Birçok endüstriden farklı olarak, bağımsız kayıtlı yatırım danışmanı (DEA) segmenti 2008 kazasından sonra pazar payını arttırmaya devam etti. Aslında, bağımsız bir DEA, 2014 yılında, Boston merkezli bir araştırma firması olan Aite Group'un raporuna göre, müşteri varlık büyümesinden% 15 zevk aldı.

Ancak varlıkları 150 milyon dolardan daha az alan yöneten daha küçük RIA, endüstrinin genel varlıklarının sadece% 10'una sahip. Bu rakamlar, bazı RIA'ların, Davids'in Goliath büyüklüğündeki büyük servet yöneticileri ile rekabet ediyormuş gibi hissetmelerini sağlayabilir. Fakat küçük bir DEA firmasını daha büyük bir firma ile karşılaştırmak gelecekteki büyümeyi planlamak için etkili bir yol olmayabilir. Aslında, bazı RIA'lar daha küçük segment pazarında kalmaktan daha iyidir ve şirketlerini daha yavaş ilerlemeye devam etmektedir.

Bu hedefe ulaşmak isteyen daha küçük RIA'lar için birkaç ipucu. Uzun Vadeli Bir Yaklaşıma Katılın Daha büyük firmalar için personel istihdam etmek ve yeni teknoloji yatırımları yapmak kolay olabilir; ancak, daha küçük ölçekli işletmeler için (bkz. Büyümeyi ödeyen yalnızca bir avuç personel, zor olabilir. Bu firmalar, yalnızca büyük miktarlarda para harcamadan büyümek için nasıl bir yol bulmaları gerektiğini değil, aynı zamanda yeni müşterileri çekmek için yollar bulmaya odaklanmak zorunda kalacaklar. Büyümeyle çok fazla yoğunlaşmak, bazı DEA'ların birincil yetkilerinin odağını kaybetmesine neden olabilir: mevcut müşterilerini yeteneklerinin en iyisine sunmak.

Bu yüzden birçok endüstri danışmanı, küçük ölçekli DEA'ların büyüyen varlıklara ve müşterilere daha uzun vadeli bir yaklaşım benimsemelerini öneriyor. Bunun yerine önümüzdeki bir yılda ya da iki yılda tükenebilecek bir sprint yapmanın aksine, önümüzdeki beş ila on yıl içinde yavaş ve istikrarlı bir şekilde büyümeyi düşünmek gerekir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Üst Düzey Danışmanlar

'da Kalıcı Olmak İçin Yenilikler Nasıl Yapılır.) En Uygun Uyarlama

En iyi yeteneği kullanmak tüm firmalar için zorlayıcı bir konudur. Bununla birlikte, küçük şirketlerin, yeni firmalar göstermek için ek bir yükü var ki, daha büyük firmalarla çeşitli noktalarda rekabet edebileceklerdir. Yeni yetenek alımı da oldukça zaman alır ve pek çok ilkenin ekstra zaman ayırmasına gerek yoktur. Firmanın kültürüne iyi uyacağına inandıkları danışmanları, büyümek isteyen ve küçük bir şirketin sızdığı girişimci vibe ile kalacak olanlarını işe almalıdırlar.

Ayrıca, prospektif çalışanların şirketin büyüme planlarını bilmesine izin vermek de önemlidir, böylece bu danışmanlar çıkmaz bir işe bulaşmaktan korkmayacaklardır. Yönetim, işi büyütmenin yollarını aramak için tüm personelle birlikte çalışmalı ve en iyi çıkarlarının aynı zamanda büyüme planının bir parçası olduğunu görebilmeleri için yeni gayretleri konuşmaya dahil etmenin iyi bir yol olduğunu belirtti.(Daha fazla bilgi için, bkz:

Müşterilerin İkinci Bir Görüş Görüşmesini Teşvik Eden

.) Tüm Müşteriler Aynıdır Hiçbir DEA potansiyel müşteriyi geri çevirmek istemiyor, ancak gerçek şu ki her müşteri işletmeniz için uygundur. Danışkanlarınızı farklı yönlerde çekecek çok çeşitli müşterileri kapsayan, çok ince bir alana yayılmaktan çok niş bir alandaki yetişmeniz daha iyi. Aslında, 2014 Fidelity Benchmarking Study'e göre, benzer bir hedef müşteri kategorisine giren müşterilerin oranının daha yüksek olduğu şirketler aynı zamanda büyüme, verimlilik ve karlılık bakımından şirketlerin en üst% 25'lik bölümüne yükselme eğiliminde.

Rapor, görüşülen firmaların% 75'inin pazarlama ve iş geliştirme çalışmalarının iyileştirilmesinin öncelikli olduğunu belirtti. Peki neden mevcut müşterilerinizi bu pazarlama makinesinin bir parçası olarak kullanmıyorsunuz? Çoğu kişi, benzer müşterilere catering yaparak ihtiyaçlarına en iyi uyacak bir DEA seçme ihtimalini yüksektir. Bu müşteriler pazarlama cephesinde danışmanlarını, kimlerin aynı durumda olduklarını, finansal ve / veya hayatın aşamasında olduğunu bildikleri diğer kişilere tavsiye ederek yardımcı olabileceklerini bile kanıtlayabilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Mali Müşavirler İçin Büyüme Stratejileri

.) Times ile Başa Çıkma Küçük şirketler büyük ölçekli teknoloji yükseltmelerine yatırım yapamayabilirken, DEA firmaları, danışmanlarına daha kolay ulaşmak isteyen müşterilerle - hatta bir an önce bile - iletişim kuruyorlar. Ayrıca çoğu zaman portföylerine veya diğer ilgili bilgilere doğrudan erişmek istiyorlar.

Mali Müşavirler İçin Temel Yazılımlar

ve ve Mali Müşavirler tarafından kullanılan En İyi 5 Yazılım Programı . Bugünkü teknoloji odaklı dünyayla uyum için, bazı DEA yatırım yapmaktadır bulut tabanlı bir yazılımda, istemci bilgilerini depolayabildikleri ve hem danışman hem de istemci için kolayca erişilebilir hale getirdikleri bir yazılım. Birçok küçük RIA, müşterilerin hesaplarını izlemek ve güncellemeler sağlamak için müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) sistemlerinden de yararlanmaktadır. Şu anda ortak olan bu yazılım çözümlerini kullanarak şirketler, alabildikleri paradan fazla harcama yapmadan oyun alanını daha kolay düzeltebilirler. Alt satır Daha büyük firmalarla rekabet edebilmek için küçük ölçekli DEA'ların küçük bir yaratıcılık kazanmaları gerekir. (Daha fazla bilgi için bkz.

RIA'lar için Popüler Teknoloji ). Uzun vadeli beklentileri kiralamak, en yeni teknoloji, ürünleri ve hizmetleri takip etmek ve hedef müşteri kitlesine hitap etmek için zaman ayırıyor olmalılar. (Daha fazla bilgi için, bkz. Genel Talep Hataları Girişimcileri.

)