True Link, genellikle robo-danışmanların hedeflediği genç yatırımcılardan farklı ihtiyaçları olan emeklileri hedefleyerek robo-danışman alanına girdi. Emeklilerin tipik olarak, yatırım yapacak daha büyük varlıklar ve serveti korumak ve sonraki yıllara gelir sağlamak için hedefleri vardır.

True Link, yaşlıları hedef alan mali istismarını önlemek için tasarlanmış bir Visa kartı ile ün kazandı. True Link Finansal Danışmanlar 3 dolarla piyasaya çıktı. Emekliye yardım etmek için girişim sermayesi olan 6 milyona ve emekliliğe yaklaşanlara. Şirket hem online hem de insan danışmanlarından abonelerine ücretli servisleri için finansal planlama hizmetleri sunmaktadır. Ayrıca, emeklilik, tahvil merdiveni, döviz bozdurulmuş fonlar (ETF) ve benzeri gibi yatırım ve nakit koruma önerileri içeren ücretsiz tavsiyede bulunabilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz. Emekliler için 3 En İyi Robo-danışmanları .

Gerçek Bağlantı Nasıl Çalışır

Yatırımcılar siteye giriş yaparlar, kayıtlar ve çevrimiçi planlama aracına bilgi girerler. Anket, tasarruf hesapları, emeklilik hesapları, yatırım gelirleri, emeklilik gelirleri vb. Dahil tüm varlıklarınızı değerlendirir. Platform ayrıca harcamaları ve yatırım tercihlerini de dikkate alır. Diğer robo-danışman rakiplerinden farklı olarak, True Link sağlık konularını ve maddi kaygıyı göz önüne alır. Bütün bunlar kendi başına başa çıkmak için çok zorlanıyorsa, bir True Link danışmanı süreci boyunca sizi yönlendirecektir.

True Link sistemine girdiğiniz sonuçlar, platformun teknolojik niteliğini yansıtıyor. Eşsiz bilgilerinizin tümünü entegre ederek bir plan oluşturulur. İnsan danışmanları etik ve uzmanlıkları için seçilir, komisyon ödemeleri ile telafi edilmez ve güven standartlarına göre çalışırlar.

Yatırım Stratejisi Sütunları

True Link, yatırım stratejisine beş sütun katmaktadır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Robo-danışmanları neden emekliler için mantıklı? )

Zaman esaslı tahsisler : True Link'in platformu, paranıza ihtiyaç duyduğunuzda dikkatleri çeker. Önümüzdeki birkaç yıl boyunca yaşayan giderlerinizin hisse senedi piyasalarının oynaklığına tabi olmamasını sağlarlar.

Yatırımlar ve Yıllıklar : Annualities genellikle otomatik yatırım danışmanları tarafından sunulmaz. Bir kerelik bir ödeme karşılığında garantili bir gelir akışı sunarlar ve belirli yatırımcı için uygun olduğunda True Link tarafından önerilirler. Yatırım fonları, geleceğe yönelik sermayelerini artırmak ve temettü dağıtmak için kullanılmaktadır.

Modern Portföy Teorisi (MPT): Bu önemli yaklaşım, bireysel yatırım fonlarınızın seçimini ve oranlarını yönlendirmektedir. MPT'nin altında yatan öncül, size özel risk konfor seviyeniz için en büyük geri dönüşleri vermektir.

Bond Merdivenleri : Gelecekte aralıklarla olgunlaşan tahvil alımı kavramı, bir nakit akışınız olmasını ve artan faiz oranlarının avantajlarından faydalanmanızı sağlar. Tahviller, vadeye kadar elde tutulacak menkul kıymetler portföyünü kaybetmeden de korur.

Kişiselleştirme : True link genellikle robo-danışmanla kişisel bir planda bulunmayan başka bir özellik sunar. Yaşınızı, cinsiyetinizi, sağlığınızı, harcama ihtiyaçlarınızı ve mevcut varlıklarınızı birleştirerek, finansal planınız size yöneliktir. Firma ayrıca vergi durumunuzu ve aile durumunuzu inceler. Sonuçta, teknoloji araçları ve danışmanları emeklilere yönelik kişisel bir finansal plan hazırlarlar.

Ücretler

Ücretsiz analiz, emekli ya da kısa süre içinde True Link platformunun tadını çıkarır. Finansman planının tamamını insan mali danışmanı erişimiyle birlikte kullanmayı seçenler, Kişisel Sermaye ile karşılaştırılabilir bir yıllık yönetim ücreti ödeyeceklerdir. 100 doların altındaki yatırımlar için yıllık ücretin% 0,87'lik bir ücreti. 99.9999 ya da daha düşük olan hesaplar için yıllık ücret 1 000 $ 'dır. (Daha fazla bilgi için, Robo Danışmanlar Nasıl Farklı? )