a:

Yatırım fonu değerlendirilirken getiriler, giderler ve diğer fonlarla risk profilleri karşılaştırılır. İki fon arasındaki performansı karşılaştırmak oldukça basit olabilir. Giderleri karşılaştırmak da oldukça basittir.

Riskler, fonlar arasında karşılaştırılması kolay bir şekilde nasıl nicelleştirilebilir? Her yatırım fonu bir kritere sahiptir - performansı ölçülecek bir ölçüttür. Esas olarak hisse senedi bulunduran yatırım fonlarının çoğu, S & P 500'ün bir kıyaslamasını kullanmaktadır. Tahvil fonları, muhtemelen ABD Hazine bonosu veya başka bir tahvil bileşik endeksi gibi bir kıyaslama kullanmaktadır. Piyasadaki hareketler herhangi bir yatırım için risk oluşturmaktadır. Bu riski, karşılıklı fon yöneticileri ve yatırımcıların riskten korunma stratejileri ve çeşitlendirmesi yoluyla azaltmaya çalışan sistematik risk adı verilir.

Yatırım fonu değerlendirilirken, "beta katsayısı" terimiyle karşılaşabilirsiniz. Bu terim, fonun risk profiliyle ilgilidir ve fonun, gösterge veya piyasaya göre bir bütün olarak ne kadar iyi performans gösterdiğini belirlemenize yardımcı olabilir. Spesifik olarak, beta, fonun piyasaya karşı oynak olmasının veya fonun karşılaştığı sistematik riskin bir ölçüsüdür.

1 beta katsayısı, fonun oynaklığının tam piyasa ile aynı olduğu anlamına geliyor. 1'den büyük bir beta, fonun oynaklığının daha fazla olduğu anlamına gelirken, 1'in altındaki bir beta, daha az oynaklığa sahip bir fon oluşturduğunu gösterir. Genellikle, uzun vadeli büyüme arıyorsanız, daha yüksek bir beta, aradığınız daha büyük getirileri elde etme olasılığınız daha yüksektir; ancak, daha düşük bir beta, sermaye korunması ve gelir ararsanız daha iyidir.