Kendinizi bir finansal danışman olarak kurmak zaman, yetenek ve çok çaba gerektirir. Çalıştığınız şirketten kendinizi kovmak çok kolaydır ve bazı koşullarda en iyi niyetinize rağmen gerçekleşebilir. Ancak yapabileceğiniz bazı şeyler vardır, özellikle sizi bunları yaptığınızda kuralları çiğnediğinizi biliyorsanız, sizi çoğu firmada çok hızlı bir şekilde kapıdan çıkarmaya davet edeceksiniz. Bu hayır-hayır listesi kapsamlı değildir, ancak brokerların ve planlamacıların işlerini kaybetmelerine neden olabilecek ortak ihlallerin birçoğunu içerir.

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Kendisinden önce konuşmadan önce müşterinin parasını herhangi birine koymadan önce takdir yetkisi veren evrak imzalamış olduğunuz yasal onayınızın olduğundan emin olun. Bunu yapmazsanız, müşteri sadece sizi ticarette "bilmiyor" olamaz, aynı zamanda sizi ve muhtemelen aracı kurum-bayinizi veya işvereninizi de dava edebilir. Bundan kaynaklanan herhangi bir maddi anlaşmazlık veya sorun sizi kolayca işinizden mahrum bırakabilir.

İç Bilgi Üzerinden İşlem -

• Charlie Sheen'in Wall Street filminde oynadığı hırslı genç komisyoncu Bud Fox'dan bir ders öğrenin (daha fazla bilgi için bkz. Müşteriler Yangın Mali Danışmanları ). . Halktan önce bir şirketle ilgili yetkili bilgiye haklara girerseniz, bu bilgiden yararlanabilmek için kendiniz ya da müşterileriniz için yerleştirdiğiniz herhangi bir işlem muhtemelen düzenleyiciler tarafından görülür ve izin verilmeyecektir. Ve karınız önemli ise, işinizi kaybederseniz şanslı olursunuz. Koşullara bağlı olarak menkul lisans belgesini kolayca kaybedebilir ve hapishane zamanını bile kolayca kaldırabilirsiniz. İndirimli Komisyonlar -
• Müşterilerinize bir ticaret yerleştirme talebinde bulunmak için komisyonunuzdan bir kesim vermek hem sigorta hem de menkul kıymet düzenleyicileri tarafından yasaklanmıştır. Bu, kırmak için daha cazip kurallardan biri gibi görünebilir; bunu, bunu siz ve müşterileriniz arasında "sadece arasında" gizli beyefendinin sözleşmesinin bir türü olarak tutmaya çalışın. Ama er ya da geç yanılgısı olan kişi, neler olduğunu keşfedecek ve sıcak suyun içine düşeceksin. Bu sadece riske değmez. Müşterilerinizin Hesaplarını Çalkalayın -
• Bu, iş yavaş olduğunda ve bazı komisyonlar edinmeniz gerektiğinde gerçek bir ayartma olabilir (Daha fazla bilgi için, bkz: Kötü Mali Danışmanlar Altı Yapılacak İşlemler .) ya da ay için kuruldaki ücretler. Ancak bu kaçınılmaz olarak sizi zor duruma düşürecek kaygan bir eğim. Müşterileri yalnızca bir komisyon oluşturmak amacıyla hisse senedi ve fonlar içine veya dışına taşırsanız, müşterilerinize zarar verir ve uyum departmanınızın dikkatini çekeceksiniz.Yerleştirdiğiniz her ticaret için işlemlerinizi her zaman haklı göstermeniz gerekir ve tüm esnaf müşterinin yatırım hedefine ve risk toleransına uymalıdır. Sadakat Görevi'ni İhlal Eder -
• Sertifikalı bir Finansal Planlama Uzmanı, Kayıtlı Yatırım Danışmanı iseniz veya herhangi bir kapasitede emeklilik fonları veya hesaplar idare ediyorsanız, yasa, bir sadakârlık standartlarına uymanız gerektiğini belirtir. Bu, koşulsuz olarak müşterinin her zaman ve her koşulda en iyi menfaatine sahip olmalısınız demektir. Bu nedenle, müşterilerinize başka bir seçenek üzerinde bir yatırım göstererek ikramiyeleri veya diğer menfaatleri almanız durumunda, olası çıkar çatışmalarını müşterilere açıklamalısınız. Herhangi bir somut anlamda bu standarda uyulmaması, pek çok firmanın müvekkillerine yaptığı amiral gemisi vaatlerinden biri olduğu için sizi sokağa süratle götürebilir. Piyasa Değiştirme -
• Bu brokerların ve planlamacıların kendilerini kovulabilecekleri en belirgin yollardan biridir. (Daha fazla bilgi için bkz. Fikir Standartı Hakkında Hakkında Bilmeniz Gerekenler). Yatırımcıları satın almak ya da satmak için yatırım yapmak için teşvik etmek için bir hisse senedi fiyatını ya da diğer güvenliğini değiştirmeye çalışırsanız, uyum departmanınız ya da amiriniz (ya da muhtemelen her ikisi de) sizin ne hissettiğinizi keşfettikten sonra bir çekiç gibi düşecektir. yapıyorsun Bu, menkul kıymetler hukukunun ciddi bir ihlalidir ve feshinize karşın yasal zorluklara kolayca neden olabilir. Yapılacak Yetkiniz Olmayan İşlemleri Gerçekleştirmek -
• Bir menkul kıymet veya Series 65 lisansına sahip değilseniz, müşterilere ya şahsen ya da telefondan herhangi bir ticarette bulunamazsınız. Kolaylık sağlamak için genellikle bunu yapan kişi için bir bilgisayarda birkaç düğmeye basmanız mümkün değildir. Bu, kanunun ciddi bir ihlalidir. Aynı sigorta ve yıllık ticaret için de geçerli. İş yaptığınız ehliyette lisans sahibi değilseniz, sözleşme veya politika geçersiz kılınabilir ve sokakta ve bir dava ve cezai yaptırımların sona ermesiyle sonuçlanabilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz. En Kötü Mali Müşavirler 5 Payı
• .) Hatalı İşlem Yerleştirme - Müşteriler için esnaf yerken sürekli hata yaparsanız muhtemelen istihdamda kalmazsınız çok uzun süre. Sipariş hataları çok masraflı olabilir ve çoğu zaman kendilerini taahhüt eden kişiye tahsil edilir. Yasayı çiğnemek -
• Özel hayatında yaptıklarının işinizle hiçbir ilgisi olmadığını düşünüyorsanız, tekrar düşünün. Az miktarda trafik ihlalinden başka herhangi bir şey yüzünden suçlu bulunursanız, lisansınızı veya kimlik bilgilerinizi kaybetme riskinize sahipsiniz ve suçunuzu kalıcı kayıtlarınıza koymak zorunda kalabilirsiniz. DUI almak gibi daha ciddi suçlar her durumda sizi kovabilir.
• The Bottom Line Kendinizi bir finansal danışman olarak kovmak için yapabileceğiniz birçok şey var. Kurallardan bazıları diğerlerine oranla daha kolay ve daha cazip hale gelmekle birlikte hepsi aynı sonuçları verebilir; artık bir iş bulamazsınız.(Daha fazla bilgi için, bkz.

Tüm Zamanların En Kötü Mali Danışmanı Scammers

.