Federal Reserve şu anda faiz oranlarını önümüzdeki iki ila üç yıl içinde yavaş yavaş yükseltmeye başlamıştır. Faiz oranları yükseldiğinde tahvil fiyatları düşer. Tahvil fonlarındaki yatırımcılar, düşük faiz ödemelerini aşan sermaye kayıpları yaşayabilir, bu nedenle tahvil fonlarından kaçınılmalıdır.

Ekonomi, herhangi bir büyük değişiklik belirtisi olmaksızın yavaş ama istikrarlı bir büyüme döneminden geçiyor. Borsa, yükselen volatiliteyi yaşarken yavaş yavaş artıyor. Bu, emeklilik tasarruförlerinin risk altına girmesinin zamanı değil. Birden fazla sektörde yatırımları yaygınlaştıran ve sağlam temettü ödeyen şirketlere yatırım yapan bir grup yatırım fonunda çeşitlenmenin iyi bir zamanıdır.

Mass Mutual'ın bir yan kuruluşu olan Oppenheimer Funds, Aralık 2015 itibarıyla 89 yatırım fonu ailesinde 222 milyar dolar yönetmektedir. Oppenheimer, uzun vadeli yatırım için iyi bir üne sahiptir. Fonları, her tür varlık sınıfını kapsar ve ortalama masraf ücretlerine sahiptir. Bu yatırım fonlarından beşi emeklilik tasarruflarını çeşitlendirmek ve sağlam, istikrarlı getiriler için mükemmel bir kombinasyon oluşturuyor.

Artan Temettü Fonu

Rising Dividends Fund, iyi yönetim, cazip değerleme ve istikrarlı kazançlara sahip şirketlere yatırım yapar. Gelecekte temettülerini artırma ihtimali olan şirketleri seçer. Artırılmış temettüler, hisse senedi fiyatlarını artırmakta ve yatırımcılar için artan bir gelir akışı yaratmaktadır. Fon öncelikle büyük cap ABD'de bazı orta pozlama riskiyle yatırım yapıyor. Beş yıllık yıllık getiri toplam getiri% 11,85'dir.

Özkaynak Fonu

Özkaynak Gelirleri Fonu, ortalamanın üzerinde temettü ödemesi yapan ve değer düşüklüğüne uğrayan şirketleri aramaktadır. Hedef, gelir sağlamak ve belli başlı bir büyüme sağlamaktır. Aynı zamanda, yatırımcılara ilave gelir ve çeşitlendirme katarak, dönüştürülebilir tahvillere ve tercih edilen hisse senedine yatırım yapabilir. Fon öncelikle büyük cap ABD hisse senetlerine yatırıldı ve orta-üst ve küçük-cap şirketler arasında bölünmüş yatırımların üçte biri oldu. Beş yıllık yıllık getiri oranı,% 10,52 ve% 3'lük temettü verimi ile gerçekleşti. Yüksek getiri, bu fonun Roth IRA'nın yatırımında iyi bir seçim olmasını sağlar.

Ana Cadde Fonu

Ana Cadde Fonu, endüstrisinde ortalama büyümeden daha fazla rekabet avantajına sahip olan daha büyük ABD şirketlerine yatırım yaparak sermayenin büyümesine odaklanır. Main Street Fund'un holdinglerinin bazıları temettü ödemekle birlikte, fonun odak noktası bu değil. Büyüme, emeklilik tasarruflarının önemli bir parçasıdır çünkü gelecekte enflasyonu takip edebilmek için para çekme imkânı sağlar. Fonun beş yıllık yıllık getirisi% 13,52'dir. <% Sermaye Değerleme Fonu

Sermaye Değerleme Fonu büyük şirketlerin büyüme yatırımları ile ilgilidir.Fon yatırımlarının büyük bir yüzdesi çeşitli teknoloji şirketleri içindedir. Bu, yatırımcılara ekonominin en hızlı büyüyen sektörlerinden birinin güvenli bir şekilde yararlanmasını sağlar. Yatırımcılar risksiz büyümenin avantajlarından yararlanırlar. Fonun beş yıllık yıllık getirisi% 13'tür.

Küresel Fırsatlar Fonu

Küçük kapaklara ve yabancı hisse senetlerine biraz maruz kalmadan dengeli bir portföy tamamlanmadı. Global Opportunities Fund, hem küçük hem de orta ölçekli hisse senetlerine güçlü yatırım yaparak; Holdinglerinin yarısından çoğu yabancı şirketlerde bulunuyor. Dalgalanma veya piyasalardaki durgunluk dönemlerinde portföyün istikrarını sağlamak için fonlarının bir kısmını savunmacı büyük kaplardaki hisse senetlerine yatırır. Fonun beş yıllık yıllık getirisi% 10.48.

Portföy Dengeleme

Bu beş Oppenheimer Fonu arasında yatırımcının en iyi yatırım tahsisi, emeklilik zamanı ile değişir. Emeklilikten 15 yıl sonra birisi, emeklilik tasarruflarını fonlar arasında eşit olarak bölüşürebilir. Bir yatırımcı emeklilikten sonra beş yıl içinde bulunuyorsa, en iyi karışım Karlı Temettü Fonu ve Hisse Senedi Gelirleri Fonu arasında kalan% 25'lik kesimin Ana Cadde Fonu, Sermaye Değerleme Fonu ve Küresel Fırsatlar Fonu arasında bölünmesi ile% 75 oranında bölünmüş olmasıdır .