Sermaye korunumu arayan yatırımcılar genellikle odaklanırlar para piyasaları, mevduat sertifikaları (CD'ler) ve tahviller dahil olmak üzere minimum riskli yatırım seçeneklerinde portföy dağıtımı. Tahvil kategorisinde, kısa vadeli tahviller, kısa vadeli ve takip eden nakit durumundan ötürü borçlanma senetleri risk spektrumunun daha güvenli bir şekilde son bulmaktadır. Kısa bir süre veya vade tarihi, her ikisi de yükselen bir faiz piyasasında faydalı olan daha az kredi riski ve daha düşük faiz riski getirir. Yatırımcılar, kısa vadeli tahvil yatırımlarında, hepsi nakit bir pozisyondan veya bir bankanın çıkardığı CD'lerden daha fazla para kazanabilirler. Bununla birlikte, kısa vadeli tahviller ara ve uzun vadeli tahvil sahiplerine kıyasla zaman içinde etkileyici getiri sağlamaz.

Muhafazakar yatırımcılar için, kısa vadeli tahviller caziptir çünkü portföyde yaşanan oynaklığı azaltmaktadır. Kısa vadeli tahviller bir sermaye koruma yatırım amacı ile buluşurken, optimum performans elde etmek için çeşitlendirme gereklidir. Kısa vadeli tahvillere yatırım yapan yatırım fonları, yatırımcılara çeşitli ihraçcıların, endüstrilerin ve bölgelerin yüksek kaliteli, kısa vadeli tahvil sahiplerine yatırım yapma imkânı veren bu çeşitlendirmeyi sağlar.

Vanguard Kısa Vadeli Yatırımlar Fonu Fonu

1982 yılında kurulan Vanguard Kısa Vadeli Yatırımlar Fonu, yatırımcılara minimum fiyat oynaklığını sürdürme konusuna odaklanarak cazip gelire sahip olmayı amaçlıyor. Fon yöneticileri, kısa ve orta vadede borç sorunlarında% 80'den azı olmadan, fon varlıklarının önemli bir kısmını yüksek kalitede sabit getirili menkul kıymetlere yatırırlar. Fon, şu anda 53 USD'yi yönetiyor. 02 milyar yatırımcı varlığı ve Aralık 2015 itibariyle,% 3. 57 yıllık 10 yıllık yıllık getiri elde etti.

Fon, bölgesel pozlama, kredi kalitesi ve tahvil ihracı türü açısından çeşitlilik sunmaktadır. Fon varlıklarının büyük bir çoğunluğu Amerika Birleşik Devletleri'ne yatırım yaparken, fon aynı zamanda Kanada'da% 3.73, Avustralya'da% 2.76, Birleşik Krallık'da% 2.75 ve Hollanda'da da 2. 02'de borç menkul kıymetlerine maruz kalmaktadır. %. A derecesine sahip borçlanma senetleri portföy içindeki en büyük ağırlığı% 34.60, bunu takiben% 27.4'lük AAA dereceli tahvil,% 21.19 BBB dereceli tahvil ve 14'ü AA cinsinden tahvil izledi. % 36. Yatırım fonu şu anda ağırlıklı olarak yatırım karmasının% 57,01'ini oluşturan kurumsal konularda yatırım yapıyor ve bunu% 20,62 ile menkul kıymetleştirilen konular izliyor ve% 8,9 ile devlet tahvilleri izlemektedir.

Fonun, kategori ortalamasının oldukça altında% 0,2'lik bir harcama oranı bulunmaktadır. Yatırımcılar, önceden belirlenmiş bir satış yükü olmadan hisse satın alabilir ve paylar itfa edildiğinde herhangi bir ücret tahakkuk ettirilmez.3000 $ 'lık bir minimum başlangıç ​​yatırımı gerekiyor.

DFA Kısa Vadeli Uzatılmış Kalite Portföyü

DFA Kısa Vadeli Uzatılmış Kalite Portföyü Mart 2009'da kurulmuştur ve yatırımcılara borçlanma senetleri evreninden maksimum getiri sağlamayı amaçlamaktadır. Fon yöneticileri portföyün minimum% 80'ini, yatırım kalitesinde olduğuna inanılan sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapmaktadır. Fon varlıklarının% 25'ine kadar olan kısmı ABD Hazine tahvil, bono veya senetlerine veya federal kurum ve araçların borç yükümlülüklerine yatırılabilir. Karşılıklı fon 3 Dolar'ı yönetir. 96 milyar yatırımcı varlığı ve Aralık 2015 itibarıyla beş yıllık yıllık getiri oranı% 1.9 olarak gerçekleşti.

Fon yöneticileri, çeşitli bölgelerdeki, ihraç eden ve kalitedeki holdingleri çeşitlendirir. Yatırımın büyük bir çoğunluğunu Birleşik Devletlerde% 69,27, Avustralya'da% 4,49, Kanada'da% 4,22, İngiltere'de% 3,39 ve Fransa'da 3 olmak üzere toplamda% 22'lik bir oranda odaklanıyor. %. Kurumsal ihraççılar portföyün% 81,39'unu oluştururken, devlet iç borçlanma senetleri% 8,44'ü oluşturmaktadır. En büyük ağırlık, 37.% 74 olan A nominal bonolarda,% 28.55 BBB derecelendirmesi,% 18.83 AA cinsinden bono ve% 15.38 AAA dereceli tahvil izledi.

Yatırım fonu, ortalama yüzde altına düşen% 0,22'lik bir harcama oranına sahiptir ve yatırımcılar, satış öncesi veya ertelenmiş satış bedelsiz hisse satın alabilirler. Minimum başlangıç ​​yatırımı gerekmez.

Fidelity Kısa Vadeli Bono Fonu

Fidelity Kısa Vadeli Bono Fonu Mart 1986'da faaliyete geçmiştir ve fon yatırımcılar için yüksek düzeyde bir cari gelir elde etmeyi amaçlamaktadır. Sermayeyi göz önünde bulundurarak, fon yöneticileri, portföyün en az% 80'ini yatırım amaçlı borçlanma senetleri veya menkul kıymetlerin geri alım anlaşması üzerine yatırım yapmaktadır. Fon yöneticileri, Barclays ABD 1-3 Yıllık Devlet / Kredi Bonosu Endeksine benzer bir faiz oranı üreten bir yatırım karması sağlamaya odaklanmaktadır. Kurulduğu günden bu yana, fon 5 dolar birikmiş. 32 milyar varlık ve Aralık 2015 itibariyle,% 10,0 yıllık yıllık getiri% 2,06 oluşturmuştur.

Yatırım karışımı,% 85,14'ü ABD ihraççılarında,% 4,28'i Birleşik Krallık'ta,% 1,96'sı Japonya'da ve% 1 54'ü Kanada'da olmak üzere yurtiçi ve yurtdışı ihraçcıları içermektedir. Şirket borçlanma senetleri portföyün% 41,13'ünü oluştururken, bunu% 29,4'lük menkul kıymetleştirilen konular ve% 20,33'lük devlet ihracı izlemektedir. Fon, AAA dereceli konularda% 48,% 6 yatırım yaparak kaliteli tahvil sahiplerine odaklanıyor ancak aynı zamanda% 29,56 değerinde A değerli tahvillere ve% 14,61 seviyesinde BBB tahviline maruz kalma imkânı sağlıyor.

Yatırım fonu, kısa vadeli bono yatırım fonlarının çoğunluğuna uygun olarak% 0,45'lik bir gider oranına sahiptir. Yatırımcıların önceden açık veya ertelenmiş bir satış yükü tahakkuk ettirilmemiştir ve en az $ 2, 500'lük bir yatırım gerekmektedir.

Schwab Kısa Vadeli Tahvil Bono Piyasası Fonu

Schwab Kısa Vadeli Bono Piyasası Fonunun kurulduğu 1991 yılından bu yana fon yöneticileri yatırımcılara cari gelir sağlamayı hedeflemektedir.Bu yatırım fonu Barclays Birleşik Devlet / Kredi: 1-5 Yıl Endeksinin performansını, karşılaştırmalı değerlendirme araçlarında bulunan borçlanma araçlarına önemli miktarda portföy varlıkları yatırarak izlemektedir. Fon yöneticileri, çeşitli vadelere sahip sabit, değişken veya değişken faiz oranlı kategorilerdeki yatırım amaçlı borçlanma araçlarına odaklanır. Karşılıklı fon 389 doları yönetiyor. 97 milyon yatırımcı varlığı ve Aralık 2015 itibarıyla, yıllık kazanç% 1.69 ile 10 yıllık bir getiri elde etti.

Fon yöneticileri, Kanada'daki borçlanma araçlarına% 1,61, Almanya'da% 1,37 ve Birleşik Krallık'a% 1, 03 oranında getiri sağlayarak, portföy varlıklarının aslan payını yurtiçi ihraççılara yatırırlar. Hükümet konuları toplam portföyün% 73'ünü oluştururken bunu% 25.95 ile kurumsal sorunlar izlemektedir. Yatırım fonu kaliteye odaklandığı için, Schwab Kısa Vadeli Tahvil Piyasası Fonu, AAA derecelendirilmiş varlıkların% 71,63'ünü, ardından% 12,72'lik BBB dereceli tahvil, 11'de A dereceli tahvil yatırmaktadır. % 13 ve AA-dereceli tahviller% 3.49 olarak gerçekleşti.

Yatırım fonu,% 0,29'lık bir gider oranına sahiptir ve yatırımcılar, o sırada ön alım satım veya ertelenmiş satış yükü ya da satın alma ya da geri ödeme talep edilmemektedir. 100 $ 'lık bir minimum başlangıç ​​yatırımı gerekiyor.

Nuveen Kısa Vadeli Bono Fonu

Aralık 1990'da kurulan Nuveen Kısa Vadeli Bono Fonu, ana istikrarını korurken yatırımcılara cari gelir sağlamayı amaçlamaktadır. Fon yöneticileri, fon varlıklarının en az% 80'ini ABD devlet tahvilleri, ticari ve konut ipotek garantili menkul kıymetler (MKB'ler), varlık destekli menkul kıymetler (ABS'ler), kurumsal borç yükümlülükleri ve belediye bonolarına yatırım yapmaktadır. Fon kurulduğundan beri 680 dolar birikmiş. 12 milyon varlık, ve Aralık 2015 itibarıyla,% 2.9 yıllık 10 yıllık getiri elde etti.

Fon yöneticileri, bölgesel pozlama, ihraççı türü ve tahvil derecesi bakımından holdingleri çeşitlendirmektedir. Fon portföyünün büyük bir çoğunluğu yurtiçi holdinglere yatırılıyor ve yatırımın% 89,99'unu oluşturuyor. Bununla birlikte, Birleşik Krallık% 2.48, Kanada% 1.7, Fransa% 1.25, Hollanda% 0.92 gibi diğer ülkelere de maruz kalmaktadır. Menkul kıymetleştirilen borçlanma senetleri portföyün% 46,83'ünü oluştururken,% 43,9'la kurumsal sorunlar izlemektedir. Nuveen Kısa Vadeli Bono Fonu, hükümet meselelerine ve belediye bonolarına az miktarda maruz kalma imkânı sağlar. AAA derecesine sahip bonolar, portföyün% 30.91'ini oluştururken,% 28. 11'inde BBB dereceli tahvil,% 20.70'inde A-dereceli tahviller ve% 8.83'ünde AA cinsinden tahvil izledi.

Gider oranı% 0.71, kategori ortalamasından daha yüksek. Yatırımcılar, yeni hisse alımlarında% 2.25 satış yükü talep etmekle birlikte hisseleri kullandıklarında ertelenmiş bir borç olarak değerlendirilmez. 3000 $ 'lık bir minimum başlangıç ​​yatırımı gerekiyor.