a:

Bir bankayla bir çek hesabı oluşturmak, bir müşterinin kimliğinin ilk depozitinden veya doğrulamasından daha fazlasını gerektirir. Bir finans kurumu, bir bankacılık müşterisinin, bir ilişki kurmadan önceki bankalar ve hesaplarla güçlü ve olumlu bir geçmişe sahip olduğuna emin olmak istemektedir. Banka hesap geçmişi raporları ve kredi raporları, potansiyel bir müşterinin finansal geçmişine ışık tutar ve bir finansal kurumun, ideal finansal eğilimlerden daha düşük olması nedeniyle erişimi kısıtlamak isteyebileceğini gösteren veriler sunar. Bir banka müşterisine, hesap kapanışlarının kaydını gösteren bir banka geçmişi veya olumsuz mali bilgiler içeren bir kredi raporu temel alınarak bir çek hesabı engellenebilir.

Banka Geçmişinde Yer Alan Veriler

Bir kişinin banka hesap geçmişine dahil edilen veriler bir bankacılık ilişkisi boyunca toplanır. Bankalar gönüllü olarak veri silme evlerine bilgi bildirir ve müşterinin yeni bir banka hesabı açmaya çalıştığı her seferinde belirli bir kişi için kayıtlar istenir. Bankalar daha önce tutulan banka hesaplarının sebebe kapalı olup olmadığını ve bu kapanış nedeniyle para başka finansal kurumlara borçlu olup olmadığını görebilirler.

Bir bireye, kontrol veya tasarruf hesabı ile ilişkili faaliyetler dolandırıcılık, kötü kontroller yazılması veya ödeme yapılmaksızın önemli miktarda yetersiz fon harcı tahakkuku dahil olmak üzere banka için risk veya zarar yarattığı zaman kayıt yapılır. Bir kayıt sık sık, yeni bir çek hesabı başvurusu, yüksek risk kaybı nedeniyle reddedildi demektir.

Bir Kredi Raporunda Bulunan Veriler

Bir bankanın geçmişine ek olarak, bir bankanın kredi raporunun incelenmesinden sonra bir çek hesabı uygulaması reddedilebilir. Bir kredi raporunda yer alan veriler, geçmişte kredilerin ne kadar iyi idare edildiğini ve mevcut borç yükümlülüklerini diğer kurumlara ne kadar borçlu olduğunun ayrıntılarını vermektedir. Geç ödemeler, kapatılmış hesaplar ve şu anda veya daha önce tahsilatta olan borçların hepsi bankalar için yüksek risk taşıdığını gösteriyor ve her biri hizmet reddine neden olabilir.

3'ten büyük ->