Başka bir alanda çalıştıktan sonra finansal bir danışman olmanız en uygun kariyer yoludur. Mali müşavirler, diğer alanlarda da ihtiyaç duyulan birçok beceri kullanmaktadır. Öğretim, satış ve hatta oyunculuğa kadar, finansal danışman dünyasında kariyer değiştiricilerine yer var.

Gerekli Lisanslar

Sahada 100'den fazla farklı finansal sertifikalar ve birçok yetkinlik bulunmaktadır. Aslında bir finansal danışman için kesin bir standart kimlik bilgisi yok. En popüler kimlik belgeleri üç taneye kadar kaynatılabilir: Sertifikalı Mali Plancı (CFP), Kişisel Mali Uzman (PFS) ve Chartered Financial Analyst (CFA). Neyse ki, kariyer düzenleyicileri için büyük aracı kurumlardan bazıları, stajyerlik görevini yapacakları eğitim kurslarının yanı sıra staj da yapacaklardır. (Daha fazla bilgi için, bkz: İlk 3 Mali Müşavir Kimlik Bilgileri .

Buna ek olarak, finansal danışmanların edinmesi gereken üç genel lisans vardır. İlk önce Series 7 lisansı veya General Securities Representative lisansı. Mali müşavirlerin ayrıca Series 63 lisansı veya Tekdüzen Menkul Kıymetler Acentesi Devlet lisansı gerekir. Bu, bir danışmanın devlet hatları boyunca çalışmasına olanak tanır. Danışmanlık ücretlerini ödemek için, finansal destekçisinin Series 65 sınavına veya Tekdüzen Yatırım Danışmanı Hukuku sınavına girmesi gerekir.

Yeni finansal danışman, sahada başarılı olmak için belirli becerilere ihtiyaç duyar. Kariyer değiştiriciler için, bu devredilebilir beceriler, çeşitli finansal olmayan kariyerlerde kullanılabilir. Aslında, kariyer değiştirenleri önceki mesleklerinden olağanüstü güçler getirir.

Gerekli Beceriler

Mali müşavirlerin çok çeşitli becerileri olması gerekir. Satış becerileri birçok alanda doğrudan ve dolaylı olarak önemlidir. Örneğin, bir öğretmenin, sınıfının o sattığı (veya öğrettiği) malzemeye almasını sağlamak için mükemmel bir satış elemanı olmalı. Mali bir danışman için, sadece belirli finansal ürünleri satmakla kalmaz, aynı zamanda çeşitlendirme ve varlık tahsisi gibi bazı finans kavramlarını açıklar ve sonuçta satar. (Daha fazla bilgi için, bkz. Her Finansal Danışman İhtiyaçların Nitelikleri.)

Mali danışmanlar için girişimcilik becerileri önemlidir. Kendiniz için veya bir firmaya katılmayı seçerseniz de, hiç kimse size bir müşteri tabanı sağlayacaktır. Kendi uygulamanızı oluşturmak sizin sorumluluğunuzdadır. Finansa ilgi duyan eski işletme sahipleri ve satış temsilcileri, kariyerlerini finansal bir danışman haline dönüştürmek için çok uygundur. Kalıcı, disiplinli ve ağ olabileceğinizi biliyorsanız, finansal danışman olarak çalışmak için önemli derecede aktarılacak becerilere sahipsiniz.

Yetkin bir finansal danışman olmak için güçlü öğretim ve iletişim becerileri gereklidir.Müşterilerinizin çoğu, bir hisse senedi, tahvil, yatırım fonu veya döviz ticareti fonu (ETF) arasındaki farkı bilmemek için gelecektir. Yeni müşteriyi temel finans piyasaları ve ürünleri konusunda net bir şekilde eğitmek sizin işinizdir. Öğretmenler, işadamları ve kadınlar ve hatta güçlü iletişim yeteneği olan aktörler sağlam finansal danışman olabilir. (İlgili okumalar için, bkz. CFA Tanımına Giriş .)

Morgan Stanley'de finansal danışman olan kariyer değişimi uzmanı Eric Hayden'e bir göz atın. Hayden, Broadway'de "Million Dollar Quartet" da ve Monty Python'un "Spamalot" ve "İyice Modern Millie" nin ilk ulusal turlarında yer alan bir aktör ve müzisyendi. "Yakın tarihli bir Wall Street Journal makalesinde Hayden, müzik ve oyun dışında çeşitli menfaatlerin olduğunu açıkladı. Finans derslerini aldıktan sonra başkalarına mali yardımda bulunmaya ve New York'taki eğlence ve başlangıç ​​endüstrilerindeki müşterilerle çalışmaya karar verdi. Kariyerine finansal danışman olarak dönmeye başladı.

Başka bir örnek olarak, yakın bir akrabanın mali danışmanı, yeteneklerini bir danışman olarak kullanmak için kârlı bir mühendislik görevinden ayrıldı. Şu anda ülke çapında müşterileri olan bir finansal danışmanlık firması için çalışıyor. Analitik ve teknik becerileri onu finansal ve yatırım konularını anlamaya hazırlardı.

Alt satır

U. S. News ve World Report, finansal planlamayı en iyi iş alanlarında dört numaralı olarak belirtiyor. Medyan maaş, mali danışmanlık için 81 dolar, 060 dolar ve sektör, sadece% 3'lük bir işsizlik oranı önermektedir. Birçok eski danışman, emeklilik ve yüksek gelir potansiyeli olan bu meslekte kariyer değiştirenler için mükemmel iş olanakları bulunmaktadır. (İlgili okumalar için bkz: Finansal Planlamada Kariyeriniz Var mı? )