İyi haber şu ki, SEC'in Yatırım Yönetimi Bölümü son yıllarda sosyal medyayı çevreleyen kuralları rahatlattı. Mali müşavirler incelemenin içeriği üzerinde hiçbir kontrolü olmadığı durumlarda incelemeleri gerçekleştirebilir, inceleme herhangi bir şekilde telafi edilmez, tüm incelemeler (olumlu ve olumsuz) yayınlanır ve danışman danışmanlık hizmetleri sunmaz. İncelemelerin (örnek referanslar) göründüğü sayfalar. (İlgili okumalar için, bkz:

Önerilen DoL Kuralları: Mali Müşavirleri Nasıl Etkiler

)

Bu kurallar, Facebook sayfalarının ve danışmanların, başkalarının yüklediği içeriği kontrol etmediği diğer ortamların izin verilebileceğini önermektedir. Avantaj, danışmanların, referans kuralını ihlal etme riski olmadan bu sayfalarda herhangi bir pazarlama içeriği yayınlayamamasıdır. İncelemeleri Geliştirmek İçin En İyi Uygulamalar Çevrimiçi incelemeleri benimsemenin en iyi yolu onları mevcut müşterilerin aktif bir şekilde yetiştirmektir. Bunu yaparak finansal danışmanlar, işletmelerinde, SEC'nin kurallarını ihlal etmeksizin bilinçli bir karar verme konusunda müşterilerin çevrimiçi incelemelerinin olmasını sağlayabilirler.

Ziyaretçiler çevrimiçi incelemeleri okurken üç şey arıyor:

İncelemelerin sayısı:

Tek bir 5 yıldızlı derecelendirmeye sahip bir finansal danışman, yok olan bir danışmandan daha iyi bir konumdadır. derece oy verin. Ancak, 100 inceleme ve 4 yıldızlı derecelendirmeye sahip bir danışman, ziyaretçiler tarafından daha popüler olarak algılanabilir.

Genel değerlendirme:

Çevrimiçi eleştirilerin kritik bir kitlesine (belirli inceleme web sitesinde akranlarına göre tanımlanmış) ulaşan finansal danışmanlar, çoğunlukla genel değerlendirmelerine ve ikincil olarak değerlendirmelerin içeriğine göre yarışacaklardır.

• İnceleme içeriği: Yararlı uzun incelemelere sahip finansal danışmanlar, basit derecelendirmeler ve / veya kısa değerlendirmelerle rakiplerine göre tercih edilebilir. (İlgili okumaya bakınız:
• Bir Müşteriyi Kaybetmek Her Zaman Kötü Değildir )
• Mali müşavirler, müşterileri hizmetlerinden ve performanslarından hoşlandıkları şeyleri konuşmaları ve daha sonra bir bekleme odasında bir iPad veya tablet sunmaları ve müşterilerin kendilerinden ayrılmalarını istemelerini istemek suretiyle bu metrikleri iyileştirmek için online incelemeleri yapabilirler. beklerken gözden geçirin. Tabii ki, danışmanlar tazminat olarak yorumlanabilecek hiçbir şeyi sunmamalı, yorumları silmeyi (hatta olumsuz olanları da) ihmal etmemeli ve müşterileri kişisel bilgileri göndermeden uzaklaştırmalıdırlar. The Bottom Line Çevrimiçi incelemeler, tüketicilerin en iyi restoranı, bir tesisatçıya kadar her şeyi bulmaları için popüler bir yoldur, ancak danışmanları bu şekilde bulmak zor gelmiştir. SEC'nin kalp değişikliğiyle birlikte, danışman incelemeleri, hem popüler inceleme sitelerinde hem de niş finansal web sitelerinde yıllar içinde daha belirgin hale gelebilir. Mali müşavirler pazardaki bu yeni alanları hedeflemek için online incelemeler yapabilir, ancak bunu yaparken kuralları dikkatle izlemelidir. (İlgili okumalar için, bkz.

Mali Müşavir için Alışveriş.

)