Seriler 24, satış elemanlarını denetlemek, müşteri hesaplarını denetlemekle görevli karmaşıklıkların farkındalığını artırmak ve yatırım bankacılığı faaliyetlerini açıklamak için bir birey hazırlamaya yöneliktir. Bununla birlikte, Series 24'ün çalıştığı ve sınava giren bir notun sizi hazırlamayacağı birkaç öğe vardır ve bu öğeler günlük görevlerinizin büyük bölümünü oluşturabilir. Bu yazıda, bu öğeleri inceleyeceğiz ve yeni kariyerinize başlamadan önce size bir göz atacağız.

Hakimlik ve Jüri oynamak Seri 24 sınavı bir müvekkilin bir müvekkilin denetiminde ve bir müşterinin hesabındaki ticaretin "yapılmaması gerekenler" konusundaki kuralları konusunda test yapabilirken kesinlikle hiçbir şey yapmaz çeşitli konularda brokerler arasında tartışmalara yer vermede hakim ve jüri rolü için o kişiyi hazırlamak.

Komisyoncular ve danışmanlar sık ​​sık birbirleriyle tartışırlar. Bu argümanlar, bir istemci tarafından belirli işlemlerde veya hesaplarda ödenen komisyon kadar basit bir şey olabilir. Bir diğer sıkça durulan nokta, özellikle müşterilerin hangi broker / danışmanın ait olabileceğini belirlemektir; özellikle de her iki komisyoncuya da bağlı olmayan soğuk bir arayan ilk temas kurmuş olabileceği durumlarda.

Muhtemelen yıllarca tanık olacaksınız diğer sorunlar şunlardır:

• Kimlerle sohbet edeceklerini tartışan argümanlar. Bu argümana ilişkin sonuç firmaya göre değişir.
  

• Komisyon çeklerinin zamanlaması ve dağıtımı konusundaki anlaşmazlıklar
  

• Gider hesaplarındaki tutarsızlıklar
  

• Bir komisyoncu veya danışman firma bir işlem biletini yanlış (firma veya komisyoncu) doldurursa kimin ödemesini talep ediyor? Bunun için, komisyoncu geleneksel olarak öder.
  
• Ve nihayet, nerede çalışırsanız yapın bir sonuç doğuran kişisel ve personelle ilgili meseleler (ilişkiler ve görüşler gibi).

Maalesef, bu senaryolar için standart bir işletim yordamı bulunmamaktadır. İlgili taraflar davalarını sadece bir mahkemede olduğu gibi yapmak zorundalar ve Series 24 bir karar vermelidir.

Kısaca, "24" olmaya gelince, kuralları bilmekten çok iş başında çok daha fazla şey var. Aslında, kendine geldiğinde, diplomasi ve insanlarla baş edebilme kabiliyeti muhtemelen her müdürlüğin sahip olması gereken en önemli iki özelliktir.

'da Basamak İsteneği> İlkeler masa jokeyleri değildir. Aslında, bir komisyoncu veya danışmanın ofisten çıkacağı ve müdüründen müşterileri ile konuşmasını isteriz. Diğer durumlarda, müdür arabulucu müşterilerinin biriyle iki taraf arasındaki bir çatışmaya aracılık yapmak zorunda kalabilir.

Bu kolay değil. Aslında, çok zaman alıcı olabilir ve çoğu kez sabır gerektirir ve tekrar tekrar konuşma riski altında büyük diplomasi becerileri gerekir.Bununla birlikte, aynı zamanda tüm müdürlerin istekli ve yapabilecek olmaları gereken şeyleri - ve çoğunlukla kısa sürede bildirirler.

Açık olmak gerekirse, Seri 24 sınavı bireylere bu becerileri öğretemez ve öğretmez.

Enforcer olarak davranmak İyi bir asker gibi, müdürlerin işleri politikayı yapmak değil, onu uygulamaktır. Bu, müdürün sadece gözetim ve kabul edilebilir satış uygulamalarının kapsamı ve içeriği hakkında uyması değil, aynı zamanda kabul edilmiş olanların kabulünü ve uygulanmasını kendisine düşenleri zorlamaya hazır, istekli ve mümkün olmalı anlamına gelir. uygulamaları. Başka bir deyişle, müdür uygulayıcıdır.

Kesin olmak gerekirse, bu, bir masanın arkasında oturarak e-posta göndermek veya ofis içi notlar hazırlamak anlamına gelmez. Soruşturma, soru sormak, satış faaliyetleri hakkında personeli araştırmak, iletişimi (yazılı ve sözlü olarak) gözden geçirmek ve genel olarak bir soruşturma polisinin rolünü oynamak demektir. Çoğu müdür, "denetim" kelimesinin gerçekten ne anlama geldiğini anlamıyor ve aslında işe başlayana kadar neyin gerekli olduğunu takdir ediyorlar.

Bu arada, pek çok ilkenin karşılaştığı bir diğer büyük zorluk, kariyerlerinde bir noktada ya da başka bir yerde, yoldaşlarını kural ihlalleri için geri çevirmek ve bazı durumlarda onları sonlandırmak olabilir. Bu, işin en zor ve duygusal açıdan çabalayan bölümlerinden biridir.

İlkeler Zil Sesini Ayarlayın Bir kişi bir müdür olursa, yönetici ve motivasyon sahibi (satış görevlisi değil) kendi yeteneklerine odaklanır. Basit gerçek şu ki, eğer bir müdür iyi bir yönetici ve disiplinli ise, satış ekibi liderliğini takip edecektir. Bununla birlikte, 24 iyi bir yönetici değilse ve bilgiyi personele aktaramazsa, komisyonlar ve para hatları zarar görür - ve tüm departman ve veya firma daha az para kazanabilir. Bu ciddi!

Bebek Bakıcılığı Zor Çalışanlar Çoğu 24'ler, satış toplantılarının yapılması, yeni aracılar / danışmanların işe alınması ve tutulması, danışmanların parasal hatlarının oluşturulmasına yardımcı olmak ve satış personelinin FINRA'ya bağlı kalmasını sağlamak için harcayacağını varsaymaktadır. kurallar.

Ancak, suçlamaların büyük bir çoğunluğu ne kadar istekli olursa olsun, müdürler her zaman en sıradan görevleri bile yönetir. Öyle ya da olmasın, bir müdürün zamanının büyük bir kısmı, personelin çalışma alışkanlıklarını yönetmek için tahsis edilecektir (örneğin: işyerinde görev yapmaktan çekinen brokerleri / danışmanları ve onlara telefon ve e-posta nezaketlerinde eğitim vermek).

Yine birçok müdür, şahsın altında olan personele bir baba veya anne olarak davranmaları istendiğinde şaşkınlık içindedir. Açıkçası, Series 24 sınavı onları bu sorumluluklara hazırlayamaz.

Tahkimden muaf mısınız? Prensipler tipik olarak komisyon üreten çalışanlar olmadığı için (geleneksel broker veya danışmanların aksine) müşterileri ile tartışmalarının ve hakemlik duruşmalarının sona erdiğini varsayarlar.Öyle değil. Aslında, birinin bir tahkim işlemi başlatıldığında, anlaşmazlığın merkezindeki broker genellikle tek hedef olmadığını görmek için, sadece FINRA web sitesini (daha özel olarak "Aracı / Firma Arayın") incelemek yeterlidir. Aslında, firma ve denetleyen şahıs, genellikle, ihlal eden aracı kurumla bağlantılı olarak elbette ki eylemde adlandırılır.

Satış sorumlularının herhangi birinin FINRA kurallarını ihlal etmesi veya müşterilerini herhangi bir şekilde aldatması durumunda, kişisel olarak kanca yapabilecekleri anlamına geldiğinden, birçok prensipin yutması için acı bir ilaçtır. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, hazırlık materyalleri ve Series 24 sınavı bu gerçeğin pek azından bahsetti.

Bottom Line Series 24'ü geçmek ve bir ilke başlamak bir onur olarak görülmelidir. Her şeyden önce, bireyin menkul kıymet endüstrisi ve satış elemanlarını yönetmek için ne kadar köklü bir bilgiye sahip olduğunu gösterir. Bununla birlikte, adaylar işin bazı bölümleri için - sınavı kabul etseler bile- tamamen hazır olmayabilirler.