Yaklaşık sekiz yıllık fon yönetiminde T. Rowe Price, emeklilik yatırımında yıldızlık kazanmıştır. Disiplinli yatırım yaklaşımı ve düşük maliyetli yatırıma olan bağlılığı arasında T. Rowe Price fonu, çeşitlendirilmiş bir emeklilik portföyü oluştururken her zaman konuşur. Daha nitelikli büyük emeklilik planlarının çoğu T. Rowe Price fonu zımbalama özelliğini taşıyor. Yaşam boyu gelir yeterliliği yaratmak için tutarlı bir toplam getiri elde edebilen çeşitlendirilmiş bir fon portföyü oluşturmak istiyorsanız, bu üç T. Rowe Price fonunu göz önünde bulundurun.

T. Rowe Price Toplam Özkaynak Piyasası Endeksi Fonu

Her emeklilik geliri portföyünün temel varlıklarından biri olan toplam borsa endeks fonuna sahip olması gerekir. Uzun süredir gelir artışını sürdürmek kritik önem taşıyor. T. Rowe Price Toplam Özkaynak Piyasası Endeksi Fonu kurulduğu günden beri istikrarlı bir performans gösterdi ve son beş yılda diğerlerinden daha iyi performans gösterdi. Fon, S & P Toplam Pazar Endeksinde tutulan hisse senetlerine varlıklarının en az% 80'ini yatırarak ABD borsasının performansını yansıtmayı amaçlıyor. Fon, son 10 yıl içinde yılda% 7'nin biraz altına, son beş yılda yılda% 13 07'ye geri döndü. Onun harcama oranı% 0,35, kategorisinde ortalama olarak kabul edilir.

T. Rowe Price Equity Income Fund

Her emeklilik gelir portföyünün temel varlıkları bir öz kaynak fonu içermelidir. Olumsuz riski azaltarak uzun bir süre boyunca gelir artışını sürdürmek kritik önem taşıyor. T. Rowe Price Toplam Özkaynak Piyasası Endeksi Fonu kurulduğu günden beri istikrarlı bir performans gösterdi ve son beş yılda diğerlerinden daha iyi performans gösterdi. Fon, S & P Toplam Pazar Endeksinde tutulan hisse senetlerine varlıklarının en az% 80'ini yatırarak ABD borsasının performansını yansıtmayı amaçlıyor. Fon son 10 yılda% 7'nin altında, son beş yıl için ise% 13'ün altında geri döndü. Onun harcama oranı% 0,35, kategorisinde ortalama olarak kabul edilir. Fon, son 10 yıl içinde% 5. 24 ve son beş yıl içinde% 9.73'lük yıllık getiri elde etmiştir. Onun% 0,66'lık gider oranı, kategorisi için ortalama bir seviyededir.

3'ten büyük ->

T. Rowe Price Emekli Hedef-Tadilat Fonu

T. Rowe Price, hedef tarih fonu yatırımıyla eş anlamlı hale geldi. Emeklilik hedef tarih fonu serisi birçok yorumcu tarafından övgü aldı. Başarının sebeplerinden biri, olumlu piyasa koşullarında daha iyi getiri sağlayabilecek hisse senedi tahsisatlarına yönelik ortalamanın üstünde yaklaşmasıdır. Hedeflenen tarih fonları, tahsisatlarını hedef tarih yaklaştıkça daha muhafazakâr yatırımlara sürekli olarak kaydırıyor.T. Rowe Price target-date fonlar tahsisatlarını biraz daha tedricen kaydırarak fonlarının ortalama hedef tarih fonu ile karşılaştırıldığında daha yüksek bir hisse yüzdesine sahip olmasını sağlar. Örneğin, emeklilik 2015 fonunun% 53'lük bir hisse tahsisatı var, buna karşılık ortalama% 201'lik hedef-tarih fon tahsisi% 45'dir. Sonuç olarak, T. Rowe Price'ın hedef tarih fonlarının tamamı, son on yılda diğerlerinden% 99 daha iyi performans gösterdi. Hisse senetlerine daha yüksek tahsisat, 2008'deki fonların performanslarından da anlaşılacağı gibi, çoğunluğu akranlarının yarısından çoğunu reddettiğinde gösterildiği gibi daha fazla oynaklık yaratabilir.

Performans açısından, 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 ve 2040 dahil olmak üzere T. Rowe Price Retirement fonlarının tümü kategorilerinde ortalamanın üstünde düzeylerde performans gösterdi. Emekli Sandığı'nın 10 yıllık ortalama getirisi% 5,6 iken, uzun vadeli 2025 yılı fonunda% 6,3 geri döndü.