Teknoloji, profesyonel finansal planlamayı önemli ölçüde etkiledi. Bağımsız danışmanlar, kayıtlı temsilciler ve hatta muhasebeciler, müşterilere uygun yatırım ve emeklilik planları hazırlamakla kalmayıp aynı zamanda müşterileri daha iyi angaje etmelerine yardımcı olmak için tasarlanmış sofistike finansal yazılımlara güveniyorlar.

Bu tür programlar tipik olarak geçmiş verileri sağlar; doğrudan iki yatırımın karşılaştırılabilmesi ve karşılaştırmayı, müşterinin kavraması kolay bir şekilde görsel olarak temsil edebilmesi; Sharpe, Beta ve Sortino oranları gibi risk ve oynaklık önlemleri de dahil olmak üzere, hisse senetleri için çeşitli hisse değerlendirme formülleri sunmaktadır. Diğer ortak özellikler, dengeleme, temettü yeniden yatırım ve çeşitli vergilendirme senaryolarının etkilerini test etme ve gösterme becerisini içerir.

T3, Danışman Perspektifleri ve İç Bilgi tarafından yürütülen yakın tarihli bir araştırmaya göre, profesyonel mali müşavirlerin kullandığı ilk beş finansal planlama yazılımı şunlardır: MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) ve Advizr. Bu anket, birkaç yıl ila 20 yılı aşkın bir süredir endüstri deneyimine sahip, CRM, portföy yönetimi ve finansal planlama hizmetleri için yazılım kullanan firmaları temsil eden 1000'den fazla danışmanı aradı.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro, mali planlama yazılımı için bir numaralı tercihi olarak rapor eden danışmanların% 42'si ile açık bir favori. En kapsamlı programlardan biri olarak kabul edilen ve 2001'de PIETech tarafından başlatılan hızlı yükseliş, hızlı bir şekilde yükselişe geçti ve pazar payını kaybetme belirtisi göstermedi.

MoneyGuidePro'nun başarısının bir kısmı, görsel açıdan ilgi çekici, kullanıcı dostu sunumuyla atfedilir. Ana portal, müşterinin potansiyel etkileri görmek için farklı seçenekler ve seçenekler girebileceği Play Zone da dahil olmak üzere müşteriyi tamamen etkileşime sokacak şekilde tasarlanmıştır. Bununla birlikte, danışman programın hangi bölümlerinde müşterinin görebileceği dahil olmak üzere nihai kontrolü elinde bulundurur. MoneyGuidePro, kendi web sitesinde 40'dan fazla listeye sahip üçüncü parti programlarla etkileşimli arabirim sunar.

Programın eleştirileri, nakit akış analizine dayanmadığı için hisse senedi performansı tahminleri daha az güvenilir olabilir. 2014 yılında şirket, finansal danışmanlar için bir satış sunum aracı olan myMoneyGuide'ı tanıttı.

eMoney Danışmanı

eMoney çok derinlemesine bir program sunar ve ayrıntılı nakit akış analizi modülü ile bilinir. Finansal planlama yazılımını kullanan 1000'den fazla katılımcının% 25'inden fazlası eMoney'i kullandıklarını bildirdi. Ek olarak, anket, danışmanların finansal planlama kaynakları alanındaki cephaneliklerine katılmayı düşünen en iyi yazılım programı olduğunu belirtti.Bunun olası bir açıklaması, Fidelity'nin 2015 yılının başında yazılım programını satın alması, yazılıma hem yararlı hem de güvenilir olma konusunda itibar kazandırmasıdır.

eMoney'in güçlü yanlarından biri, danışmanların önemli müşteri ve piyasa durumlarının üstünde durmasına yardımcı olan gerçek zamanlı veriler, uyarılar ve haberler sağlayan finansal yemleridir. Bir diğer dikkat çekici özellik, müşterilerin istedikleri zaman bir mali çıktıya erişmelerini sağlayan eMoney istemci portalı (emX).

Anket, ankete dahil oldukları finansal planlama yazılımı araçlarının her biri için ortalama kullanıcı oylarını da inceledi. MoneyGuidePro'dan önce ikinci sırada yer alan eMoney, ortalama kullanıcı derecelendirmesi 7.89 ile çıktı.

Para Ağacı

Money Tree'nin toplam pazar payı, onu seçen ankete katılanların yaklaşık% 8'inde listede üçüncü sırada yer aldı. diğer tüm programların üstünde. Ayrıca, ağırlıklı olarak varlık yöneticileri olarak tanımlanan katılımcılar için en popüler yazılımdır.

Money Tree'nin en iyi ürünlerinden biri Silver programı. MoneyGuidePro ve eMoney Danışmanı gibi programlardan daha düşük maliyetle, Money Tree'nin Gümüş finansal planlama programı öncelikli olarak bankacılar tarafından kullanılmak üzere tasarlanmıştır. Emeklilik, emlak planlaması veya eğitim finansman planları gibi çeşitli hedeflere odaklanabilmesi için temel yaklaşım yeteneklerinde iyi esneklik sunmaktadır. Diğer programlar kadar kapsamlı olmasa da Silver, üçüncü parti programlarla kullanımı kolaylaştırma ve entegrasyonun yanı sıra sigorta programlarını değerlendirme modülünü dereceye soktu.

Hem Para Ağacı - Gümüş ve Para Ağacı - Toplam, çalıştırmak için en iyi programlardan bazıları olarak kabul edilir "Ya?" senaryolar, çeşitli girdi değişkenlerini değiştirme. Buna ek olarak, Money Tree - Total, çeşitli müşterilerin benzersiz ihtiyaçlarını karşılayan son derece yararlı bir özellik olan hem hedefler hem de nakit akış esaslı planlama projeksiyonları sunar.

Advicent (NaviPlan)

Advicent'in yazılımı, çoğunlukla NaviPlan'ı tercih edilen finansal planlama ürünü olarak göstererek ankete katılanların sadece% 7'sinden azında olumlu yanıt aldı. Advicent, çeşitli finansal danışmanların gereksinimlerine uyacak şekilde tasarlanmış birden fazla ürün sunarken, NaviPlan en kapsamlı ve kullanışlı programdır.

Nakit akışına dayalı bir program olan NaviPlan, farklı sayıda müşteriye ve değişken net değere kolayca ölçeklenebilir olduğu için, çift kayıtlı danışmanlar arasında en popüler üründür. Birikimlerin ve dağıtımların emeklilik analizi ve borç dahil varlık ve yükümlülüklerin kapsamlı analizi içerir.

NaviPlan, yatırımların en ayrıntılı nakit yönetimi modüllerinden ve görsel olarak üstün yan yana görüntüleme karşılaştırmalarından ve Monte Carlo senaryo simülasyonlarından birini kullanarak bilgileri güncel tutmanıza yardımcı olur.

Advizr

Beş yıllık bir dönemin sonunda, finansal planlama yazılım pazarında nispeten yeni bir rakip olan Advizr, küçük danışmanlık firmalarında ve 1-5 yıllık deneyime sahip danışmanlar arasında popülerleşiyor. 2012'de kurulan bu yazılım, emeklilik stres testleri, Sosyal Güvenlik optimizasyonu ve daha pek çok gelişmiş planlama araçları sunmaktadır.

Advizr ayrıca, yazılımın küçük ve genç uygulamaları arasındaki popülerliğini açıklayabilecek ve emeklilik hazırlığı odaklı öncü bir üretim programı olan ve hızlı büyüyen firma büyümesini hedefleyen Advizr Express adlı bir ürün de sunuyor. Bu finansal planlama yazılımı, danışmanların uygulamalarına ekleme yapmayı düşündükleri ilk beş program arasındadır ve bu kategorideki eMoney ve MoneyGuidePro'nun birkaç noktasını tamamlarlar.