Kendi kayıtlı yatırım danışmanınızı (RIA) başlatmayı mı düşünüyorsunuz? Birçok girişimci fikir sahibi danışman kendi yollarını ideal müşterilerine sunmak için kendi uygulamalarını oluşturmak istiyorlar. Ancak, yoğun yönetmelik ve büyük başlangıç ​​maliyetleri, danışmanların kendi firmalarını yerinden almalarını ve hatta denemeye çalışılmalarını engelleyebilir. İşte bir başlangıç ​​DEA'nın bugün karşılaştığı bazı engeller.

Kaynaklar ve Bilgi Yetersizliği

Mali planlama endüstrisi, danışmanların yapamayacakları ve yapamayacaklarını veya söyleyemeyeceği kurallar, kısıtlamalar ve gerekliliklerle yüklüdür. Uyumluluk konularındaki yasal kırmızı bandı aşmak için büyük bir engel. Bağımsız bir DEA çalıştırdığınızda, uygulamanızın tüm kurallara uymasını sağlamak için sorumlu baş mutabakat görevlisisiniz. Bu, en gung-ho do-it-yourselfer için bile zaman alıcı ve kafa karıştırıcı. Bu konulardaki başlangıç ​​DEA'ları için bilgi veya eğitim kaynakları yolunda çok fazla değildir ve bu da endüstrideki yeni işletmeler için daha besleyici bir ortama katkıda bulunur. (Daha fazla bilgi için, bkz. DEA'lar için Bağımsız Olma Tuşları .

Devlet Özgü Gereksinimler ve her devlet farklı olarak çalışmak üzere işletmeler gerektirir gerçeğine kısmen bağlı olabilir kendi DEA başlangıç ​​çalıştırmak istediğiniz danışmanları için hazır kaynaklar incelikleri

eksikliği. Özellikle yeni bağımsız firmanızı kaydetme gibi zorlukların etrafında bir boyut uyan tüm tavsiyelerini vermek zordur.

"Bir şey bulunmadan önce, tam olarak aynı durumda tescil yoluyla gitmiş başkalarından bilgi alabilirsiniz. Baştan başlamak için olsaydı, ben geçen dahilinde Kaliforniya kayıt sürecinden geçmiş yaşıtları ile birkaç saat geçirmek istiyorum yıl "diyor Inga Chira, kendi firması" Ulaşılabilir Servet "'i başlatma sürecinde olan bir danışman. Chira bunun nedeni, devletin, bir işletme banka hesabında en az 12.000 ABD doları tutarında ve tamamen el ile yapılan bir LLC kayıt işlemiyle uğraşmasını gerektiren bir durum olmasıdır. Hiçbir çevrimiçi dosyalama var. (Daha fazla bilgi için, bkz. Kendi Finansal Planlama Firmasını Başlatın .)

3'ten büyük ->

Yüksek Maliyetler Entry sunun Bariyer> Son olarak, DEA başlangıçta çünkü o kurmak, kayıt ve finansal planlama firması çalıştırmak için gereken maliyetin başlarken büyük bir engel yüz. Yeni işiniz için doğru varlığı seçmeniz gerekir ve size yardımcı olması için bir avukat tutmanız gerekebilir. Bir muhasebeci, kitaplarınızı ayarlamanıza ve verimli bir şekilde çalışmanıza yardımcı olabilir.

Bu maliyetler tüm alanlarda görülüyor ancak finansal hizmetler endüstrisi, atlamak (ve bunun için ödeme yapmak için) daha fazla çember gerektiriyor. Bir planlama uygulamasına özgü ek masraflar, piyasaya çıkarken işletmenizin önyüklemesini zorlaştırır.Uyum kurulumu tek başına 3,000 dolardan fazla maliyete sahip olabilir. Bu, bir uygulama çalıştırmak ve müşterilere hizmet vermek için yılda binlerce mala ihtiyaç duyan tüm arka ofis araçları ve teknolojisini kapsamaz. (Daha fazla bilgi için, bkz.

RIA'lar için Popüler Teknoloji .) Ayrıca, ülke genelindeki müşterileri ile çalışırsanız, birden fazla ülkede tescili de içermez. Eric Roberge, 2013 yılında Bağımsız Beyannamesi olan bağımsız RIA'nı başlattı. Uygulaması sanal ve konumundan bağımsız olarak müşteriyle çalışabilir. Ancak Mass, Boston, Mass'da faaliyet gösterdiği ülkelerin dışında devletlere kaydolmak için para ödemesi gerektiği anlamına geliyor: "Texas ve Louisiana, bir müşteriyle çalışmak için onlarla kayıt olmanızı ister" diye Roberge açıklıyor: Eğer SEC kayıt olduysanız, bu liste Nebraska ve New Hampshire'ı da içerir. "

Alt satır Girişimci fikirli finansal danışmanlar, kendi bağımsız DEA'larını başlatmak isteyebilirler, ancak bir DEB ile yüz yüze geleceklerdir (daha fazla bilgi için bkz: DEA İşbirliği Seviyeleri .

İşletmelerini başarılı kılmak için üstesinden gelmek zorunda oldukları zorlukların sayısı. Üstesinden gelmeniz gereken engelleri anlamak ve bu engellerle başa çıkmak için bir plan oluşturmak önemlidir. Ancak, kendi mali planlama firmanızı başlatmak, çalıştırmak ve büyütmek için

olduğunun bilinmesi de önemlidir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Genel Talep Hataları Girişimcileri. )