Portföy dengesizleştirme yazılımı, finansal danışmanlar için sahip olunması güzel bir durumdan, ihtiyaç duyulmasına hızla geçmiştir. Finansal Planlamaya göre, yeniden dengeleme yazılımını kullanan danışmanların sayısı 2013'te sadece% 39.4'ten 2015'te% 62.7'e çıktı. Hızlı artışın ardında bir takım faktörler var, ancak en alt satırda finansal danışmanların endüstrideki rekabet gücünü korumak için teknolojiden yararlanmaları gerektiğidir. Bu makalede, yeniden dengeleme yazılımının ne olduğunu, pazardaki en popüler dengeleme yazılımlarından bazılarını ve finansal danışmanların neden daha sonra değil daha önce kullanmaya başlamalarını inceleyeceğiz.

Neden Yeniden Dengelemeyi Otomatikleştirin?

Yeniden yapılanma yazılımı, finansal danışmanların zamanla portföy dağılımlarındaki değişiklikleri otomatik olarak belirlemelerine yardımcı olur. Elbette, bu değişiklikler bir müşterinin portföyünü risk tolerans seviyelerine ve diğer gerekliliklere uygun tutmak için gereklidir. Bir müşteri, tahvillerin% 20'sinde ve hisse senetlerinde% 80 olmak isteyebilir; ancak hisse senetleri boğa piyasası tahsisi% 90'a yakın bir seviyeye getirebilir. 80/20 karışımına daha yakın kalmak için portföyün zamanla sıfırlanması için yeniden dengeleme gereklidir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Müşterinin Risk Toleransını Değerlendirmeyle İlgili İpuçları .)

Risk yönetiminin geliştirilmesinin yanı sıra, portföy dengesizleştirme yazılımı bir finansal danışmanın elle bu ayarlamaları yapması için harcadığı süreyi azaltmaya yardımcı olur. Yönetim altındaki varlıklar 100 milyon doları aştığında, zaman kazancı çok belirgindir, bu muhtemelen büyük danışmanların% 60'ından fazlası bu tür yazılım çözümlerini kullanmaktadır. Ancak, yönetilen az varlık olsa bile, zaman tasarrufu önemli olabilir ve dikkate alınmaya değer.

Yeniden dengeleme yazılımı hem istemci servislerini iyileştirmekte hem de pazarlama gibi büyüme ile ilgili görevler için zamanı boşa çıkarmak için verimliliği artırmaya yardımcı olabilir. Bunu yaparak, bu yazılım çözümlerinden yararlanan finansal danışmanlar rekabette önemli bir avantaj kazanabilirler. Financial Planning'in yaptığı ankete göre, özellikle genç danışmanlar, dengeleme yazılımlarını avantajlarına kullanıyorlardı; bunların% 62,7'si bunu istihdam ederken, danışmanların% 53,4'ü kullanıyordu. En Popüler Çözümler Müşteri tabanının ihtiyaçlarına bağlı olarak piyasada birçok farklı portföy yeniden dengeleme çözümü bulunmaktadır. Giriş seviyesi çözümleri, bir portföyün bir hesapta veya müşteri düzeyinde varlık sınıfları arasında dengelenmesine yardımcı olur. Öte yandan, gelişmiş çözümler, en iyi performansı elde etmek için, hane düzeyinde vergiler ve konum için optimize etme yeteneğine sahiptir. Doğru seçim büyük ölçüde bir finansal danışmanın ihtiyaçlarına ve istemci tabanındaki demografik özelliklere bağlıdır.

Morningstar Inc. (MORN

MORNMorningstar Inc87.23 + 0.% 14

Highstock 4. ile oluşturulmuştur. 2. 6 ) temel yeniden dengeleme araçlarını sağlayan lider giriş seviyesi çözümüdür; Envestnet ise danışmanların kullandığı bir başka popüler çözüm. Üst seviyede, iRebal yaklaşık% 10 pazar payıyla pazar lideri ve ardından Tamarac gibi şirketler tarafından takip edilmektedir. Morningstar'ın Toplam Yeniden Dengeleme Uzmanı satın alması, o pazarın daha büyük bir kısmını yakalamaya çeviren daha gelişmiş yetenekler geliştirmesine yardımcı oldu. (Daha fazla bilgi için, bkz. Her Mali Danışman İhtiyaçları .) Bir müşterinin risk toleransını analiz etme söz konusu olduğunda, danışmanların çoğunda broker-dealer veya saklama yazılımı kullanılır. Riskalyze, müşterinin risk faktörlerini değerlendirmek için alternatif bir çözüm olarak popülaritesini hızla arttıran dikkate değer bir istisnadır. Financial Planning'in yaptığı ankete göre, finansal danışmanların yalnızca% 56'sı müşterilerinin yatırım kararlarını vermeden önce risk toleransını değerlendirmelerinde yardımcı olmak için risk yönetim yazılımını kullandıklarını belirtti. Bottom Line

Portföy yeniden dengeleme, büyüme potansiyelini kısıtlayan finansal danışmanlara uzun zaman önce sıkıcı ve zaman alıcı bir görev olmuştur. Son iki yıldır, yeniden dengeleme yazılımı, müşterilerin hataların olasılığını ortadan kaldırırken, müşterilerin doğru varlık karışımına sahip olmalarını sağlayan hızlı ve verimli bir yol olarak popülerlik kazanmıştır. IRebal en popüler gelişmiş yazılım çözümü gibi görünürken, Morningstar en popüler giriş seviyesi çözümdür. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Teknoloji Eğilimleri Mali Müşavirler

nın Aşamasında Kalmalıdır.)