a:

Piyasa riski ve ülke riski, yatırım yaparken dikkatli olmak için iki farklı risk türüdür. Piyasa riski, finansal piyasaların genel performansından dolayı karşılaşabileceğiniz kayıplarla ilgilidir. Ülke riski, piyasa riskinin aksine, başka bir ülkeye yatırım yapmanın getirdiği çoklu riskleri ele alır.

Piyasa riski, bir portföydeki finansal piyasalardaki kayıplarla ilişkilidir. Çeşitlendirmeyle hafifletilemediği için, anlaşılamayan risk olarak da bilinir. Bu risk türü, tüm piyasa veya varlık sınıfını etkiler. Örneğin, birden çok sektörde uzun pozisyonlara sahip çeşitlendirilmiş bir portföyünüz olduğunu varsayalım. Ülkenin bir ekonomik krizle karşı karşıya kalma ihtimali, bir piyasa riski biçimidir; bu faktör finansal piyasalardaki genel performansı etkiler ve kayıplara neden olur.

Öte yandan, ülke riski, bir ülkeye yatırım yapmakla bağlantılı çok sayıda risktir. Ülke riskinin bazı örnekleri, politik risk, faiz oranı riski, ekonomik risk ve temerrüde düşen risktir. Örneğin, ABD Hazinesi tarafından verilen bir sıfır kuponlu tahvil ya da Rus hükümeti tarafından çıkarılan bir tahvil satın almayı düşünüyor varsayalım. Her iki ülkenin de riskini değerlendirerek kararınızı verin. Siyasi ve ekonomik riskler, bir ülkenin tahvillerini temerrüde düşürmesine neden olan başlıca faktörlerden ikisidir. Şu anda, Rusya, dikkate almanız gereken yüksek ekonomik ve politik risklerle karşı karşıyadır. Rusya'ya kıyasla ülke riskinin düşük olması nedeniyle Hazine'den sıfır kuponlu bir tahvil satın almaya bakın.