Finansal danışmanlar, yeni gerçeklere uyum sağlamaya ve değişime ayak uydurmaya alışıktırlar. Pazar volatilite portföylerinde hakkında bazı müşteriler ürkek yaptı ve bu yılın başlarında Çalışma Bakanlığı tarafından aşağı teslim edildi mutemet kural emeklilik planlama endüstrisi üzerinde önemli bir etki yapmıştır. Robot danışmanlarından artan rekabet, birçok danışmanın bir parça işine mal olmasının yanı sıra, müşteriler genellikle insan danışmanlarından çok daha düşük ücret alan bu otomatik servislere geçiş yapıyor. İşletmelerini uzun vadede büyütmek isteyen danışmanlar birkaç ana alanda eğrisinin üzerinde durmalıdırlar.

En Sanayi Eğilimleri

Strateji ve güçsüz oldukları için Kaynaklar geçenlerde, Finansal Hizmetler Enstitüsü (FSI) ve sanayi düzenlemeler onların en büyük sorunlarının olduğunu söyledi yanıt CEO'lar için bir anket düzenledi değiştirebilir veya onları yarışabilir ve genellikle zamanında onlara hazırlanmak için uğraşır. Birçok firma ve danışman hala bu yılın başlarında Çalışma Bakanlığı tarafından aşağı teslim edilmiştir yeni mutemet kural ile uğraşıyor ve bu kuralın kaderi belirsiz ve mahkemede karar verilebilir.

ThinkAdvisor'da Strateji ve Kaynaklar bölümünde genel müdür olan Matt Lynch'e göre, danışmanların bu sorunun sonucuna bağlı olarak uygulamaya hazır birden fazla stratejiye sahip olmaları gerekiyor. Danışmanlar ayrıca, güven temelli müşterileri ile ilişkiler kurmaları gerekir. finans sektörü subprime mortgage çöküşünün Bernie Madoff Ponzi düzeni, son yıllarda tüketicilere birçok darbeler vurmuştur ve bu olaylar aldıkları ürün ve hizmetlerin şüpheci birçok müşterinin bıraktık. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler Bu Muhalefel Zorluklarla Yüzleşmelidir .)

Danışmanların planlaması gereken bir diğer önemli konu da işletmelerinin konsolide edilmesi ya da ardıllığıdır. Pek çok danışman, bu olasılığın üstesinden gelmek için büyük oranda hazırlıksız görünüyor ve bu büyük bir hatadır. Danışmanlar, işletmelerine gerçekçi bir değer atamalı ve alıcıların erken neler yapmaya istekli olduklarını hissetmek için potansiyel alıcıları aramaya başlamalıdırlar. Birçok alıcı da bir işletme için nakit para ödeyemez, bu nedenle danışmanlar uygulamalarına yönelik bir dizi ödeme almaya hazırlanmalıdırlar. Danışanın alıcıya sorunsuz bir geçiş yapmaması müşteri ihmalini ve diğer sorunları teşvik edebilir.

Danışmanlar, satışlarından bir miktar almak istiyorlarsa, işlerini bir kurum ya da şirket konsolidasyon şirketine satmayı düşünebilir, ancak çoğu durumda pazarlık etmek zor olabilir. Artık giderek artan sayıda danışman ekip halinde çalışıyor, böylece diğer iş ortakları da işi terk edince devralabilirler.(Daha fazla bilgi için, bakınız: Zorlu Mali Müşavirler Eğilimleri .)

Robo danışmanları nihai olarak pazarın kendinden payı kesecekler ve danışmanlar ya onlara karşı rekabet etmeye çalışıyorlar veya müşteri varlıklarını elinde bulundurmak için uygulamalarında kullanabilirler. Bu platformları kullananlar, işletmelerini daha iyi ölçekleyebilir ve aksi takdirde başka bir robo-danışmana ek para kazanabilir. Bu programların kullanılmasından kaçınanlar, müşterilerine neden ücret verdikleri yüksek ücretlerin değerinde olduklarını açıkça gösterebilmelidir. Bu nedenle birçok danışman, insan arayüzüne ve yatırım yönetimine ihtiyaç duyan finansal planlama için ayrı ücret almaktadır. Bazı danışmanlar, saatlerce şarj işlemine başlayabilirken, bazıları istinatçiye dayalı bir düzenlemeyi benimser ve hiç varlık idare edemez veya bunun için ayrı bir hizmet kullanamazlar.

Finansal endüstriyi süpüren teknolojik devrim robo-danışmanların ötesine geçiyor. Genç müşteriler bugün dijital ve mobil cihazlar ve sosyal medyayla rahattır ve danışmanlar, müşterilerine birinci sınıf dijital hizmetler sunmalı ve bu alandaki aktif bir varlığını sürdürmelidir. Mobil cihazlar için uygulamalar, müşterilerin istedikleri zaman paralarına erişmelerini ve portföylerini izlemelerini sağlayabilir. Memnun müşteriler tarafından sosyal medya ile öneriler alan danışmacılar, yüz yüze iletişim ağı veya soğuk arama gibi daha geleneksel yollardan daha fazla bu onaylardan yararlanabilir. Mali Müşavirler için En İyi Dijital Yaşam İpuçları .

Danışmanlar varlıklarını bilinir hale getirmek ve yeni iş yaratmak için en yeni dijital pazarlama eğilimlerini takip etmelidirler. Farklı bir marka yaratmak danışmanların rekabetten uzak durmasını ve müşterilere ve potansiyel müşterilere finansal planlamaya yaklaşımlarını ve felsefelerini açık bir şekilde ifade etmesini sağlayacaktır. Bu nihai olarak danışmanlara kendileri için en uygun müşterileri bulmalarına yardımcı olabilir.

The Bottom Line

Finansal sektör birçok açıdan hızla değişiyor. İşletmelerini büyütmek isteyen danışmanlar, en son teknolojiye ve en son sosyal medya trendlerine ayak uydurmalıdırlar. Bugün danışmanlar daha önce hiç olmadığı kadar çok rekabetle karşı karşıyalar ve tüketicilerin paralarını yönetmeyle ilgili seçim yapabilecekleri benzeri görülmemiş alternatifler var. (İlgili okumalar için bkz: Teknik Eğilimler Mali Müşavirler, Aşamasında Kalınmalıdır)