Dosyalama vergilerinin zamanla daha kolay hale geleceğini düşünürsünüz, maalesef emekliler için durum böyle değildir. Aslında birçok emekli, yeni gelir kaynakları ve özel kesintiler sonucunda vergi beyanlarında ilave engellerle karşı karşıya kalacaklardır.

Burada, emeklilere, emeklilik sonrası dönüşlerini sunarken en sık karşılaşılan zorlukların üstesinden gelebilmelerine yardımcı olacak bazı vergi beyanları ipuçları sunuyoruz. Bunların Nisan 2017 itibarıyla geçerli vergi yasalarına dayandığını unutmayın. Başkan Parfüm ve diğerleri tarafından önerildiği gibi vergi parantezleri ve oranları değişirse, bu bilgiler de değişecektir.
TUTORIAL: Kişisel Gelir Vergisi Rehberi

Avantajlı Vergi Molası

Yaşlılar için büyük vergi indirimleri vardır, dolayısıyla vergilerinizi doldururken, hak kazandığınız her birine başvurduğunuzdan emin olun. Aşağıdakiler sizin için geçerlidir:

• İndirimli Sermaye Kazanç Vergisi: 2016 ve 2017 yılına ait vergi yılları için, uzun vadeli sermaye kazançları vergi oranı,% 25 ila% 35 vergi dilimindeki vergi oranları için% 15'dir ve 20 % 39.6 vergi diliminde olanlar için. % 10 veya% 15 gelir vergisi matrahınızdaysanız, uzun vadeli sermaye kazançları vergisi sıfırdır.
• Konut / Borsalar Satımı: Evli bir çift, son beş yılın ikisinde (satış gününde biten) ikamet ettikleri ve birincil ikametgahında ikamet ettiyse, sermaye kazançlarının hariç tutulmasını talep edebilirler 500 $ 'dan (tek ise 250 $' a kadar) vergi beyannamesinde. (
• Vergi Muafiyeti Faiz / Gelirleri: Devlet ve yerel yönetim menkul kıymetlerine yapılacak yatırımlar genelde federal gelir - vergi muafiyeti yatırımcı.
• Petrol ve Doğalgaz Yatırım İndirgemeleri: Petrol ve doğalgaz ortaklıklarına yapılan doğrudan yatırımlar, yatırımcıyı büyük çaplı indirime tabi tutarak maddi ve maddi olmayan sondaj masrafları için katlanılan masraflar için yakışıklı kesinti fırsatları sağlayacaktır; Genellikle geri kalanı bir programa göre düşülmez.
• Nitelikli Temettüler: Bir ABD borsasında işlem gören temettü ödeyen şirketlerdeki yatırımlar, temettüler nitelikli ise, olumlu vergi muaccelidir. Yatırımcı, 60 günlük bir süre için, hisse senetlerini, temettü avansı öncesi ve sonrasında elinde tutarsa, sermaye kazançlarıyla aynı vergi muamelesinden yararlanabilir:% 10 ve% 25 vergi dilimleri için% 0, % 25 ila 35 vergi diliminde olanlar ve% 39,% 6 vergi diliminde olanlar.
• IRA'lardan HSA'ya Bir Kez Aktarma: Bireysel Emeklilik Hesabı'ndan (IRA) Sağlık Tasarruf Hesabınıza (ABD) bir defalık (hayatınız boyunca) vergiden muaf para aktarmaya izin veriyorsunuz HSA). Katkının doğrudan bir mütevenden-mütevelli transferinde yapılması gerekir. Bu devrilme türü, gelir olarak vergilendirilemez veya IRA'dan erken çekilmek için herhangi bir cezaya tabi değildir.Transfer, transferin tamamlandığı yıl için maksimum HSA katkısı ile sınırlıdır (hesabınıza eklediğiniz eksi hariç). Dahası, normal HSA katkıları gibi kişisel gelir vergilerinin indirimi olarak katkıda bulunulan tutara izin verilmez. (Bu kesintileri ve bunları vergi faturanızın düşürülmesi için nasıl kullanabileceğinizi öğrenin, Vergi İadenizi Arttırın-Hattı Kesintileri ile karşılaştırın.)

Kayıpların Gerçekleştirilmesi

Yatırım veya gayrimenkul portföyünde hiç kimse kayıplardan hoşlanmazken, gelir vergisi miktarını azaltmada bu faydalı olabilir. Ayrıca, mülkünüze ait kaza veya kayıplar vergi indirimini sağlayabilir.

Güvenlik Kaybıları (hisse senedi, tahvil, yatırım fonları vb.)	Güvenilir pozisyonda satış yapmak, vergilendirilebilir sermayenin telafi edilmesine yardımcı olabilir. kazançları kazanır ve vergi mükellefini kayıp karĢılığına hak kazanır. Kiralama Gayrimenkul Kayıpları Kayıplardan muzdarip emlak sahipleri olarak "aktif katılım testi" gerçekleştiren gayrimenkul dışı profesyoneller, birikmiş meblağları düşürebilir (
Kira Mülk Sahipleri için Vergi İndirimi	okunmalıdır.) Yıllık Kayıpları Bir kayıp için bir yıllık ödenirse, kira ödeneği veren kişi kayıp indirim talebinde bulunabilir .
Kaza Sonrası Zararların Ödenmesini Okurun	. Kaza ve Hırsızlık Kayıpları Sahipler, Form 4684'te hasarlı, yok edilmiş veya çalınan mallar için tazminat talep edebilir. (
Felaketin Ödenmesini Okuyun: Kaza ve Hırsızlık Kayıpları	. Etkili Para Çekme Stratejileri

Emeklilik gelirine gelince, emeklilik döneminde çeşitli tasarruf araçlarından nasıl para çektiğiniz vergileri doğrudan etkileyebilir. Vergilerden tasarruf etmeniz gereken birkaç ipucu:

Mümkünse yalnızca Geleneksel IRA'nızdan gereken minimum dağıtım (RMD) alın.

Emeklilik fonlarının geri çekilmesi için vergiye tabi hesaplar (bireysel, ortak, güven) kullanın.

• Düşük ödemeli cezalardan kaçınmak için IRS'e üç aylık dönem vergi ödemeleri yapın.
• Emekli maaşınızdan, 401 (k) ve emeklilik hesaplarından para çekme konusunda temkinli olun; bunlar genellikle sıradan gelir olarak vergilendirilir.
• Sosyal Güvenlik yardımı almanın, belirli bir yıldaki vergiye tabi gelirinizi büyük olasılıkla etkileyeceğini bilin.
• IRA'nızdan nitelikli bir yardım kuruluşuna yapılan doğrudan transferler, IRA dağıtımında gelir vergisinden kaçınmanıza yardımcı olabilir ve geri çekme, RMD gereksiniminizi karşılamaya yöneliktir. (Cömert olmak, daha önce hiç bu kadar maddi duruma meydan vermedi!
• Hayırlı Olun, Vergi Ödemenizi Kesin
• 'a bakın.) Standart İndirim ve Öğe Ayırma Ne zaman çalışmayı bırakırsanız kesintilerinizi bölümlere ayırmanız gerekip gerekmediğini veya yalnızca standart kesintiyi mi alacağınızı belirlemek için durumunuza ciddi şekilde bakın. 65 yaşına ulaştıktan sonra, kesintilerinizi ayrıntılandırmamayı seçerseniz, ek bir standart kesinti ödeneği (normal standart kesinti miktarının üstünde) alırsınız.2016 ve 2017 yılları için ek ödemeler, tek bir dosya için 1 TL, evli ya da nitelikli bir dul dosyası için 1 TL, 250 TL'dir. Buna ek olarak, eşiniz ya da eşiniz yasal olarak körü körüne sahipseniz, her birinize 1, 250 dolarlık daha bir ödenek (tekli dosya için 1 dolar, 550 dolar) alırsınız.

Tıbbi harcamalar, uzun süreli bakım primleri, ipotek faizleri, yatırım ve mülk kayıpları ve hayırsever katkı payları gibi kesintiler, emeklilik süresince daha yüksek veya aynı olabilir. Bu nedenle, kesintilerinizin standart kesinti limitlerini aşması durumunda federal vergi beyannamenizdeki kesintilerinizi parçalamaya devam etmek isteyebilirsiniz. (Cüzdanınıza girdiğiniz makbuzların yerine nakit gelir vergisi mevsimi verilebilir.

10 Göz ardı edilen en çok vergi indirimi

. Yaşlılar veya Engelliler için Kredi Yaşlılar veya Engelliler için Kredi talep ederek federal gelir veriniz. Birincil nitelikler şunlardır:

Vergilendirilebilir özürlülük geliri toplayırken 65 yaşına eriştiniz ya da 65 yaşından önce kalıcı ve toplam özürlülüğe maruz kaldınız.

Siz bir ABD vatandaşı, ikamet eden yabancı ya da bir ABD vatandaşı ile evli olan ikamet etmediyseniz.

• Düzeltilmiş brüt geliriniz (AGI) 25.000 ABD dolarının altında (her iki eşinizin de hak sahibi olduğu evli dosyalama), 20.000 ABD doları (ortak evli dosyalama, yalnızca bir eşin hak kazanması) veya 17.500 ABD doları (tek, ev hanehalkı veya bağımlı çocuğa sahip dul eşi (er) nitelemek).
• Kredinin gerçek hesaplaması oldukça basit beş aşamalı bir işlemdir. Ancak, bu makalenin kapsamı dışına çıkıyor ve hesaplamada kullanılan başlangıç ​​tutarını belirlemek için bir IRS dosyalama durumu tablosunun kullanılmasını gerektiriyor.
• Sosyal Güvencenin Vergilendirilmesi

Emeklilik süresince ek bir ilave gelir elde etmek güzel olsa da, kazanılan gelir ve verginin ne kadarını kazandığınızı tam olarak anlamanız önemlidir (bkz. Vergilerinizi Biriktirin .) - Götürü faiz Sosyal Güvenlik yardımlarınızı etkileyebilir. Birlikte dosyalama yapmak için evliyseniz ve geçici geliriniz 32.000 USD'yi (tek dosyalayıcılar için 25.000 ABD Doları) aşarsa, Sosyal Güvenlik yardımlarınızın bir kısmı federal vergiye tabi olacaktır.

Geçici gelir, iadenizde gösterilen toplam kazançtır (bir iş, faiz, temettü gelirleri vb.) Artı net Sosyal Güvenlik yardımlarınızın% 50'si artı vergi muafiyeti veya belirli vergiden muaf yan ödemeler veya istisnalar .

Örneğin Jim ve Mary hem 68 yaşında hem de emekli. Müşterek bir dönüş yapıyorlar. Jim yılda 12,000 dolar ödeyerek yarı zamanlı bir iş kuruyor. Vergilendirilebilir faiz / temettü ile 7 000 dolar, belediye tahvillerinden 15.000 dolar vergi muafiyeti var. Birleştirilmiş, net Sosyal Güvenlik yardımları $ 18, 000. Geçici geliri 43.000 $ 'dır. Bu 32.000 $' ı aşıyor, bu nedenle Sosyal Güvenlik yardımlarının bir kısmı vergiye tabi olacak.

Vergilendirilebilir yardımlarınızın tutarını tam olarak hesaplamak için, IRS Yayın 915'e başvurmalısınız. ("Munis" tarafından sunulan vergi muafiyetinin

Belediye Menkul Değerlerin Vergi Faydalarını Tartın < .)

Bir Denetimden Kaçınma Gerçek bir vergi denetimi ihtimali halen oldukça düşük olsa da, IRS, yüksek gelirli vergi mükellefleri, takvim C filers (iş karı veya zararı), ortaklıklar, şirketler için denetim sayısını artırmıştır , vergi barınakları ve S şirketlerini kullananlar. Birçok denetim, rakamların kaydedilmesindeki hatalar veya ihmaller, ayrıntılı kesintiler ve IRS hedeflerini aşan diğer masrafların yanı sıra aşırı vergi kaçıran kayıplardan kaynaklanmaktadır. Hatalarınızın geri dönüşünü iki kere kontrol edin ve aşırı kesintilerden kaçınmak, çoğu denetimden kaçınmanıza yardımcı olabilir. İşte birkaç kayıt tutma ipucu: Her kategorideki faturalar ve makbuzlar için zarflar veya dosya sistemi oluşturun (hayır işleri, tıbbi masraflar, ev kredisi ipotek ilgi, IRA kayıtları, 1099'lar vb.).

İndirilebilir maddelerin bir listesini tutma alışkanlığı kazanmalarını sağlayın.

İndirilebilir öğeleri kaydetmek için bir masraf defteri tutun.

• Hesap dökümlerini, kredi kartı makbuzlarını ve iptal edilen çekleri kalıcı kayıtlar olarak saklayın.
• Sonuç
• Emeklilik süresince vergilerinizi doldurmak, istihdam edildiğiniz zamanki kadar zaman harcayabilir, bu nedenle, vergi belgelerinizin hepsini daha iyi belirleyebilmeniz için düzenli bir dosyalama sistemi tutmanız gerekir. kesintinizi madde haline getirmek veya standart getiriyi almak için. Yıl boyunca düzenli olarak çalışmaya devam ederseniz vergi kayıt dosyanıza hazırlanmak ve vergi yasalarındaki kesintileri ve kredileri etkileyebilecek değişiklikleri takip etmek basit olabilir.