Hisse senedi odaklı bir borsa yatırım fonu (ETF) portföyüne eklemek isteyince genelde iki geniş kategoriden birisini seçmeniz gerekir: büyüme ve değer. Değerli ETF'ler, başta akranlarına veya genel olarak daha geniş pazarlara kıyasla fiyat-kazanç (E / E) oranı gibi metrikleri kullanarak değer düşüklüğü düşünülen şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapmak istemektedir. Büyüme ETF'leri aksine, ortalamanın üzerinde getiri elde etmeyi umut ederek daha hızlı, daha hızlı büyüyen şirketlere yatırım yapmaya odaklanır.

Bu stratejilerin her ikisi de piyasa dayaklı getiri sağlayabilir. Bireysel risk toleransları, yatırım hedefleri ve mevcut portföy kompozisyonu, bir portföyün büyüme veya değer katma değerli ETF olup olmadığını belirlemede en önemli faktördür.

Kişisel Risk Tercihleri ​​ve Hedeflerini Gözden Geçirin İlk olarak

Genel olarak, bir portföyde hem değer hem de büyüme ETF'si olan, değerli risk azaltma çeşitlendirme avantajları sağlar, ancak bireysel risk toleransları doğru karışımı belirler.

Eğer düzenli olarak piyasa dalgalanmalarını gidermekte güçlük çekiyorsanız, daha tutucu bir ETF ile sopa yapın. Eğer ortalamanın üzerinde getiri sağlamak için daha fazla dalgalanmaya razı iseniz, büyüme Bütçe Faizleri için daha yüksek bir tahsisat tercih edebilirsiniz.

Zaman ufku da birincil bir göz olmalıdır. Paranız daha uzun süre yatırıldıysa genellikle daha fazla risk alabilirsin. Daha uzun zaman ufukları, kısa vadeli piyasa oynaklığını atma şansınızı artırır. Örneğin, bireysel emeklilik hesabına (IRA) ekleyen genç yatırımcılar, yatırıma devam etmek için on yıllar yaşıyor ve daha yüksek getiri elde etmek için ek bir risk alabilir.

Bir Değer Seçme Zamanı ETF

Büyümenin ve değerin seçiminde büyük bir faktör mevcut portföy. İlk kez başlıyorsanız, yüksek oranlarda değer verilen ETF'lerin çekirdeği etrafında bir portföy oluşturun. Bu fonlar, her gün herkes tarafından kullanılan ürünler üreten şirketlerden oluşmaktadır. Geleneksel değer stoklarına örnek olarak AT & T, Procter & Gamble, General Electric ve Coca-Cola dahildir.

Bu şirketler, nispeten daha düşük oynaklık ile muhafazakar uzun vadeli büyüme arzusundalar. Portföye değerli ETF'lerin eklenmesinin bir diğer yararı, bunların temettü verimleridir. Bu şirketler daha büyük nakit akış jeneratörleri olma eğilimindedir ve bu nakit akışı genellikle temettü şeklinde ödenir. Kar payları, değerli bir ETF'nin genel hissedar dönüşünün önemli bir yüzdesi haline gelebilen, öngörülebilir bir gelir akışı sağlar.

Büyümeyi ne zaman seçmeliyim ETF

Büyüme ETF'leri genellikle çekirdek bir portföyü tamamlar. Facebook, Amazon ve Alphabet gibi popüler büyüme isimleri ortalamanın üzerinde getiri sağlayabilir ancak aynı zamanda çok oynaklık gösterir ve özellikle ekonomik zayıflık dönemlerinde mücadele edebilirler.Başta büyüme ETF'lerinden oluşan bir portföy, sizi aşırı riske maruz bırakabilir ancak değerli ETF'lerle dengelenirken çekici bir risk / getiri profili oluşturabilirler.

Büyümekteki bir ETF'den düzenli bir gelir arıyorsanız, hayal kırıklığına uğrayacaksınız demektir. Birçok büyüme odaklı şirket, mevcut nakitleri doğrudan hissedarlara kar ödememek yerine işi büyütmek için yeniden yatırım yapar. Bu şirketlerin birçoğu düzenli temettü ödemeleri için çok az para ödüyor.

Herhangi bir ETF'de Neler Arar?

Bir değer ve büyüme arasında seçim yapma ETF, karar vermenin yalnızca bir parçasıdır. Doğru ETF'yi seçmek de aynı derecede önemlidir.

Fonun tipik olarak yatırım yaptığı ve nasıl yönetildiğini inceleyin. Birkaç yıl dümenci bir müdür olan bir fon, geçmiş performansın bir eseridir ve fonun nasıl yönetildiğine dair bir fikir verir. Örneğin bazı fonlar değer fonu olarak kategorize edilir, ancak teknoloji gibi daha riskli sektörlere büyük tahsisat taşırlar. Ne satın aldığınızı bildiğinizden emin olun.

Ayrıca, bir fonun harcama oranını da göz önünde bulundurun. Fon giderleri direkt olarak getirilere kesilir; Ortalamanın üstündeki gider oranları olan fonlardan kaçının.