Altı yıl boyunca acımasız bir tırmanışın ardından, borsa 2016'da daha olumlu bir görünümle tükenmiş gibi görünüyor. Ancak, uzun vadeli yatırımcıların hisse maruz kalmaları ve toplam borsa fonları olması gerekiyor en sağlam seçenek olabilir. Toplam borsa fonları yatırım yapabileceğiniz ABD hisse senetlerinin tüm evrene sahiptir, bu da yatırımlarınızı büyük, orta ve küçük ölçekli hisse senetleri arasında nasıl dağıtılacağınıza karar vermez. Farklı piyasa kapitalizasyonlarını kapsayan üç fonun bir araya getirilmesine çalışmaktan çok daha etkili olabilirler, ancak bunların ağırlıklandırılmaları konusunda farklı bir fikriniz yoksa. Daha büyük toplam hisse senedi piyasası fonlarının çoğu benzer endeksleri izlediğinden, portföylerinin kompozisyonu açısından birbirinden ayırt etmek için çok az şey vardır. Bununla birlikte, onları kıyaslama amacıyla ayırmak için yeterli farklılıklar vardır. Aşağıda karşılaştırılan borsa yatırım fonları (ETF), en iyi ve en büyük borsa fonlarından ikisi olarak kabul edilmektedir.

Vanguard Toplam Borsa ETF

Mayıs 2001'de başlatılan Vanguard Toplam Borsa ETF (NYSEARCA: VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 +% 0.19% ile Oluşturuldu Highstock 4. 2. 6 ) özlü ana stok tutma adı verildi. 57 dolar. Mart 2016 itibarıyla 82 milyar aktif varlık (AUM), dördüncü büyük ETF'dir. Fon, ortalama günlük ticaret hacminin (ADTV) 3,3 milyon pay ile oldukça likid oldu. CRSP ABD Toplam Pazar Endeksinin performansını izlemek için bir örnekleme metodu kullanmaktadır.

iShares Russell 3000

iShares Russell 3000 ETF (NYSEARCA: IWV IWViSh Russl 3000153. 39 +% 0.19% Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 >) VTI'den bir yıl önce başlatılmış ancak 5 $ 'da daha az aktif var. 94 milyar avro olarak gerçekleşti. Fon, 299 43'lük bir ADTV ile daha az likiditeye sahipti. Bu, en büyük 3.000 ABD Ticaret Hacmi stoklarından oluşan Russell 3000 Endeksinin performansını izlemek için tasarlandı.

İki ETF'yi Karşılaştırmak: Portföy Kompozisyonu

Benzer piyasa endekslerine yatırım yaptıkları için iki fon benzer portföy kompozisyonlarına sahiptir. VTI daha geniş bir endekse sahip olduğu için daha fazla hisse tutuyor. Bu, biraz daha fazla ters potansiyel verebilecek daha küçük ve mikro-kapak stokları çekmesini sağlar, ancak daha fazla oynaklığa neden olabilir. Her iki ETF de bir piyasa kapitalizasyonu örnekleme yaklaşımını izlemektedir; bu da portföyün üst kısmında yer alan varlıkların her zaman çok benzer olması anlamına gelmektedir. Her iki portföyün ilk beş holdingi Apple, Inc.'dir (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174, 25 + 01.01 Highstock 4. 2. 6 ile oluşturulmuştur), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84.47 ± 0. Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp. 75 +% 0.69 Highstock ile oluşturuldu. 4. 2. 6 ile oluşturulan% 39 Highstock 4. 2. 6 ), General Electric Company (NYSE: GE ), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJJohnson & Johnson139.76-0.23% Highstock 4. 2. 6 GEGeneral Electric Co20, 13-0.505 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur), neredeyse aynı ağırlıklara sahiptir. İki ETF'nin Karşılaştırılması: Yatırım Performansı

İki fonun yatırım getirileri çok benzerdir. Mart 2016'dan itibaren, VTI, IWV'yi 10, 0 ve 0 yıl aralıklarla 0,10-0,25 baz puan indirerek, sırasıyla 6,87, 11,02 ve 10,88 getiri ile geri döndürdü. . Aynı zaman aralıklarında IWV, sırasıyla 6. 58, 10. 85 ve 10. 72% geri döndü.

İki ETF'yi Karşılaştırmak: Yatırım Masrafları

İki fon arasında görülen tek fark, yatırım getirilerindeki ufak farkı açıklayan yatırım maliyetleri idi. % 0,05 ile VTI, herhangi bir ETF'nin en düşük harcama oranından birine sahipken, IWV'nin harcama oranı, kategorisindeki ortalamadan düşük olmasına rağmen% 0,20 oldu. Aradaki fark, yıllarca bileşikleştirildiğinde küçük görünse de, uzun vadeli yatırım performansı üzerinde daha büyük bir etkiye sahip olabilir. Bu etkinin kanıtı olarak, başlangıcından bu yana VTI'nin yıllık getiri oranı% 5,41 iken, IWV için% 4,72 idi.

Bottom Line

Uzun vadeli yatırımcılar için, her şey eşitse, ücretler önemli. 10 yıl ya da daha uzun vadeli bir ufuklu yatırımcıların, benzer fonlardan birini seçerken her zaman ücret almaları düşünülmelidir. Bu bağlamda, VTI daha iyi bir yatırım seçeneği. Kısa vadeli tüccarlar için, VTI daha yüksek bir işlem hacmi nedeniyle daha iyi bir seçimdir, bu da teklifi / sormayı azaltır ve hisse senetlerine giriş ve çıkış işlemleri kolaylaştırır.