Finansal sektör, yatırımcılara bankalar, yatırım fonları, aracılık faaliyetleri, sigorta şirketleri ve gayrimenkul şirketleri gibi şirketlerin finansal hizmetler alabilmelerini sağlayan hisse senedi ve borç menkul kıymetlerine katılma fırsatı verir . Finansal sektörde faaliyet gösteren şirketler son derece düzenler ve yatırımcılara ve hissedarlara şeffaflık getirir. Finansal şirketlerin tutarlı denetimi, sermaye kazancı ve temettü ödemelerinin kombinasyonu yoluyla zamanla sabit getiri potansiyeli sağlar. Finansal yatırım fonlarındaki yatırımcılar ve birikmiş diğer yatırım seçenekleri, çeşitlilik ve risk yönetiminin doğası gereği tüketicilerin talep ettiği bir endüstriye katılma hakkına sahiptir.

Finansal sektörde faaliyet gösteren şirketler yatırımcılara benzersiz yararlar sunarken, riskler mevcuttur. Ulusal ve bölgesel bankalar, ipotek şirketleri, sigorta sağlayıcıları ve emlak şirketleri, faiz oranları ve kredi risklerine maruz kalmaktadır ve bu da zamanla azalan getirilere yol açabilmektedir. Benzer şekilde, yenilikçi teknoloji platformlarının akışı, daha fazla tüketicinin düşük maliyetli, İnternet temelli seçeneklere yönelmesiyle, geleneksel finansal hizmetler organizasyonları arasında bozulma ortamı oluşturmuştur. Portföyünde finansal sektör fonları bulunan yatırımcılar, bunu diğer borç ve öz sermaye güvenlik varlıklarını tamamlayıcı nitelikte yapmalı ve uzun vadeli bir yatırım süresi ufku olmalıdır.

Karşılıklı Finansal Hizmetler Fonu Sınıf A

Karşılıklı Finansal Hizmetler Fonu Sınıf A, kurumsal yatırımcılar ve bireysel yatırımcılar için karşılıklı fon yatırımlarında lider Franklin Templeton Investments tarafından desteklenmektedir. Fon, 1997'de kuruldu ve Aralık 2009'dan bu yana Andrew Sleeman tarafından yönetildi. TFSIX, fon varlıklarının asgari% 80'ini finansal hizmetler şirketlerinin menkul kıymetlerine yatırarak, cari getiri üzerinde ikincil bir odaklanarak sermaye takdiriyle toplam getiri sağlamayı hedefliyor . Sleeman ve yatırım yönetim ekibi fonun 605 dolarlık kısmını ele alıyor. Şirketteki 84 milyon varlık, kendi değerine dayalı olarak bir eğime sahip olduğuna inanıyordu.

TFSIX, yatırımcılar için yıllık olarak% 3.89'luk 10 yıllık bir getiri elde etti. % 1.44'lük bir gider oranı vardır ve bu% 1. 52'in kategori ortalamasının biraz altındadır. Yatırımcılar, herhangi bir fon alımı için% 5.75'lik bir satış yükü ödemek zorundadır ve başlangıçtaki yatırım için en az 1 $ 000 gereklidir. TFSIX'in en büyük holdingleri Amerikan Uluslararası Grubu'nu% 3.49; CIT Group, Inc.% 3. 29; XL Group PLC% 2.95'de; Wells Fargo & Company% 2.22; ve MetLife, Inc.% 2. 20'de.

Schwab Finansal Hizmetler Fonu

Schwab Finansal Hizmetler Fonu, yatırım fonlarının Charles Schwab ailesi vasıtasıyla yatırımcılara sağlanmaktadır ve 2000 yılında kurulmuştur. Wei Li, fon portföy yöneticisidir ve Haziran 2013'ten beri konumunu sürdürmektedir. Schwab Finansal Hizmetler Fonu 77 doların çoğunu yatırım yaparak uzun vadeli sermaye büyümesi üretmeye çalışıyor. Varlık yönetiminde faaliyet gösteren şirketlerin 52 milyon aktif hissesi; aracılık işlemleri; ticari bankalar; finansal hizmetler firmaları; sigorta şirketleri; gayrimenkul yatırım ortaklıkları veya GYO'lar, şirketler; ve tasarruf ve kredi birlikleri.

Kuruluşundan bu yana, SWFFX 10 yıllık yıllık getiri ile% 3.% 32'lik bir getiri sağladı ve% 0.90'lık bir gider oranı ile. Yatırımcılara önceden açık veya ertelenmiş bir satış masrafı koymaz, ancak nitelikli ve şart koşulmayan hesaplar için minimum başlangıçlı yatırım 100 ABD Doları gerektirir. En büyük holdinglere JPMorgan Chase & Co.% 6.00; Wells Fargo & Company,% 5.99; Berkshire Hathaway, Inc.% 5.48; % 5.32 Bank of America Corporation; ve Citigroup Inc.% 5. 27 olarak gerçekleşti.

Zümrüt Bankacılık ve Finans Fonu Sınıf A

Zümrüt Bankacılık ve Finans Fonu A Sınıfı, Emerald Investment grubu aracılığıyla yatırımcılara sunulmaktadır ve başlangıç ​​tarihi 1997'dir. Steven E. Russell, HSSAX, yatırımcıların finansal hizmetler şirketlerinin hisse senedi piyasalarına, 218 doların en az% 80'ine yatırım yaparak erişmelerini sağlıyor. 58 milyon aktif ve bankacılık veya finansal hizmetler alan şirketlerin tercih ettiği hisse senetleri. Fonun yatırım hedefi, cari gelirin ikincil bir hedef olarak sermaye değerlenmesi yoluyla uzun vadeli bir büyümedir.

Kurulduğu günden bu yana, HSSAX yatırımcılara% 1.45'lik bir harcama oranı ile% 3.45 yıllık 10 yıllık yıllık getiri sağladı. Yeni yatırımlarda% 4.75'lik bir satış yükü talep ediyor ancak hisse geri alımında ertelenmiş bir satış ücreti uygulamıyor. Yatırımcıların, niteliksiz hesaplar için en az 2.000 USD yatırım yapmaları gerekmektedir. Eylül 2015 itibarıyla, en büyük holdinglere% 3.2 ile Ozarks Bankası; Ağacı. com, Inc.% 2.98; % 2.89'da California Republic; PacWest Bancorp% 2.69; ve FCB Financial Holdings, Inc,% 2.62 olarak gerçekleşti.

T. Rowe Price Finansal Hizmetler Fonu

T. Rowe Price Finansal Hizmetler Fonu 1996 yılında kurulmuş olup Gabriel Solomon tarafından yönetilmektedir. Fonun 652 dolarının en az% 80'ini yatırarak uzun vadeli sermaye büyümesi ve mütevazi bir gelir düzeyi yaratmayı amaçlıyor. Finansal hizmetler sektöründe faaliyet gösteren şirketlerin 61 milyon aktif kaynağı bulunmaktadır. Fon yöneticisi, finansal yazılım sağlayan şirketlere veya finansal hizmetler sektöründe iş yapmaktan en az% 50 gelir elde eden şirketlere yatırım yapabilir. PRISX'e dahil olan şirketler, zaman içinde sermaye değerlenmesinin potansiyelini değerlendirmek amacıyla bir aşağıdan yukarıya doğru analiz yapmaktadır.

PRISX, kuruluşundan bu yana 10 yıllık yıllık getiri olarak 5 getiriyi sağladı.56,% 0,88 bir gider oranı ile. Herhangi bir başlangıç ​​veya ertelenmiş satış ücreti yatırımcılara değerlendirilmez, ancak nitelikli olmayan hesaplardaki ilk yatırım olarak minimum 2,500 ABD doları gereklidir. En büyük holdingler% 4.84 ile JPMorgan Chase & Co.; Citigroup, Inc.% 4.77; % 4. 11 Bank of America Corporation; State Street Corporation,% 3.21; İlk Niagara Finansal Grubu% 3,02 olarak gerçekleşti.

Fidelity Select Banking Portfolio

Fidelity Select Banking Portföy Fonu, John Sheehy tarafından yönetilmekte ve 1986 yılında kurulmuştur. Bankacılık sektöründe faaliyet gösteren şirketlerin ortak hisse senetlerine yatırım yaparak yatırımcılara sermaye kazandırmayı amaçlamaktadır. Sheehy ve yatırım yönetimi ekibi fonun 670 $ 'dan en az% 80 yatırım yapıyor. Finansal istikrarı ve sanayi konumunu belirlemek için her biri temel bir analizden geçirilen, bankacılık kuruluşlarının yerli ve yabancı ihraççılarındaki 92 milyon varlık.

FSRBX,% 0,29'lık bir gider oranı ile% 2,03'lük 10 yıllık yıllık getiri getirisi sağladı. Yatırımcıların hisse alımı veya geri satın alımı için bir ön ödeme veya ertelenmiş satış ücreti tahsil edilmez, ancak niteliksiz hesaplar ve nitelikli hesaplar için başlangıçtaki 2.500 $ tutarındaki yatırım gereklidir. En iyi holdinglere% 10,49 oranında Wells Fargo & Company; ABD Bancorp% 7,15; Bank of America Corporation'ın% 5.79; JPMorgan Chase & Co.% 4.92; ve% 4.90'da Citigroup, Inc.