Emlak planlaması, çoğu kişinin zorla çalıştırılıncaya kadar uğraşmaktan kaçınan konulardan biridir. Bu nedenle, birçok insan, sevilen biri öldüğünde kendini bağlarlar. Güncel bir emlak planına sahip olmakla birlikte, anahtar belgelerinizi iyi düzenlenmiş halde tutmakla, eşinizin ya da varislerinin kaybedilen bir zamanda aşırı yük olmamasını sağlayabilirsiniz.
İlgili belgelerinizin güncellenmiş kopyaları ile "emlak planlama klasörü" nün güvenli bir yere konması akıllıca olacaktır. Bu doğal olarak bir irade ve çoğu yatırımcı için yaşayan bir güven içerecektir. Ayrıca emeklilik planlarınız ve hayat sigortanız için tüm lehtar tanımlarınızın (ölüm yaparsanız parayı kimin aldığı) güncel kopyalarını da içermelidir. Son olarak, banka ve aracı hesaplar gibi diğer tarafların elinde bulundurdukları tüm varlıkların bir listesini içermelidir.
Bu klasöre, herhangi bir tıbbî direktifin kopyalarını, dayanıklı avukat ve yaşayan irade yetkilerini de dahil olmak akıllıca olur. Bu dokümanlar özel talimatlar verir ve sakatlandıktan sonra belirli karar verme yeteneğini devretir. Aynı şekilde, defin ve anma hizmetleriniz ile ilgili son isteklerinizi listelemelisiniz.
Daha fazla bilgi için bkz. Emlak Planınıza Başlarken ve Altı Saha Planlaması Gerektiren .
Bu soru Ken Clark tarafından yanıtlandı.
Eski Stok Belgeleri: Kayıp Hazine Veya Duvar Kağıdı?
Taşıyıcı olarak bazı eski payları keşfederseniz ne olur? Avantajlarımızı takip edin ve ne kadar değerli olduklarını öğrenin.
Eşim ve ben kazanılan gelir ne olursa olsun IRA'larımızı Roth IRA'ya dönüştürebilir miyiz?
Gelirinizin olup olmamış olmasına bakılmaksızın Geleneksel IRA'nızı bir Roth IRA'ya dönüştürmek için uygun olabilirsiniz. Bununla birlikte, değiştirilmiş düzeltilmiş brüt geliriniz (AGI) 100.000 doları aşarsa, bir Roth dönüşümü için uygun değilsiniz. Aşağıdaki koşulları yerine getirirseniz, varlıklarınızı bir Roth IRA'ya çevirebilirsiniz: 1.
Eşim IRA'nın birincil yararlanıcısıdır. Ayrıca koşullu bir fayda sahibim. Eşim yine de IRA varlıklarımı kendi IRA'sına vergi dışı olarak aktarabilir mi?
IRA'nın birincil faydalanıcısı olan bir eş, her zaman IRA'ya kendisininki gibi davranabilir. Bir IRA üzerinde koşullu yararlanıcı, birincil faydalanıcı IRA sahibini önceden bırakmadıkça veya birincil faydalanıcı varlıkları reddetmedikçe dikkate alınmaz.