Kâr payı yatırımları yavaş ve istikrarlı bir yatırım yöntemidir. Hepimizin bildiği gibi, yavaş ve istikrarlı yarış kazanır. Örneğin, Warren Buffett birinci sınıf temettü ödeyen şirketlere yatırım yapmakla ünlüdür. Bu onun servetini yıllardır inşa etmesine yardımcı oldu. Ayrıca şu tavsiyelerle de bilinir: "Daima temettüleri yeniden yatırım yapın! "Kâr paylarını yeniden yatırım yapmak karlı bir taktiktir, özellikle de temettüler enflasyona karşı koruma sağlayacak, ancak çoğu bağda bulunmayacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. <299> <299> ve 2015 En Çok Ortaya Çıkan Temettü Hisse Senetleri.

Şimdiye dek basit bir strateji gibi gelebilir: Net değerinizi oluşturmak için temettü ödeyen ve bu temettüleri yıllarca yeniden yatırıma yönlendiren bir şirket bulun. Ancak, o kadar kolay değil. Bahislerinizi kaliteli bir isim üzerine yerleştirdiğinizden emin olmalısınız. Aksi takdirde, temettü indirimleri, temettü eliminasyonu ve hisse senedi fiyatının kullanımdan kaldırılmasını görebilirsiniz. Aradığınız faktörler şunlardır:

Güçlü Nakit, Düşük Kazanç Beklentileri

Aramanız gereken ilk şey tutarlı kazançlar. Bir şirket istikrarlı bir şekilde kârlı değilse listenizi çizin. Kâr sağlayan ancak yıllık bazda kârlı bir büyümeyi sağlamayan şirketlerin sağlıklı temettü getirilerini görmek mümkündür ancak kârlı büyüme gösteren temettü ödeyen şirketler var olduğu için eski şirketin seçiminde herhangi bir mantıklı olmayacaktır. Parametrelerini sıkıştırın ve yalnızca karlı büyüme sunan şirketleri göz önünde bulundurun.

% 5-% 15 aralığında uzun vadeli kazanç beklentileri arayın. % 15'in üstünde kalmak istemiyorsanız, neredeyse daima hisse senedi fiyatına rastlayan kazanç hayal kırıklıklarının olasılığının artmasına bağlıdır.

Kazançlar kârlı büyümeyi sağlıyor ve kaliteli bir temettü ödeyen şirketin önemli bir göstergesi olsa da, nakit akışı bu temettü ödemelerinden kaynaklanıyor. Durum böyle olmak üzere, bir sonraki adım, bir şirketin güçlü nakit akışı ürettiğinden emin olmaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

2015 'un Üst Düzey Kâr Payı Tablosu. Son olarak, temettülerini beş yıl veya daha fazla artırmış varlıklar arayın. Bu, yatırımcılara büyük bir olumlu olan temettü artışının devam etme ihtimalini büyük ölçüde artırmaktadır. Ve eski temettü tarihinden önce hisse satın aldığınızdan emin olun.

Borç Alma

Fazla borcu olan temettü ödeyen firmalardan uzak durun. Bir şirketin borç durumunu belirlemek için borç / öz sermaye oranına bakın. Borç-özsermaye oranı yüksekse, başka yerlere bakın. Her yatırımcı, borç / öz sermaye oranının çok yüksek olduğu konusunda farklıdır, ancak 2.00'lük bir borç-özsermaye oranına sahip herhangi bir şirketin hariç tutulmasını düşünün. İdeal olarak, bir borç / sermaye oranını görmek istiyorsunuz 00'dan aşağıda, gece iyi uyumanızı sağlayacak.

Borç varsa, o zaman bir şirket bir noktada o borcu ödeyecektir. Bu gerçekleştiğinde, ekstra nakit temettü yerine borç azaltmanın yollarını arıyor demektir.

Endüstri Sağlığını Kontrol Et

Bu faktör genellikle gözden kaçırılmamalı, ancak olmamalıdır. Basin zamaninda - Nisan 2015 - Major Integrated Oil & Gas, petrol fiyatinda düsme nedeniyle aci çekiyordu. Stoklar tükendi ve küresel talebin ve arzın zayıflamasından dolayı yakın gelecekte kâr payı artışı

ve pek çok durumda muhtemel değil. (Daha fazla bilgi için, bkz. Düzenli Temettü Oranlarını Düşen Petrol Sektörü .) Öte yandan, yaşlanan bebek boomers ile sağlık hizmetleri talebi önümüzdeki iki ila üçte çatıda olacak on yıllar. Bu, sağlık stoklarının daha geniş pazar dalgalarına karşı bağışık olduğu anlamına gelmez, ancak çoğu stoktan daha esnektir. Ve endüstri patlama modundaysa, temettü artırma şansı daha fazladır. (Daha fazla bilgi için,

Sağlık Stokları: Daha Fazla Kazanç ) Nokta: Sadece geçmişe dayalı bir hisse senedi seçmeyin. Şeyler değişir. Mesela alkolsüz içecek endüstrisini ele alalım. Sağlık bilinçli tüketicinin yükselişi ile, soda üzerine bahis oynamak geçmişte olduğundan emin değil gibi görünüyor. Büyük oyuncular daha sağlıklı / alternatif içki alanına giriyor ancak kendilerini kurmak zaman alacak. Daha pürüzsüz olan yolda kaba bir yol almak anlamsızdır. (Soda endüstrisi hakkında daha fazla bilgi için bkz .:

Soda Endüstrisi Ölüyor, ancak PepsiCo Canlandıracaktır ) Bottom Line

Temettü yatırım yapacaksanız artan oranlar arayın kazançlar, uzun vadeli beklenen kâr artış oranı% 5 ile% 15 arasında, güçlü nakit akışı, düşük bir borç-sermaye oranı ve endüstri gücü. Bu parametreleri karşılayan bir hisse senedi (veya hisse senetleri) bulduğunuzda, bir temettü yeniden yatırım planı oluşturmayı düşünün. (Daha fazla bilgi için, bkz.

4 Kalite Temettü Stoku .)