2014 Cerulli Associates raporuna göre finansal danışmanların yaklaşık üçte biri 55-64 yaş aralığına düştüğü için broker-bayi ve saklama memurlarının danışman olarak çıktıklarında varlıklarını kaybetme riski altında olduklarını öne sürüyor. endüstrisi. Aynı zamanda, veriler, yaşlanma danışmanlarının, ardıl planlama söz konusu olduğunda ayaklarını sürüklediklerini göstermektedir. Danışmanlar, uygulamalarını güçlendirmek için acele ederken, genç finans danışmanları yakında bir iş arayan pazarını tecrübe edebilirler. Genç finansal danışmanlara, başarılarını en üst düzeye çıkarmak isteyen endüstriye atladıkları için bazı ipuçları.

Asla Öğrenmeyi Durdurma

Küresel finans piyasaları sürekli olarak gelişiyor, bu da finansal danışmanların sürekli olarak hızını korumayı öğrenmesi gerektiği anlamına geliyor. Örneğin, kısa bir süre önce yapılan bir çok ekonomik araştırma, düşük maliyetli endeks borsa yatırım fonları (ETF'ler) ve yatırım fonları fikrini desteklemiştir; zira bunlar, en iyi uzun vadeli getirileri sağlayabilirken, optimizasyona yardımcı olabilecek yeni teknolojiler sürekli ortaya çıkmaktadır müşteri portföylerini genişletmek ve uzun vadeli risk düzeltilmiş getirilerini iyileştirmektir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Müşterilerinize Yatırım Fonu Nasıl Satın Alınır .)

Finansal danışmanlar, araştırmalara ek olarak, yolda herhangi bir sorundan kaçınmak için son düzenleyici eğilimlerin üstünde durmalıdırlar. Yeni düzenleyici değişikliğe mükemmel bir örnek, Çalışma Bakanlığı tarafından değerlendirilen yeni emir kanunlarıdır; bu da, tüm finansal danışmanları, müşterilerinin kendi çıkarlarını en öne çıkarmak zorundadır; bu da, endüstriyi daha düşük maliyetli fonlara zorlayabilir; pahalı fonlar.

Mali müşavirler, sanayi yayınlarına abone olarak, konferanslara katılmak ve müşterilere değer teklifi geliştirmek için tasarlanmış diğer faaliyetlere katılmak suretiyle araştırma ve endüstri eğilimlerinin üstünde durmalıdır. Genç finansal danışmanlar, bu değişikliklerin üstesinden gelmek suretiyle, gelecekteki işverenlerinin yeni ve gelecek trendlere uyum sağlamasına yardım ederken kendilerini gelecekte en iyi konumlandırdıklarından emin olabilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar için En İyi Ağ Oluşturma İpuçları .

Şahsen Bağlanın

Borsa yatırım fonları ile bir mali yardım isteyen biri için daha fazla seçenek olmamıştır Kendiniz daha kolay yaklaşır ve ayrıntılara dikkat eden robo-danışmanlara. Birçok yönden mali danışmanlar, uzun vadede daha iyi bir değer sunmak için müşterileri kişisel düzeyde birleştirerek kendilerini ayırıyorlar. Genç finansal danışmanlar giderek sayısallaştırılmış bir toplumda ilişkilerin önemini unutmamalıdır.

Kişisel bağlantılara duyulan ihtiyaç, herhangi bir uygulamanın güzel olması gereken bir özellikten çok daha fazlasıdır.MyPrivateBanking Research'e göre, robo-danışmanlar dört yıl içinde 255 milyar dolar idare edecek ve zamanla büyüyen bir güç haline gelecek konumda. Genç mali müşavirler zamanla bu eğilimlerle uğraşmak zorunda kalacaklar, bu nedenle yaşlanmakta olan danışmanlar finansal danışmanlık alanındaki kalan birkaç yılını üzerlerine almak zorunda kalacaklar.

Finansal danışmanlar ropo danışmanlarıyla ortaklık kurmayı, mali planlamanın otomatik yönlerini ele almak isteyebilirler; ancak bunlar tutarlar (daha fazla bilgi için bkz:

Robo-Danışmanlar ve İnsan Dokunuşları:

) Büyük resmi ve gerçekleşen ani olayları kontrol edin. Bu yaklaşımı benimseyen genç danışmanlar, doğrudan rekabet etmeye çalışmak yerine değer katabilecekleri alanlara odaklanarak kendilerini en iyi şekilde konumlandırarak, endüstrinin olgunlaşmasıyla birlikte yolda temettü ödeyebilirler. Kendinize Yatırım Yapın Mali müşavirler, finans konularında bileşik faiz kavramını yakından biliyor olabilirler, ancak aynı ilkeler mesleki büyüme için harcanan zaman için de geçerlidir. Örneğin, genç danışmanlar her zaman müşterilerine ve işverenlere değerlerini sürekli olarak inşa etmek için kitaplar ve makaleler okur, mesleki kuruluşlarla gönüllü çalışıyor ve zamanla yeni eğitimsel kimlik bilgilerini güvence altına almalıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Danışmanlar Genç Ortakları Nasıl Yeşermesine Yardımcı Olabilir

).

Genç danışmanları, kendi değerlerini oluşturmanın yanı sıra erken ve sıklıkla diğerlerine geri vermek isterler. Genç finansal danışmanları veya öğrencileri onlara öğretmek, temel bilgilere ayak uydurmanın, başkalarına yardım etmenin ve güçlü bir ilişki kurmanın harika bir yoludur. Hükümetten politika ile ilgili bilgi talebinde bulunmak, topluma herkesin çıkarlarını en iyi şekilde teşvik edecek bir şekilde geri verilmenin de harika bir yoludur. The Bottom Line Yaşlanan finansal danışmanlık şirketi kısa süre içinde işte bir yer arayan genç danışmanlar için birçok iş olanağı yaratacak. Zaman geldiğinde, bu genç danışmanlar, öğrenmek, kişisel bir dokunuş sürdürmek ve kendilerine ve başkalarına yatırım yaparak kendilerini başarıya götürebilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz.

En İyi Finansal Danışman Nasıl olunur.)