a:

Hedeflenen tarih fonlarının iki tür ücreti vardır. Birinci tip ücret fon yöneten şirkete ödenmekte ve temel yatırımları seçmektedir. İkinci tür ücret, kendiliğinden yatan yatırımların yöneticilerine ödenir. Örneğin, American Funds gibi yatırım fonu şirketlerinin çoğu, bireysel hisse senedi ve tahvil fonlarının portföyünde hedef tarih fonu tahsis etmekle yükümlü olan bir müdür kullanır. Bununla birlikte, her hisse senedi ve tahvil fonu bağımsız olarak yönetilmektedir. Aslında iki tür ücret ödendi olsa da, yatırımcı, yalnızca "edinilen fon ücretleri ve giderleri" gibi bir şey olarak adlandırılan ifadesinde bir toplam ücret görür.

AD:

Hedeflenen Tarih Fonu Ücreti Düşüyor

Hedeflenen tarih fon piyasasının rekabetçi yapısı nedeniyle, 2015 yılı itibariyle ücretler neredeyse on yıldır her yıl düşüyor. Bu eğilim, 401 (k) şirket planları içerisindeki yeni hedeflenen tarih fonlarının yaygınlaşması ve aktif yöneticilerin yerine endeks fonları kullanan Vanguard gibi şirketlerin masraflarını azaltması nedeniyle daha da kötüleşti.

AD:

Hedef tarih fonları iki tür ücreti etkili bir şekilde tahsil etse de, yatırımcıların ödediği toplam ücret, genellikle, bir finansal danışmanı çalıştırdıkları ve bireysel fon ücretlerini ödediğinde, ödediği net ücretten çok daha düşüktür . Örneğin, Vanguard'ın 2050 hedef tarih fonu, yatırımcılara yalnızca% 0,18 ücret talep ediyor. Özellikle 401 (k) şirketinin planları dahilinde, hedef tarih fonu ücretleri, bireysel yatırımcılara teklif edilen faturalardan daha düşük olabilir; çünkü fon sağlayıcıları potansiyel ölçek ekonomilerine çok çekilmektedir.

3'ten büyük ->