Amerikan Fonları, 1 ABD doları tutarındaki yatırım fonlarıyla yedinci en büyük yatırım fonu endüstrisidir. 3 trilyon Amerikan Doları olarak gerçekleşmiştir. Yatırım fonları ailesi, 1934'ten beri yatırımcılara fonlar sunan Güney Kaliforniya merkezli global bir varlık yöneticisi olan Capital Group Companies Inc.'in bir bölümüdür. Capital Group, fonların hissedarlarına sağlanan uzun vadeli getiri tutarlılığı ve varlık yöneticilerinin ömrü. Çoğu portföy yöneticisi, 10 yılı aşkın bir süredir fonlarıyla ve Capitol Group ile ortalama 20 yıldır. Firma, ortalamanın altında gider ücretleri ile tanınıyor. Bununla birlikte, bireysel yatırımcılara sunulan paylaşım sınıfları ya ön uç yükler ya da itfa ücretleri taşır.

Beş Amerikan Fonu, uçucu bir yatırım ortamında emeklilik tasarruf çeşitlendirmesi yapmak için mükemmeldir. Tüm fonlar cari geliri ve sermaye kazanımı ihtimalini artıracaktır. Fonların her birinin uzun vadede iyi getiri sağlama geçmişi vardır. Aşağıda ele alınan tüm getiriler ve getiriler, A grubu hisse senetlerinin net varlık değerine (NAV) dayanılarak verilerin 31 Aralık 2015'e kadar olan sürede kullanılmasıyla elde edilir. Yüksek getiriler bu fonların bir Roth IRA'ya veya başka bir şirkete vergi korumalı emeklilik planı.

Amerikan Fonları Amerikan Dengeli Fon

Dengeli Fon dört ana hedefi vardır: cari getiri sağlama, gelir artışı, uzun vadeli sermaye takdiri ve sermayeyi koruma. Fon öncelikle yatırım amaçlı tahvil ve hisse senedi satın alıyor. Ortak hisse senedi satın alırken, fon yöneticileri, temettü ödenmesine ve temettü ödemelerini artırma potansiyeline sahip mavi çip şirketler ararlar. Portföy yöneticileri, net varlıklarının% 75'inden fazlasını hisse senedi ihraç etmekle sınırlıdır ve yurtdışı şirketlerin net varlıklarının% 15'ine kadar yatırım yapabilirler.

Bu dört yıldızlı Morningstar dereceli fon,% 1.68'lik bir akım getirisine ve% 0. 59'luk düşük bir harcama oranına sahiptir. Fon, üç yıllık dönemde% 10,46 ve beş yılda% 9,88 olmak üzere toplam getiriyi yıllıklandırmıştır.

Amerikan Fonu Amerika'nın Gelir Fonu

Amerika'nın Gelir Fonu, Dengeli Fona çok benzemekle birlikte, Amerika'nın net varlıklarının Gelir Fonu'ndan daha büyük bir yüzdesi tahvillere tahsis edilmekte ve bunların% 25'i aşağıda olabilmektedir yatırım dereceli. Bu, fonun getirisini% 3. 14'e yükseltir. Genellikle, fon, varlıkların yaklaşık% 60'ını, temettü hisseden yüksek tem척i bulunan hisse senedi ve tercih edilen hisse senedi ve dönüştürülebilir borç gibi hisse senetlerine yatırır. Fonun% 0,55'lik düşük bir harcama oranı var ve yatırımcılara yıllık toplam 8 getirisi sağlamıştır.Üç yıl içinde% 09, beş yılda% 8.34.

Amerikan Fonu Amerika Yatırım Şirketi

Amerika Yatırım Şirketi, bir büyüme ve gelir fonu. Birincil hedefleri, iyi bir cari gelir oranı ile karıştırılan uzun vadeli sermaye takdiridir. Fon, bazı varlıkları yatırım amaçlı tahvillere yatırırken, öncelikle istikrarlı temettü ödeyen ve büyüme potansiyeline sahip şirketlerin ortak hisse senedine yatırım yapmaktadır. 1934'te kurulan American Funds'un en eski yatırım fonu.

Fonun cari getirisi% 2,01 ve düşük bir harcama oranı% 0,59'dur. Yatırımcılar, yıllık toplam kazançlarını üç yıl içinde% 13,52, beş yıl içinde% 10,69 ve fonun 1934'te kurulmasından bu yana% 12,07 kazanmıştı.

Amerikan Fonları Washington Mutual Investors Fund

Washington Mutual Fund başka bir büyüme ve gelir fonu. Bu fon neredeyse tamamen mavi çip stoklarına yatırıyor. Fonun yatırım yaptığı hisse senetleri New York Menkul Kıymetler Borsası'nda (NYSE) listelenmeli veya listelenmesi gereken şartları yerine getirmelidir. Alkol veya tütünle ilgili hisse senetlerine yatırım yapamaz. Bu kısıtlama, emeklilik plan portföyüne fazladan çeşitlilik getirir; zira çoğu gelir üreten fon bu sanayilerin her ikisine de yatırım yapmaktadır.

Portföy yöneticileri, fon varlıklarının% 95'ini veya daha fazlasını ortak hisse senedi ve diğer hisse senedi ile ilgili menkul kıymetlere yatırırlar. Ortalama kazançlarından daha yüksek olan ve temettü ödeyen ve temettülerini artıran uzun geçmişe sahip şirketler arıyorlar. Fonun cari getirisi% 1.95 ve gider oranı% 0. 58'dir. Bu dört yıldızlı Morningstar dereceli fon üç yıllık dönemde% 13. 57 ve beş yılda% 12. 02 toplam getiriyi yıllıklandırmıştır.

Amerikan Fonları Temel Yatırımcıları

Temel Yatırımcılar, zengin bir istikrarlı geçmişe sahip bir büyüme ve gelir fonu. Değer, ters ve temel analiz içeren stratejilerin bir kombinasyonunu kullanarak daha serbest dönen bir fondur. Fon yöneticileri, aynı zamanda güçlü bilançolar ve ortalamanın üzerinde temettü potansiyeline sahip uzun vadede düşük büyüme potansiyeline sahip şirketlere yatırım yapmaktadır. Yöneticiler, sunulduğu her yerde büyüme fırsatlarından yararlanma özgürlüğüne de sahiptirler. Fonun cari getirisi% 1. 51 ve gider oranı% 0.61. Yatırımcılar üç yıllık süre içinde% 13,9, beş yılda% 11,23 ve 1978'de kuruluşun kuruluşundan bu yana% 12,35'lik yıllık getiri elde ettiler.